Estafa de suplantación de identidad de criptomonedas: cómo detectar y evitar el fraude

A medida que criptomonedas como Bitcoin y Ethereum crecen en popularidad, también lo hace la sofisticación de las estafas que se aprovechan de los traders desprevenidos. Estas estafas pueden involucrar a estafadores que se hacen pasar por entidades confiables o figuras influyentes en el espacio cripto para engañar a la persona para que les envíe criptomonedas, o divulgar información confidencial.

Las personas que se hacen pasar por representantes de servicio al cliente de intercambios de criptomonedas populares, autoridades gubernamentales o figuras famosas que promueven el aparentemente lucrativo proyecto cripto podrían engañar a las personas. Estos delincuentes utilizan diferentes métodos de comunicación, como las redes sociales, el correo electrónico y las llamadas telefónicas para dirigirse a las posibles víctimas. Más allá de esto, emplean diversas técnicas, como prometer un alto rendimiento o aprovechar las consecuencias legales para solicitar el pago puntual en criptomonedas.

En este artículo, profundizaremos en las formas más frecuentes de estafa de suplantación de identidad que existen en la actualidad y describiremos algunas de las formas en que puede protegerse a sí mismo y a su activo digital.

TL; DR

• Las estafas crecen junto con la popularidad de las criptomonedas: A medida que Bitcoin y Ethereum crecen en popularidad, aumentan las estafas dirigidas a los traders, como hacerse pasar por figuras de confianza en el mundo de las criptomonedas.

• Tácticas de suplantación de identidad: Los estafadores se hacen pasar por representantes de servicio al cliente de intercambios de criptomonedas, funcionarios gubernamentales, personajes famosos y otras personas o entidades influyentes. Utilizan las redes sociales, el correo electrónico y las llamadas telefónicas para engañar a las personas para que envíen criptomonedas o compartan datos privados.

• Promesas y presiones: Estas actividades fraudulentas utilizan con frecuencia el señuelo de grandes ganancias o el miedo a las repercusiones legales para presionar a la persona a realizar pagos inmediatos con criptomonedas.

• Respaldo de celebridades: Desconfía de las promociones de celebridades en cripto. Algunos pueden ser legítimos, pero otros podrían ser parte de esquemas fraudulentos, como lo demuestran los incidentes que involucran a figuras famosas como Kim Kardashian y Floyd Mayweather.

• Suplantaciones de gobiernos e instituciones financieras: Ten cuidado con las personas que se hacen pasar por el gobierno o los bancos y que piden pagos con criptomonedas. Estas solicitudes siempre son estafa porque las organizaciones reales no solicitan pagos con criptomonedas.

¿Es real este respaldo de celebridades?

Es extremadamente útil para los comerciantes de criptomonedas poder distinguir entre los respaldos de celebridades reales y falsos, porque a menudo pueden ser engañosos. Mientras que algunos personajes famosos, como Paris Hilton y Reese Witherspoon, han mostrado un sincero interés en el activo digital, otros se han enredado en la apelación que los rodea.

Por ejemplo, la promoción de Kim Kardashian de EthereumMax dio lugar a una demanda por esquemas de lucro, mientras que el exboxeador Floyd Mayweather se enfrentó a acciones legales por respaldar la misma criptomoneda. El reto consiste en discernir entre los avales auténticos y los impulsados por incentivos financieros o motivos fraudulentos. La SEC ha reconocido este patrón y ha subrayado la importancia de desconfiar de los proyectos de criptomonedas respaldados por celebridades.

Se ha advertido a los comerciantes que investiguen cuidadosamente los motivos detrás de estas recomendaciones, ya que no revelar ninguna compensación por promocionar el producto podría considerarse ilegal.

Al evaluar el respaldo de una celebridad, tenga en cuenta lo siguiente.

• Investiga la participación de la celebridad: Un verdadero interés o comprensión de la criptomoneda puede indicar un respaldo genuino.

