Crypto-imitatiescams: hoe je fraude kunt herkennen en vermijden

Naarmate cryptocurrency's zoals Bitcoin en Ethereum aan populariteit winnen, neemt ook de geavanceerdheid toe van de scams die misbruik maken van nietsvermoedende traders. Bij deze scams kunnen fraudeurs zich voordoen als vertrouwde entiteiten of invloedrijke figuren in de cryptoruimte om mensen te misleiden zodat ze hen cryptocurrency sturen of gevoelige informatie prijsgeven.

Personen die zich voordoen als klantenservicemedewerkers van populaire cryptobeurzen, overheidsinstanties of beroemde figuren die schijnbaar lucratieve cryptoprojecten promoten, kunnen mensen misleiden. Deze kwaadwillenden gebruiken verschillende communicatiemethoden, zoals sociale media, e-mail en telefoontjes om potentiële slachtoffers aan te vallen. Daarnaast gebruiken ze verschillende technieken, zoals het beloven van hoge rendementen of het inzetten van juridische gevolgen om snelle betaling in cryptocurrency te vragen.

In dit artikel gaan we dieper in op de meest voorkomende vormen van imitatiescams en geven we een aantal manieren aan waarop je jezelf en je digitale assets kunt beschermen.

TL;DR

• Fraude groeit samen met de populariteit van crypto: Nu Bitcoin en Ethereum steeds populairder worden, zijn er steeds meer scams die zich richten op traders, zoals het imiteren van betrouwbare figuren in de cryptowereld.

• Imitatietactieken: Fraudeurs doen zich voor als klantenservicemedewerkers van cryptobeurzen, overheidsfunctionarissen, beroemde personen en andere invloedrijke mensen of entiteiten. Ze gebruiken sociale media, e-mails en telefoontjes om mensen te verleiden tot het versturen van cryptocurrency of het delen van privégegevens.

• Beloften en druk: Deze frauduleuze activiteiten gebruiken vaak de lokroep van grote winsten of de angst voor juridische repercussies om individuen onder druk te zetten om onmiddellijk cryptobetalingen te doen.

• Aanbevelingen van beroemdheden: Wees op je hoede voor promoties van beroemdheden in crypto. Sommige kunnen legitiem zijn, maar andere kunnen deel uitmaken van frauduleuze constructies, zoals blijkt uit incidenten met bekende figuren als Kim Kardashian en Floyd Mayweather.

• Imitatie van de overheid en financiële instellingen: Wees voorzichtig met mensen die zich voordoen als van de overheid of banken die vragen om cryptobetalingen. Deze verzoeken zijn altijd oplichterij omdat echte organisaties niet om cryptobetalingen vragen.

Is deze aanbeveling van een beroemdheid echt?

Het is extreem nuttig voor cryptotraders om onderscheid te kunnen maken tussen echte en neppe aanbevelingen van beroemdheden, omdat ze vaak misleidend kunnen zijn. Terwijl sommige beroemde personen, zoals Paris Hilton en Reese Witherspoon, oprechte interesse hebben getoond in digitale assets, zijn anderen verstrikt geraakt in geschillen eromheen.

De promotie van EthereumMax door Kim Kardashian leidde bijvoorbeeld tot een rechtszaak over vermeende profileringsconstructies, terwijl ex-bokser Floyd Mayweather werd aangeklaagd omdat hij dezelfde cryptocurrency promootte. De uitdaging ligt in het onderscheiden van authentieke aanbevelingen van aanbevelingen die worden gedreven door financiële prikkels of frauduleuze motieven. De SEC heeft dit patroon erkend en benadrukt dat het belangrijk is om op je hoede te zijn voor cryptocurrency-projecten die door beroemdheden worden gesteund.

Traders zijn gewaarschuwd om de motieven achter deze aanbevelingen zorgvuldig te onderzoeken, omdat het niet bekendmaken van een vergoeding voor het promoten van het product als illegaal kan worden beschouwd.

Houd bij het beoordelen van een aanbeveling van een beroemdheid rekening met het volgende.

• Onderzoek de betrokkenheid van de beroemdheid: Een echte interesse of begrip van cryptocurrency kan duiden op een echte aanbeveling.

• Zoek naar openbaarmakingen: Eerlijke aanbevelingen moeten duidelijk alle geldelijke voordelen of connecties vermelden.

