Fraudes de falsificação de identidade em cripto: como detetar e evitá-las

À medida que criptomoedas como Bitcoin e Ethereum ganham popularidade, as fraudes que exploram traders pouco informados também aumentam em sofisticação. Estas fraudes podem envolver criminosos que se fazem passar por entidades fiáveis ou figuras influentes na indústria de cripto, para convencer os utilizadores a enviar criptomoedas ou a divulgar informações confidenciais.

Criminosos que se fazem passar por representantes do apoio ao cliente de exchanges de criptomoedas populares, autoridades governamentais ou figuras famosas que promovem projetos de cripto aparentemente lucrativos podem enganar as pessoas. Estes agentes mal-intencionados utilizam diferentes métodos de comunicação, como redes sociais, email e telefonemas para atingir potenciais vítimas. Além disso, empregam várias técnicas, como prometer altos retornos ou aproveitar as consequências legais para solicitar o pagamento imediato em criptomoedas.

Neste artigo, vamos aproveitar as formas mais comuns de fraudes de falsificação de identidade na atualidade, e destacar algumas das formas como podes proteger-te e proteger os teus ativos digitais.

TL; DR

• As fraudes crescem a par da popularidade de cripto: À medida que a popularidade da Bitcoin e do Ethereum aumenta, as fraudes que visam os traders também aumentam, como a falsificação de identidade de figuras fiáveis no mundo de cripto.

• Táticas de falsificação de identidade: Os criminosos fingem ser representantes do apoio ao cliente de exchanges de cripto, oficiais do governo, pessoas famosas e outras pessoas ou entidades influentes. Utilizam as redes sociais, o email e as chamadas telefónicas para induzir as pessoas a enviarem criptomoedas ou a partilharem detalhes privados.

• Promessas e pressões: Frequentemente, estas atividades fraudulentas utilizam o apelo de grandes ganhos ou o medo de repercussões legais para pressionar as pessoas a fazer pagamentos em criptomoedas de imediato.

• Apoio de celebridades: Tem cuidado com promoções de celebridades em cripto. Alguns podem ser legítimos, mas outros podem fazer parte de esquemas fraudulentos, como demonstrado por incidentes que envolveram figuras famosas como Kim Kardashian e Floyd Mayweather.

• Representação de instituições governamentais e financeiras: Cuidado com pessoas que fingem ser do governo ou bancos e pedem pagamentos em cripto. Estes pedidos são sempre fraudulentos porque as organizações reais não solicitam pagamentos em criptomoedas.

O apoio desta celebridade é real?

Para os traders de cripto, é extremamente útil ter a capacidade de distinguir entre o apoio real e falso de celebridades, porque esta situação é muitas vezes enganadora. Enquanto algumas pessoas famosas, como Paris Hilton e Reese Witherspoon, demonstraram interesse sincero nos ativos digitais, outras celebridades envolveram-se em disputas em torno dos mesmos.

Por exemplo, a promoção do EthereumMax por Kim Kardashian levou a um processo jurídico de alegados esquemas de lucro, enquanto o ex-boxeador Floyd Mayweather enfrentou uma ação legal por apoiar a mesma criptomoeda. O desafio reside em discernir os apoios autênticos daqueles motivados por incentivos financeiros ou motivos fraudulentos. A SEC reconheceu esse padrão e enfatizou a importância de desconfiar dos projetos de criptomoedas apoiados por celebridades.

Os traders foram avisados de que devem investigar cuidadosamente os motivos por detrás destas recomendações, pois a não divulgação de qualquer compensação recebida pela promoção do produto poderá ser considerada ilegal.

Ao avaliar o apoio de uma celebridade, considera o seguinte.

• Pesquisa o envolvimento da celebridade: Verdadeiro interesse ou compreensão de criptomoedas podem indicar um apoio genuíno.

• Procura afirmações de transparência: As recomendações honestas devem indicar claramente benefícios monetários ou conexões.