• Busca divulgaciones: Las recomendaciones honestas deben indicar claramente cualquier beneficio monetario o conexiones.

• Verifica la legitimidad de la criptomoneda: Investiga la criptomoneda respaldada para asegurarte de que no es parte de un proyecto de pump and dump.

Aunque el respaldo de celebridades puede dar a conocer las criptomonedas, no debería ser el factor principal para decidir si comprometer tus fondos. Es importante que investigues a fondo y comprendas los riesgos potenciales antes de tomar cualquier decisión relacionada con las criptomonedas.

¿El gobierno realmente está pidiendo pagos con criptomonedas?

Algunos estafadores se harán pasar por una agencia gubernamental y harán demandas sobre pagos inmediatos con criptomonedas. A menudo, eso es para jugar con el factor miedo de tener una entidad poderosa haciendo demandas, lo que puede llevar a algunos a tomar la decisión impulsiva de entregar sus criptomonedas. La FTC ha advertido contra los estafadores que se hacen pasar por representantes del gobierno y piden el pago en criptomonedas, lo cual es muy inusual.

Según la FTC, cualquier solicitud de pago en criptomoneda, ya sea por impuestos, multas o protección de fondos, es una estafa. Las agencias gubernamentales o empresas legítimas nunca requerirán criptomonedas como pago. Los delincuentes pueden hacerse pasar por representantes de diferentes agencias gubernamentales o fuerzas del orden, empleando códigos QR e instruyendo a los objetivos para que utilicen los cajeros automáticos de criptomonedas para enviar dinero.

Podrían afirmar que tienes impuestos o multas pendientes y obligarte a realizar pagos puntuales con criptomonedas. Es esencial recordar que las instituciones gubernamentales no participan en transacciones financieras que involucren criptomonedas.

Para protegerte contra estas actividades fraudulentas y otras, la FTC recomienda:

• Tener cuidado al recibir comunicaciones inesperadas, particularmente de fuentes desconocidas, solicitando pagos con criptomonedas.

• Se recomienda encarecidamente evitar combinar las citas en línea con las recomendaciones de inversión, especialmente en lo que respecta a las transacciones de criptomonedas.

• Verificar cualquier demanda de pagos con criptomonedas poniéndose en contacto con el supuesto origen a través de un medio de comunicación alternativo.

¿Son legítimas las solicitudes de estas instituciones financieras?

A medida que las tácticas fraudulentas se vuelven más sofisticadas, también es esencial mantenerse alerta ante la posibilidad de que un estafador se haga pasar por instituciones financieras. Debería venir a la mente una pregunta clave: "¿Por qué las instituciones financieras piden pagos con criptomonedas?"

No es inusual que los estafadores se hagan pasar por organizaciones financieras. Estos estafadores crean estafas, a menudo utilizando correo electrónico o mensajes que parecen provenir de instituciones financieras de renombre para solicitar pagos o inversiones en criptomonedas.

Los profesionales de la FTC y de ciberseguridad advierten que estas solicitudes suelen ser engañosas. Estos son los pasos para verificar la autenticidad de dichas solicitudes:

• Comprueba el origen: Fíjate bien en la dirección de correo electrónico o en la información de contacto. Los estafadores suelen utilizar direcciones que se parecen mucho a las oficiales, pero con pequeñas diferencias.

• Contacta directamente con la institución: Si te piden realizar una transacción de criptomonedas, comunícate con el banco o institución financiera utilizando sus canales oficiales. Asegúrate de utilizar los datos de contacto que figuran en su sitio web genuino, no los proporcionados en la comunicación dudosa.

• Ten cuidado con las prisas: Los estafadores a menudo crean un sentido de urgencia para intentar y eludir tu razonamiento racional. Una institución financiera legítima no lo presionará para que participes en una transacción de criptomonedas apresuradamente.

• Busca señales de alerta: Los errores gramaticales, las solicitudes no solicitadas y las ofertas que parecen dudosas son signos frecuentes de fraude.