• Controleer de legitimiteit van de cryptocurrency: Onderzoek de aanbevolen cryptocurrency om er zeker van te zijn dat het geen onderdeel is van een pump-and-dump project.

Hoewel aanbevelingen door beroemdheden cryptocurrency's onder de aandacht kunnen brengen, zouden ze niet de primaire factor moeten zijn bij de beslissing of je je assets wilt toezeggen. Het is belangrijk dat je grondig onderzoek doet en de potentiële risico's begrijpt voordat je beslissingen neemt met betrekking tot crypto.

Vraagt de overheid echt om cryptobetalingen?

Sommige fraudeurs zullen zich voordoen als een overheidsinstantie en eisen stellen over onmiddellijke cryptobetalingen. Dat is vaak om in te spelen op de angstfactor van een machtige entiteit die eisen stelt, wat ertoe kan leiden dat sommigen een impulsieve beslissing nemen om hun crypto af te staan. De FTC heeft gewaarschuwd voor fraudeurs die zich voordoen als vertegenwoordigers van de overheid en vragen om betaling in cryptocurrency, wat hoogst ongebruikelijk is.

Volgens de FTC is elk verzoek om betaling in cryptocurrency, of het nu gaat om belastingen, boetes of 'bescherming' van assets, oplichting. Legitieme overheidsinstanties of bedrijven zullen nooit cryptocurrency vragen als betaling. Criminelen kunnen zich voordoen als vertegenwoordigers van verschillende overheidsinstanties of wetshandhavers, QR-codes gebruiken en doelwitten instrueren om cryptogeldautomaten te gebruiken om geld te sturen.

Ze kunnen beweren dat je nog uitstaande belastingen of boetes hebt en je dwingen om snel te betalen met cryptocurrency. Het is essentieel om te onthouden dat overheidsinstellingen zich niet bezighouden met financiële transacties met cryptocurrency.

Om je tegen deze en andere frauduleuze activiteiten te beschermen, raadt de FTC aan:

• Wees voorzichtig bij het ontvangen van onverwachte communicatie, vooral van onbekende bronnen, waarin om cryptobetalingen worden gevraagd.

• Het wordt sterk aangeraden om online dating niet te combineren met beleggingsadviezen, vooral als het gaat om cryptocurrencytransacties.

• Controleer elke vraag naar cryptobetalingen door contact op te nemen met de vermeende herkomst via een alternatief communicatiemiddel.

Zijn deze verzoeken van financiële instellingen legitiem?

Omdat frauduleuze tactieken steeds geraffineerder worden, is het ook essentieel om alert te blijven op de mogelijkheid dat oplichters zich voordoen als financiële instellingen. Een belangrijke vraag moet bij je opkomen: 'Waarom vragen financiële instellingen om cryptobetalingen?'

Het is niet ongebruikelijk dat fraudeurs zich voordoen als financiële organisaties. Deze oplichters creëren uitgebreide scams, waarbij ze vaak e-mails of berichten gebruiken die afkomstig lijken te zijn van gerenommeerde financiële instellingen om om cryptobetalingen of investeringen te vragen.

De FTC en cyberbeveiligingsprofessionals waarschuwen dat deze verzoeken vaak misleidend zijn. Hier volgen stappen om de authenticiteit van dergelijke verzoeken te controleren:

• Controleer de bron: Kijk goed naar het e-mailadres of de contactgegevens. Oplichters gebruiken vaak adressen die sterk lijken op de officiële adressen, maar met kleine verschillen.

• Neem rechtstreeks contact op met de instelling: Als je gevraagd wordt om een cryptotransactie te doen, neem dan contact op met de bank of financiële instelling via hun officiële kanalen. Zorg ervoor dat je de contactgegevens gebruikt die op hun echte website staan, niet die in de dubieuze communicatie.

• Wees op je hoede voor urgentie: Fraudeurs creëren vaak een gevoel van urgentie om te proberen je rationele redenering te omzeilen. Een legitieme financiële instelling zal je niet onder druk zetten om overhaast cryptocurrencytransacties aan te gaan.

• Zoek naar rode vlaggen: Fouten in de grammatica, ongevraagde verzoeken en aanbiedingen die dubieus lijken zijn veelvoorkomende tekenen van fraude.