• Verifica a legitimidade da criptomoeda: Investiga a criptomoeda apoiada, para garantir que não pertence a um projeto pump and dump.

Embora os apoios de celebridades possam trazer consciencialização para as criptomoedas, não devem ser o principal fator na decisão de comprometeres os teus fundos. É importante investigares minuciosamente e compreenderes os potenciais riscos antes de tomares quaisquer decisões relacionadas com cripto.

O governo está mesmo a pedir pagamentos em cripto?

Alguns criminosos fazem-se passar por uma agência governamental e fazem pedidos de pagamentos imediatos em criptomoedas. Muitas vezes, fazem-no para aproveitar o medo que as pessoas têm de pedidos feitos por uma entidade poderosa, o que pode levá-las a uma decisão impulsiva de pagar as suas criptomoedas. A FTC alertou contra criminosos que fingem ser representantes do governo e pedem pagamentos em criptomoedas, o que é altamente incomum.

De acordo com a FTC, qualquer pedido de pagamento em criptomoedas, seja para impostos, multas ou "proteção" de fundos, é uma fraude. Agências governamentais ou empresas legítimas nunca exigirão criptomoedas como pagamento. Os criminosos podem fingir ser representantes de diferentes agências governamentais ou autoridades policiais, utilizando códigos QR e instruindo as vítimas a utilizar caixas automáticas de criptomoedas para enviar dinheiro.

Podem afirmar que tens impostos ou multas pendentes de pagamento e coagir-te a fazer pagamentos rápidos com criptomoedas. É essencial recordar que as instituições governamentais não se envolvem em transações financeiras envolvendo criptomoedas.

Para proteger-te contra estas atividades fraudulentas e outras, a FTC recomenda:

• Tem cuidado ao receber comunicações inesperadas, particularmente de fontes desconhecidas, que solicitam pagamentos em criptomoedas.

• Recomenda-se vivamente evitar a combinação de relações românticas online com recomendações de investimentos, especialmente no que diz respeito a transações com criptomoedas.

• Verifica qualquer pedido de pagamento em criptomoedas ao contactar a alegada origem do mesmo através de um meio de comunicação alternativo.

Estes pedidos das instituições financeiras são legítimos?

À medida que as táticas fraudulentas se tornam mais sofisticadas, ficar atento à possibilidade de os criminosos fingirem ser instituições financeiras também é essencial. Uma pergunta-chave deve vir à mente: "Porque é que estas instituições financeiras estão a pedir pagamentos em cripto?"

Não é incomum que os criminosos finjam ser organizações financeiras. Estes criminosos criam fraudes elaboradas, muitas vezes usando emails ou mensagens que parecem ter origem em instituições financeiras respeitáveis, a fim de solicitar pagamentos ou investimentos em criptomoedas.

A FTC e profissionais de cibersegurança alertam para o facto de essas solicitações serem muitas vezes enganosas. Aqui estão as etapas para verificares a autenticidade de tais solicitações:

• Verifica a fonte: Observa atentamente o endereço de email ou as informações de contacto. Os criminosos costumam utilizar endereços que se parecem aos oficiais, com pequenas diferenças.

• Entra em contacto direto com a instituição: Se te for pedido que faças uma transação de cripto, contacta o banco ou a instituição financeira através dos canais oficiais. Certifica-te de utilizar as informações de contacto listadas no website genuíno, e não aquelas fornecidas na comunicação duvidosa.

• Desconfia da urgência: Muitas vezes, os criminosos criam uma sensação de urgência para tentar contornar o teu raciocínio lógico. Uma instituição financeira legítima não vai pressionar-te a envolveres-te rapidamente em transações de criptomoedas.

• Procura sinais de alerta: Erros gramaticais, solicitações inesperadas e ofertas de aspeto duvidoso são sinais frequentes de fraude.

• Utiliza websites seguros: Antes de partilhares informações pessoais, certifica-te de que o website é seguro através do 'https://' na URL e do símbolo de cadeado.