• Usa sitios web seguros: Asegúrate de que el sitio web sea seguro antes de proporcionar cualquier información personal comprobando si la URL incluye https:// y si aparece el símbolo de un candado.

• Mantente al día: Ponte al día de los métodos más recientes utilizados por los estafadores. El sitio web de la FTC es una fuente invaluable para conocer los patrones actualizados de fraude monetario.

Es aconsejable tener en cuenta que las transacciones de criptomonedas son en su mayoría permanentes. Recuperar criptoactivos después de transferirlos puede ser extremadamente difícil. Esta característica inmutable es la razón por la que los estafadores suelen preferir las criptomonedas a otros activos valiosos.

También es importante ser cauteloso y diligente al manejar las solicitudes de transacciones de criptomonedas de las instituciones financieras. Confirma siempre la legitimidad de la solicitud a través de los canales oficiales y ten en cuenta las tácticas comúnmente utilizadas por los estafadores.

¿Es genuino este soporte técnico?

Puede ser un desafío navegar por el mundo de las criptomonedas, especialmente cuando te enfrentas a supuestos llamamientos de ayuda técnica. Una pregunta esencial cuando estás en aplicaciones como Telegram o Discord es: "¿Estas solicitudes de soporte técnico provienen de una fuente legítima?" Determinar la autenticidad de las solicitudes de soporte técnico que involucran criptomonedas es el primer paso para evitar ser víctima de esquemas fraudulentos.

A medida que las criptomonedas ganan popularidad, las estafas de soporte técnico también se han adaptado. Los estafadores a menudo se hacen pasar por agentes de soporte técnico confiables, pretenden brindar ayuda para un problema inexistente o inventar uno, y luego requieren el pago en criptomonedas.

La FTC y los especialistas en ciberseguridad han advertido sobre la creciente frecuencia de estas estafas avanzadas. Para verificar la autenticidad de las solicitudes de soporte técnico relacionadas con criptomonedas, ten en cuenta lo siguiente:

• Canales de contacto oficiales: Algunas empresas brindan asistencia técnica genuina y no solicitarán pagos con criptomonedas como su primer acercamiento. Si recibes una oferta de soporte técnico no solicitada, debes ponerte en contacto directamente con la empresa a través de sus canales oficiales de atención al cliente.

• Método de pago: Cuidado si un supuesto agente de soporte técnico solicita el pago en cripto. Los proveedores de soporte técnico convencionales generalmente no aceptan criptomonedas porque no se pueden revertir o rastrear.

• Urgencia y presión: Los estafadores a menudo crean un sentido de urgencia o te presionan para que actúes de inmediato. El soporte técnico legítimo te da tiempo para pensar y no te presiona para realizar pagos apresurados.

• Investigación y verificación: Investiga el servicio de soporte técnico en línea. Busca reseñas o quejas que puedan indicar un estafa. Además, verifica cualquier número de teléfono o correo electrónico proporcionado con los que figuran en el sitio web oficial de la empresa.

• Sin acceso remoto: Ten cuidado si el soporte técnico solicita acceso remoto a tu dispositivo y te ofrece pagar con dinero digital. Dar acceso remoto puede poner en riesgo sus datos personales y financieros.

• Conocimiento de las tácticas de estafa: Familiarízate con las tácticas comunes utilizadas por los estafadores investigando regularmente y siguiendo fuentes confiables de noticias cripto.

¿Es confiable este exchange de criptomonedas?

Ya sean centralizados o descentralizados, los exchanges de criptomonedas se encuentran entre las plataformas relacionadas con las criptomonedas más comunes que puedes encontrar. Eso también los convierte en un objetivo para estafas por suplantación de identidad.

Los sitios web poco confiables pueden imitar exchanges conocidos, atrayendo a los traders con la perspectiva de grandes ganancias o tarifas reducidas. Para evitar ser engañado por estos esquemas, es crucial poder reconocer un exchange de criptomonedas legítimo.