• Gebruik veilige websites: Controleer of de website veilig is voordat je persoonlijke informatie verstrekt door te controleren op 'https://' in de URL en een hangslotsymbool.

• Blijf op de hoogte: Blijf op de hoogte van de meest recente methoden die fraudeurs gebruiken. De website van de Federal Trade Commission is een bron van onschatbare waarde voor actuele patronen in geldfraude.

Het is verstandig om in gedachten te houden dat cryptocurrencytransacties meestal permanent zijn. Het terughalen van crypto-assets na overschrijving kan extreem moeilijk zijn. Deze onveranderlijke eigenschap is de reden waarom fraudeurs crypto vaak verkiezen boven andere waardevolle assets.

Het is ook belangrijk om voorzichtig en zorgvuldig te zijn bij het afhandelen van verzoeken voor cryptocurrencytransacties van financiële instellingen. Bevestig altijd de legitimiteit van het verzoek via officiële kanalen en let op de tactieken die fraudeurs vaak gebruiken.

Is deze technische ondersteuning echt?

Het kan een uitdaging zijn om door de cryptowereld te navigeren, vooral wanneer je geconfronteerd wordt met zogenaamde verzoeken voor technische hulp. Een essentiële vraag bij apps als Telegram of Discord is: 'komen deze verzoeken om technische ondersteuning wel van een legitieme bron?' Het vaststellen van de authenticiteit van technische ondersteuningsverzoeken waarbij cryptocurrency betrokken zijn, is stap één in het voorkomen dat je slachtoffer wordt van frauduleuze oplichtingspraktijken.

Nu cryptocurrency's steeds populairder worden, hebben technische ondersteuningsscams zich ook aangepast. Fraudeurs doen zich vaak voor als betrouwbare technische ondersteuningsmedewerkers, beweren hulp te bieden voor een niet-bestaand probleem of verzinnen er een, en vragen dan betaling in cryptocurrency.

De FTC en cyberbeveiligingsspecialisten hebben gewaarschuwd voor de toenemende frequentie van deze geavanceerde scams. Om de authenticiteit van technische ondersteuningsverzoeken waarbij cryptocurrency betrokken zijn te verifiëren, kun je de volgende stappen overwegen:

• Officiële contactkanalen: Sommige bedrijven bieden echte technische hulp en zullen niet vragen om cryptobetalingen als eerste benadering. Als je een ongevraagd aanbod voor technische ondersteuning ontvangt, moet je rechtstreeks contact opnemen met het bedrijf via hun officiële klantenservicekanalen.

• Betaalmethoden: Wees voorzichtig als een vermeende technische ondersteuning vraagt om betaling in cryptocurrency. Conventionele aanbieders van technische ondersteuning accepteren meestal geen cryptocurrency omdat het niet kan worden teruggedraaid of getraceerd.

• Urgentie en druk: Oplichters creëren vaak een gevoel van urgentie of zetten je onder druk om onmiddellijk actie te ondernemen. Legitieme technische ondersteuning geeft je de tijd om na te denken en zet je niet onder druk om overhaaste betalingen te doen.

• Onderzoek en verificatie: Onderzoek de technische ondersteuning online. Zoek naar recensies of klachten die kunnen wijzen op oplichterij. Verifieer daarnaast telefoonnummers of e-mailadressen die zijn opgegeven met die op de officiële website van het bedrijf.

• Geen toegang op afstand: Wees voorzichtig als de technische ondersteuning vraagt om toegang op afstand tot je apparaat en aanbiedt om met digitaal geld te betalen. Het geven van toegang op afstand kan je persoonlijke en financiële gegevens in gevaar brengen.

• Bewustzijn van scamtactieken: Raak bekend met veelgebruikte tactieken van oplichters door regelmatig onderzoek te doen en betrouwbare cryptonieuwsbronnen te volgen.

Is deze cryptobeurs betrouwbaar?

Of ze nu gecentraliseerd of gedecentraliseerd zijn, cryptobeurzen behoren tot de meest voorkomende cryptogerelateerde platforms die je kunt tegenkomen. Dat maakt ze ook een doelwit voor oplichting door imitatie.

Onbetrouwbare websites kunnen bekende beurzen imiteren en traders verleiden met het vooruitzicht op grote winsten of lagere kosten. Om niet misleid te worden door deze oplichtingspraktijken, is het cruciaal om een legitieme cryptobeurs te kunnen herkennen.