• Mantém-te informado(a): Fica a par dos métodos recentemente utilizados pelos criminosos. O website da Comissão Federal de Transações é uma fonte inestimável para padrões atualizados de fraudes monetárias.

É sensato ter em mente que as transações de criptomoedas são maioritariamente permanentes. Recuperar criptoativos depois de transferi-los pode ser extremamente difícil. Essa característica imutável é o motivo pelo qual os criminosos frequentemente preferem cripto a outros ativos valiosos.

Também é importante ter cautela e diligência ao lidar com pedidos de transações de criptomoedas feitos por instituições financeiras. Confirma sempre a legitimidade do pedido através dos canais oficiais e presta atenção às táticas comummente utilizadas pelos criminosos.

Este apoio técnico é genuíno?

Navegar no universo de cripto pode ser desafiante, especialmente quando te deparas com supostos apelos de apoio técnico. Uma pergunta essencial que deves fazer ao utilizar aplicações como o Telegram ou o Discord é: "Estes pedidos de apoio técnico vêm de uma fonte legítima?" Determinar a autenticidade de solicitações de apoio técnico envolvendo criptomoedas é o primeiro passo para evitares tornar-te vítima de esquemas fraudulentos.

À medida que a popularidade das criptomoedas aumenta, as fraudes de apoio técnico também se adaptaram. Muitas vezes, os criminosos fazem-se passar por agentes de apoio técnico fiáveis, que afirmam oferecer ajuda para um problema não existente ou fabricado, e, depois, exigem pagamento em criptomoedas.

A FTC e especialistas de cibersegurança alertaram para a frequência crescente destas fraudes avançadas. Para verificar a autenticidade de pedidos de apoio técnico envolvendo criptomoedas, considera os seguintes passos:

• Canais de contacto oficiais: Algumas empresas fornecem assistência técnica genuína e não pedem pagamentos em criptomoedas na sua primeira abordagem. Se receberes uma oferta de apoio técnico não solicitado, deves contactar a empresa diretamente através dos canais oficiais de apoio ao cliente.

• Métodos de pagamento: Se um suposto agente de apoio técnico solicitar pagamento em criptomoedas, tem cuidado. Os agentes de apoio técnico normalmente não aceitam pagamentos em criptomoedas, porque estas transações não podem ser revertidas nem monitorizadas.

• Urgência e pressão: Muitas vezes, os criminosos criam uma sensação de urgência ou pressionam-te a agir de imediato. O apoio técnico legítimo dá-te tempo para pensar e não te pressiona a fazer pagamentos rapidamente.

• Pesquisa e verificação: Pesquisa o serviço de apoio técnico online. Procura avaliações ou reclamações que possam indicar uma fraude. Além disso, verifica qualquer número de telemóvel ou endereço de email fornecido e compara-os com os que estão listados no website oficial da empresa.

• Não permitir acesso remoto: Se o apoio técnico pedir acesso remoto ao teu dispositivo e sugerir pagamentos com dinheiro digital, tem cuidado. Conceder acesso remoto pode colocar em risco os teus dados pessoais e financeiros.

• Consciência das táticas de fraude: Familiariza-te com as táticas frequentemente utilizadas pelos criminosos ao fazer investigação regularmente e ao seguir fontes de notícias de cripto fiáveis.

Esta exchange de cripto é fiável?

Sejam centralizadas ou descentralizadas, as exchanges de cripto são algumas das plataformas associadas a criptomoedas que encontrarás com maior frequência. Isto também as torna alvo de fraudes de falsificação de identidade.

Websites não fiáveis podem imitar exchanges conhecidas e aliciar os traders com a perspetiva de grandes lucros ou taxas reduzidas. Para evitar seres enganado(a) por estes esquemas, é crucial seres capaz de reconhecer uma exchange legítima de criptomoedas.