Estos son los factores clave a tener en cuenta:

• Autenticidad del sitio web: Comprueba la etiqueta verde https en la barra de direcciones del sitio web del exchange. Los individuos fraudulentos no suelen obtener la verificación "https" para sus sitios web engañosos. Para evitar sitios falsos, asegúrate de introducir la URL del exchange manualmente o usa marcadores.

• Medidas de seguridad: Una plataforma fiable normalmente enfatizará la seguridad del usuario e implementará la autenticación de dos factores, enviará notificaciones por SMS o correo electrónico para actividades sospechosas y proporcionará almacenamiento en frío para la mayoría de las actividades. Estas tácticas protegen contra la entrada no autorizada y los riesgos en línea.

• Historial: Realiza un estudio sobre el historial de problemas del exchange. Infórmate sobre las infracciones de seguridad anteriores y la respuesta del exchange, como compensar a los usuarios afectados y mejorar las medidas de seguridad. Los comentarios de los usuarios y las plataformas en línea como Reddit pueden ofrecer perspectivas valiosas sobre la posición del exchange.

• Proceso de verificación: Para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales, los exchanges legítimos cuentan con rigurosos procedimientos de verificación de documentos de identidad. Esto puede implicar la presentación de un documento nacional de identidad y la divulgación de información personal.

• Transparencia y atención al cliente: Los exchanges honestos son abiertos y sinceros sobre sus procesos, como la propiedad, la ubicación y los cargos. También brindan asistencia rápida y de apoyo al cliente. Ten cuidado con los exchanges con pocos o ningún detalle sobre su equipo o procedimientos.

• Volumen de trading y liquidez: Los exchanges legítimos a menudo se caracterizan por un alto volumen de trading y liquidez, lo que significa una gran base de usuarios y trading activo. Es importante tener cuidado con las plataformas con baja actividad de usuarios o volumen de trading.

Al considerar estos factores con cautela, puedes proteger tus criptomonedas y evitar ser víctima de exchanges engañosos. Es esencial investigar a fondo y ser cauteloso antes de hacer cualquier acuerdo con una plataforma específica.

¿Son reales estas ICO?

Algunas ofertas iniciales de monedas (ICO) atraen un gran interés en los círculos de criptomonedas, ya que los traders se apresuran a involucrarse y comprometer fondos en un proyecto en el que creen. Esta popularidad, y el potencial de crecimiento del portafolio, hacen que las ICO sean otro objetivo para los estafadores que desean capitalizar el alto interés entre los usuarios de criptomonedas. Algunos delincuentes crearán ICO fraudulentas para atraer fondos bajo la promesa de activo en retorno, solo para desaparecer con estos mismos fondos.

Por lo tanto, el trader debe tomar las medidas necesarias para distinguir entre las ICO genuinas y las fraudulentas, ya que no todas son legítimas.

Estos son algunos factores clave a tener en cuenta a la hora de evaluar una ICO:

Analiza el white paper y la hoja de ruta

El white paper de la ICO sirve como un plan detallado, proporcionando información sobre sus objetivos, tecnología y estrategia de ejecución. Una evaluación integral debe incluir la revisión de los elementos técnicos, la viabilidad de los objetivos del proyecto y la confiabilidad y apertura de la información presentada.

La legitimidad de una ICO también se puede medir por sus asociaciones estratégicas y su participación dentro de la comunidad.

Equipo y reputación

Investiga al equipo detrás de la ICO. Sus antecedentes, trayectoria y proyectos anteriores pueden proporcionar información sobre su capacidad y confiabilidad. Las noticias negativas o las controversias relacionadas con los miembros del equipo deberían levantar banderas rojas.

Detalles de distribución y venta de tokens

Analiza cómo se asignan y distribuyen los tokens entre las partes interesadas. Fíjate en los periodos de bloqueo de los tokens que tienen los miembros del equipo para asegurarte de un compromiso a largo plazo. La fuerza de la utilidad del token dentro del ecosistema del proyecto también es una consideración clave.