Hier zijn belangrijke factoren om te overwegen:

• Echtheid van de website: Controleer op de groene 'https'-tag in de adresbalk van de website van de beurs. Frauduleuze individuen krijgen meestal geen 'https'-verificatie voor hun bedrieglijke websites. Om namaakwebsites te vermijden, moet je de URL van de beurs handmatig invoeren of bladwijzers gebruiken.

• Beveiligingsmaatregelen: Een betrouwbaar platform zal meestal de nadruk leggen op de veiligheid van gebruikers en tweefactorauthenticatie implementeren, sms- of e-mailmeldingen sturen bij verdachte activiteiten en cold storage bieden voor de meeste assets. Deze tactieken beschermen tegen onbevoegde toegang en online risico's.

• Track record: Voer een onderzoek uit naar de probleemgeschiedenis van de beurs. Kom meer te weten over eerdere inbreuken op de beveiliging en de reactie van de beurs, zoals het compenseren van getroffen gebruikers en het verbeteren van de beveiligingsmaatregelen. Feedback van gebruikers en online platforms zoals Reddit kunnen waardevolle perspectieven bieden op de reputatie van de beurs.

• Verificatieproces: Om het witwassen van geld en andere illegale activiteiten te voorkomen, hebben legitieme beurzen strenge procedures voor ID-verificatie. Dit kan betekenen dat je een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs moet overleggen en persoonlijke informatie moet geven.

• Transparantie en klantenondersteuning: Eerlijke beurzen zijn open en eerlijk over hun processen, zoals eigendom, locatie en kosten. Ze bieden ook snelle en ondersteunende hulp aan klanten. Pas op voor beurzen met weinig tot geen details over hun team of procedures.

• Handelsvolume en liquiditeit: Legitieme beurzen worden vaak gekenmerkt door een hoog handelsvolume en een hoge liquiditeit, wat duidt op een grote gebruikersbasis en actieve handel. Het is belangrijk om voorzichtig te zijn met platforms met weinig gebruikersactiviteit of handelsvolume.

Door deze factoren voorzichtig te overwegen, kun je je crypto beschermen en voorkomen dat je slachtoffer wordt van bedrieglijke beurzen. Het is essentieel om grondig onderzoek te doen en voorzichtig te zijn voordat je afspraken maakt met een specifiek platform.

Zijn deze ICO's echt?

Sommige initial coin offerings (ICO) trekken veel belangstelling in cryptokringen omdat traders zich haasten om betrokken te raken bij en geld toe te zeggen aan een project waar ze in geloven. Deze populariteit (en het potentieel voor portfoliogroei) maken ICO's nog een doelwit voor fraudeurs die willen profiteren van de grote belangstelling onder crypto-gebruikers. Sommige kwaadwillenden creëren frauduleuze ICO's om geld binnen te halen met de belofte van assets in ruil daarvoor, om vervolgens te verdwijnen met datzelfde geld.

Traders moeten daarom de nodige stappen ondernemen om onderscheid te maken tussen echte en frauduleuze ICO's, omdat niet alle ICO's legitiem zijn.

Hier zijn enkele belangrijke factoren om te overwegen bij het evalueren van een ICO:

Whitepaper en stappenplan analyseren

De whitepaper van de ICO dient als een gedetailleerd plan dat inzicht geeft in de doelstellingen, technologie en uitvoeringsstrategie. Bij een uitgebreide beoordeling moeten de technische elementen, de uitvoerbaarheid van de projectdoelen en de betrouwbaarheid en openheid van de gepresenteerde informatie worden beoordeeld.

De legitimiteit van een ICO kan ook worden afgemeten aan haar strategische partnerschappen en betrokkenheid binnen de community.

Team en reputatie

Onderzoek het team achter de ICO. Hun achtergrond, staat van dienst en eerdere projecten kunnen inzicht geven in hun bekwaamheid en betrouwbaarheid. Negatief nieuws of controverses met betrekking tot de teamleden zouden rode vlaggen moeten doen oplichten.

Details over verdeling en verkoop van tokens

Analyseer hoe tokens worden toegewezen en verdeeld onder belanghebbenden. Kijk naar de lock-upperioden voor tokens in handen van teamleden om zeker te zijn van een langetermijnverbintenis. De kracht van het nut van de token binnen het ecosysteem van het project is ook een belangrijke overweging.