Aqui estão os principais fatores a considerar:

• Autenticidade do website: Verifica a tag verde 'https' na barra de endereços do website da exchange. Normalmente, os criminosos não adquirem a verificação 'https' para os seus websites. Para evitar websites falsos, certifica-te de introduzir manualmente a URL da exchange ou de utilizar marcadores.

• Medidas de segurança: Normalmente, uma plataforma fiável enfatiza a segurança dos utilizadores e implementa a autenticação de dois fatores, envia notificações por SMS ou email de atividades suspeitas e oferece armazenamento offline para a maioria dos ativos. Estas táticas protegem contra a entrada não autorizada e riscos online.

• Registo histórico: Faz um estudo sobre o histórico de problemas da exchange. Informa-te sobre violações de segurança anteriores e a resposta da exchange, como a compensação de utilizadores afetados e a melhoria das medidas de segurança. O feedback dos utilizadores e de plataformas online como o Reddit pode oferecer perspetivas valiosas sobre a reputação da exchange.

• Processo de verificação: Para evitar o branqueamento de capitais e outras atividades ilegais, as exchanges legítimas implementam processos rigorosos de verificação de documentos de identificação. Isto pode envolver a submissão de um documento de identificação emitido pelo governo e a divulgação de informações pessoais.

• Transparência e apoio ao cliente: As exchanges honestas são transparentes e diretas sobre os seus processos, como a propriedade, a localização e encargos. Também fornecem apoio rápido e útil aos clientes. Tem cuidado com exchanges que fornecem poucos detalhes sobre a sua equipa ou os seus processos.

• Volume de trading e liquidez: Muitas vezes, as exchanges legítimas caracterizam-se por um volume de trading e uma liquidez elevada, que indicam uma base de utilizadores de grande dimensão e muito trading ativo. É importante ter cuidado com plataformas com baixa atividade ou volume de trading.

Ao considerar estes fatores cuidadosamente, podes proteger a tua cripto e evitar tornar-te vítima de exchanges enganadoras. É essencial investigar minuciosamente e ter cautela antes de fazeres qualquer acordo com uma plataforma específica.

Estas ofertas de ICO são reais?

Algumas ofertas iniciais de moeda (ICO) atraem uma grande quantidade de clientes no mundo de cripto, à medida que os traders querem envolver-se e comprometer os seus fundos a um projeto em que acreditam. Essa popularidade – e o potencial de crescimento do portefólio – tornam as ICOs mais um alvo para criminosos que querem aproveitar-se do elevado interesse dos utilizadores de cripto. Alguns criminosos criam ICOs fraudulentas para atrair fundos sob a promessa de retorno dos ativos, apenas para desaparecerem com esses mesmos fundos.

Por isso, os traders devem tomar as medidas necessárias para distinguir ICOs genuínas de ICOs fraudulentas, pois nem todas são legítimas.

Aqui estão alguns fatores-chave a considerar ao avaliar uma ICO:

Analisar o documento técnico e o roadmap

O documento técnico da ICO serve como um plano detalhado, fornecendo informações sobre os seus objetivos, a tecnologia e a estratégia de execução. Uma avaliação exaustiva deve incluir a revisão dos elementos técnicos, a exequibilidade dos objetivos do projeto e a fiabilidade e abertura das informações apresentadas.

A legitimidade de uma ICO também pode ser medida pelas suas parcerias estratégicas e pelo envolvimento dentro da comunidade.

Equipa e reputação

Pesquisa a equipa por detrás da ICO. O histórico, a reputação e os projetos anteriores podem dar informações sobre a sua capacidade e fiabilidade. Notícias negativas ou controvérsias relacionadas com os membros da equipa devem ser sinais de alerta.

Distribuição de tokens e detalhes de venda

Analisa a alocação e distribuição dos tokens entre as partes interessadas. Observa os períodos de bloqueio para os tokens detidos pelos membros da equipa, para garantir que se trata de um compromisso a longo prazo. A força da utilidade do token no ecossistema do projeto também é uma consideração essencial.