Participación de la comunidad y los medios de comunicación

Una comunidad fuerte y una cobertura mediática positiva son signos de una ICO saludable. Evalúa el tamaño y el nivel de actividad de la comunidad en plataformas como Telegram, Twitter y Reddit. La cobertura mediática y el apoyo de personas influyentes pueden dar credibilidad al proyecto.

Inversión de capital riesgo y etapa de proyecto

Comprueba si capitalistas de riesgo de buena reputación han invertido en la ICO, lo que puede ser un signo de legitimidad. Comprender la etapa actual del proyecto también es crucial para evaluar su progreso y potencial de éxito sostenible.

Transparencia operativa

Al examinar las actividades de la ICO, asegúrese de que se adhieran a la transparencia, incluido el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios. Es crucial tener en cuenta las jurisdicciones y leyes que rigen la ICO.

Viabilidad del mercado

Evaluar los problemas que la ICO pretende abordar y evaluar la viabilidad de su propuesta de resolución. El tamaño y el crecimiento potencial del mercado objetivo son elementos esenciales para anticipar el probable éxito de la ICO.

Ejemplos de estafa de suplantación de identidad en el mundo real

Ahora que hemos explorado cómo los estafadores intentan estafar a personas a través de la suplantación de identidad, veamos ejemplos del mundo real para ayudarlo a detectar la estafa antes de ser víctima. A continuación, se muestran ejemplos de estafadores que se hacen pasar por miembros y socios de Equipo OKX con documentos falsos que contienen nuestra marca.

Caso 1: hacerse pasar por el equipo de facturación de OKX

En este ejemplo, un usuario recibe un correo electrónico reclamar que necesitaba aumentar su límite de transacción debido a fondos insuficientes en su cuenta. Supuestamente, el usuario debía depositar £5,000 para mostrar "movimiento de dinero" en su OKX Wallet, y los fondos serían finalmente devueltos. El usuario depositó los fondos, pero no los recibió, cayendo víctima de la estafa.

Caso 2: hacerse pasar por un representante de OKX

Aquí, el usuario informó que estaba involucrado con una empresa de trading fuera de OKX que recientemente cambió la dirección de su dominio, una posible señal de alerta de fraude. Después de intentar retirar £8,500, alguien que decía representar a OKX se puso en contacto con el usuario y le pidió £20,000 para completar la verificación antes de poder liberar los fondos. Más tarde, se le comunicó al usuario que había £27,807 retenidos en la blockchain debido al cambio de nombre de la empresa, y que se necesitaba un depósito adicional de £27,807 para liberarlos. Después de completar la investigación, el usuario se dio cuenta de que probablemente se trataba de una estafa y no llegó al depósito final.

Caso 3: hacerse pasar por un partner de servicio de OKX

En este ejemplo, un usuario fue contactado por una empresa para asociarse con los servicios de minería de criptomonedas de OKX. Las comunicaciones reclaman que un pago estaba pendiente para desbloquear la cuenta del usuario. El usuario recibe correspondencia mostrando capturas de pantalla de su portafolio, reforzando la estafa. Sin embargo, aunque el correo electrónico contenía la marca OKX, el correo electrónico utilizado era del proveedor de Gmail, una señal común de una estafa en curso.

En resumen

Para protegerse de estas actividades fraudulentas, es esencial ser cauteloso e investigar a fondo cualquier oportunidad que sea de interés. Esto implica confirmar la legitimidad del mensaje, dudar de las propuestas inesperadas y estar familiarizado con las estrategias típicas de un estafador.

Recuerda: las organizaciones legítimas, como las agencias gubernamentales o las instituciones financieras, no requerirán pagos con criptomonedas. Además, tú tienes el control total de cada acción, así que no te dejes presionar para comprometer fondos que no te parezcan adecuados.