Betrokkenheid van community en media

Een sterke community en positieve media-aandacht zijn tekenen van een gezonde ICO. Beoordeel de omvang en het activiteitenniveau van de community op platforms als Telegram, Twitter en Reddit. Media-aandacht en steun van influencers kunnen het project geloofwaardigheid geven.

Durfkapitaalinvesteringen en projectfase

Controleer of gerenommeerde durfkapitalisten hebben geïnvesteerd in de ICO, wat een teken van legitimiteit kan zijn. Inzicht in de huidige fase van het project is ook cruciaal bij het beoordelen van de voortgang en het potentieel voor duurzaam succes.

Operationele transparantie

Controleer bij het onderzoeken van de activiteiten van de ICO of ze zich houden aan transparantie, inclusief het volgen van wettelijke en regelgevende vereisten. Het is cruciaal om rekening te houden met de rechtsgebieden en wetten die van toepassing zijn op de ICO.

Levensvatbaarheid van de markt

Beoordeel de problemen die de ICO wil aanpakken en evalueer de levensvatbaarheid van de voorgestelde oplossing. De omvang en potentiële groei van de doelmarkt zijn essentiële elementen bij het anticiperen op het waarschijnlijke succes van de ICO.

Voorbeelden van imitatiescams in de echte wereld

Nu we hebben onderzocht hoe oplichters mensen proberen op te lichten door middel van imitatie, kijken we naar voorbeelden uit de praktijk om je te helpen de oplichting te herkennen voordat je slachtoffer wordt. Hieronder staan voorbeelden van fraudeurs die zich voordoen als OKX teamleden en partners met valse documenten met ons logo.

Geval 1: imitatie van het OKX-factureringsteam

In dit voorbeeld ontving een gebruiker een e-mail waarin stond dat ze hun transactielimiet moesten verhogen omdat er onvoldoende saldo op hun account stond. De gebruiker moest zogenaamd £ 5.000 storten om 'geldbeweging' te laten zien in hun OKX Wallet, en het geld zou uiteindelijk worden teruggestort. De gebruiker stortte het geld, maar ontving het niet terug en werd zo het slachtoffer van de scam.

Geval 2: imitatie van een OKX-vertegenwoordiger

Hier rapporteerde de gebruiker dat ze te maken hadden met een handelsbedrijf buiten OKX dat onlangs zijn domeinadres had veranderd: een potentiële rode vlag voor fraude. Na een poging om £ 8.500 op te nemen, werd de gebruiker benaderd door iemand die beweerde OKX te vertegenwoordigen en £ 20.000 vroeg om de verificatie te voltooien voordat het geld kon worden vrijgegeven. Later kreeg de gebruiker te horen dat er £ 27.807 werd vastgehouden in de blockchain vanwege de naamsverandering van het bedrijf, en dat er nog een storting van £ 27.807 nodig was om het vrij te geven. Na onderzoek realiseerde de gebruiker zich dat dit waarschijnlijk oplichterij was en deed de laatste storting niet.

Geval 3: imitatie van een OKX-servicepartner

In dit voorbeeld werd een gebruiker benaderd door een bedrijf dat beweerde verbonden te zijn aan de cryptominingdiensten van OKX. In de berichten werd beweerd dat er een betaling in behandeling was om de blokkering van het account van de gebruiker op te heffen. De gebruiker ontving correspondentie met schermafbeeldingen van zijn portfolio, wat de scam kracht bijzette. Maar hoewel de verzonden e-mails OKX-branding bevatten, was het gebruikte e-mailadres van de GMail-provider: een veelvoorkomend teken van oplichterij.

Slotwoord

Om jezelf te beschermen tegen deze frauduleuze activiteiten, is het essentieel om voorzichtig te zijn en elke interessante mogelijkheid grondig te onderzoeken. Dit houdt in dat je de legitimiteit van het bericht moet bevestigen, moet twijfelen aan onverwachte voorstellen en bekend moet zijn met de typische strategieën van een oplichter.

Onthoud: legitieme organisaties zoals overheidsinstellingen of financiële instellingen zullen geen betalingen in cryptocurrency vereisen. En je hebt de volledige controle over elke actie, dus laat je niet onder druk zetten om assets te investeren als dat niet goed voelt.