Envolvimento com a comunidade e meios de comunicação social

Uma comunidade robusta e uma cobertura positiva nos meios de comunicação social são sinais de uma ICO saudável. Avalia o tamanho e o nível de atividade da comunidade em plataformas como Telegram, Twitter e Reddit. A cobertura dos meios de comunicação e o apoio de influencers podem dar credibilidade ao projeto.

Investimentos de capital de risco e fase do projeto

Verifica se investidores de risco com boa reputação investiram na ICO. Isto pode ser um sinal de legitimidade. Compreender a fase atual do projeto também é crucial para avaliar o seu progresso e o potencial de sucesso sustentável.

Transparência operacional

Ao avaliar as atividades da ICO, certifica-te de que demonstram transparência, incluindo o seguimento de requisitos legais e regulamentares. É crucial considerares as jurisdições e leis que regem a ICO.

Viabilidade no mercado

Avalia os problemas que a ICO pretende resolver e avalia a viabilidade da resolução proposta. O tamanho e o crescimento potencial do mercado-alvo são elementos essenciais para antecipar o provável sucesso da ICO.

Exemplos de fraude de falsificação de identidade no mundo real

Agora que já exploramos a forma como os criminosos tentam defraudar pessoas através da falsificação de identidade, vamos analisar alguns casos do mundo real para ajudar-te a identificar a fraude antes de te tornares vítima. Seguem-se alguns exemplos de criminosos que fingem ser membros da equipa OKX e parceiros da OKX, com documentos falsos com o nosso branding.

Caso 1: fazer-se passar pela equipa de faturação da OKX

Neste exemplo, um utilizador recebeu um email que alegava a necessidade de aumentar o seu limite da transação, devido a fundos insuficientes na sua conta. Supostamente, o utilizador tinha de depositar 5000 £ para demonstrar "movimento de capital" na sua OKX Wallet. Mais tarde, estes fundos ser-lhe-iam devolvidos. O utilizador depositou os fundos, mas não os recebeu de volta, tornando-se vítima da fraude.

Caso 2: fazer-se passar por um representante da OKX

Neste caso, o utilizador relatou que estava envolvido com uma empresa de trading fora da OKX que tinha mudado recentemente o seu endereço de domínio — um potencial sinal de alerta de fraude. Após tentar levantar 8500 £, o utilizador foi contactado por uma pessoa em alegada representação da OKX, pedindo-lhe 20.000 £ para concluir a verificação antes da libertação dos fundos. Mais tarde, o utilizador recebeu a informação de que foram retidos 27.807 £ na blockchain devido à alteração do nome da empresa, e que era necessário um depósito posterior de 27.807 £ para libertá-los. Após concluir a investigação, o utilizador percebeu que provavelmente se tratava uma fraude e não efetuou o depósito final.

Caso 3: fazer-se passar por um parceiro de serviços da OKX

Neste exemplo, um utilizador foi contactado por uma empresa que alegava estar associada aos serviços de mineração de cripto da OKX. Nas comunicações, era alegado que havia um pagamento pendente para desbloquear a conta do utilizador. O utilizador recebe correspondência mostrando capturas de ecrã do seu portefólio, reforçando a fraude. No entanto, embora o email enviado contivesse a marca OKX, o endereço de email usado era do provedor Gmail — um sinal comum de uma fraude em curso.

A palavra final

Para se proteger dessas atividades fraudulentas, é essencial ter cautela e investigar minuciosamente qualquer oportunidade que seja do teu interesse. Isso envolve confirmar a legitimidade da mensagem, duvidar de propostas inesperadas e familiarizar-te com as estratégias típicas de um vigarista.

Lembra-te: organizações legítimas, como agências governamentais ou instituições financeiras, não exigirão pagamentos com criptomoedas. E tens total controlo sobre todas as tuas ações, pelo que não deves deixar que te pressionem a comprometer fundos quando algo parece estar errado.