Guia essencial para identificar e evitar fraudes em campanhas de cripto

Queres estar a par das mais recentes campanhas de cripto, mas não tens a certeza de quais são legítimas? Se sim, não estás sozinho(a).

O aumento das fraudes em campanhas de cripto tornou-se uma preocupação significativa. Normalmente, estas fraudes aliciam os traders com a perspetiva de airdrops exclusivos ou ofertas especiais, muitas vezes através de apoio de influencers nas redes sociais ou táticas de marketing enganadoras.

Podem disfarçar-se de oportunidades legítimas como ofertas iniciais de moeda (ICOs) ou plataformas de trading exclusivas, mas o objetivo real é enganar pessoas desprevenidas e roubar-lhes dinheiro. As táticas podem variar desde criar websites falsos até fazer-se passar por marcas de cripto conhecidas.

TL; DR

• As fraudes de criptomoedas orientadas para campanhas utilizam ofertas ou sorteios apelativos, muitas vezes através de influencers ou apoio nas redes sociais.

• Os criminosos disfarçam as suas ações de oportunidades legítimas como ICOs ou plataformas exclusivas, com o objetivo de defraudar os traders. Os métodos variam, desde criar websites falsos até fingir ser marcas populares de criptomoedas para enganar pessoas que não estão cientes do perigo.

• Os métodos avançados incluem esquemas de investimento em Bitcoin que prometem retornos irrealistas e levam ao roubo de fundos ou informações pessoais.

• Aprende a identificar estes esquemas fraudulentos para proteger os teus ativos digitais e dados pessoais.

Quais são os indícios de fraudes em campanhas de criptomoedas?

Devido à crescente popularidade e valor, infelizmente, as criptomoedas tornaram-se um alvo preferencial para os criminosos. Em 2024, os métodos de fraudes de criptomoedas avançaram, tornando-se mais complexos e difíceis de identificar.

Muitas vezes, os criminosos fazem-se passar por gestores de investimentos em esquemas de investimento em Bitcoin, oferecendo ganhos irrealistas em transações de criptomoedas. Geralmente, pedem um pagamento inicial ou informações pessoais, e acabam por roubar o pagamento ou obter acesso às criptomoedas da vítima, através dos dados que as identificam.

As fraudes de rug pull são, por sua vez, especialmente traiçoeiras. Neste tipo de engano, os criminosos geram interesse num novo empreendimento, numa nova moeda ou num token não fungível para atrair fundos, antes de desaparecerem com tudo — deixando as vítimas com detenções sem valor.

Geralmente, as fraudes de phishing envolvem o envio de emails com links prejudiciais para websites falsificados, de modo a obter informações pessoais como as chaves de uma carteira privada. Uma vez obtida a chave privada, o criminoso pode aceder à carteira da vítima.

As fraudes de sorteios nas redes sociais utilizam plataformas para anunciar sorteios falsos de cripto, normalmente ao fingir ser pessoas famosas ou ao criar perfis falsos. As pessoas são aliciadas a enviar criptomoedas sob a promessa de receberem uma quantia maior em troca, mas acabam por perder os seus fundos iniciais.

A incorporação da IA generativa introduziu um aspeto novo a estes esquemas fraudulentos, à medida que os cibercriminosos começam a criar imitações realistas de chamadas, vídeos e mensagens para atingir alvos inocentes. Isso amplifica a dificuldade de distinguir comunicações autênticas de enganosas.

Em suma, a cripto oferece mais do que apenas perspetivas de trading — também requer cautela e conhecimentos. Como podes garantir que as atividades de cripto que planeaste são seguras e estão livres de fraudes?

Como é que os criminosos exploram ICOs e vendas de tokens?

As ICOs tornaram-se um meio popular para as startups angariarem capital, mas a sua elevada procura também as torna terreno fértil para fraudes.

ICOs falsas

Vários esquemas fraudulentos giram em torno da criação de websites aliciantes e documentos técnicos para empreendimentos enganosos, que acabam por desaparecer juntamente com o dinheiro entregue pelas pessoas. Os criminosos entregam táticas persuasivas de marketing para aliciar as vítimas a participarem nestas ICOs falsas.

Rug pulls e fraudes de saída

Estas situações surgem quando os fundadores de tokens, após terem recolhido um pool de fundos, abandonam o projeto de forma abrupta ou fogem com o capital angariado. Opair e Ebitz são casos em que os criadores desapareceram, levando 388 BTC com eles. Em tais cenários, os traders são deixados com tokens não lucrativos, à medida que o seu valor diminui drasticamente.

Esquemas pump and dump

As fraudes pump and dump envolvem a disseminação de informações falsas para inflacionar artificialmente o preço de um determinado token. Quando o preço atinge o seu pico, os criminosos vendem a sua parte, fazendo com que o valor do token caia drasticamente e gerando perdas significativas para os traders honestos.

Ataques de phishing e fraudes de URL

Os criminosos enviam emails fraudulentos ou criam websites falsos que copiam projetos de ICO legítimos. Estas táticas enganam as vítimas para que divulguem chaves privadas ou enviem fundos para endereços maliciosos. Em alguns casos, são criados websites falsos que se assemelham muito a ICOs legítimas, levando os utilizadores a depositar moedas em carteiras comprometidas.

Esquemas Ponzi

Nestas fraudes, os novos participantes são convencidos a entregar dinheiro, que posteriormente é parcialmente utilizado para pagar a participantes anteriores, criando a ilusão de um projeto bem-sucedido. A OneCoin, um exemplo notório, foi um esquema Ponzi que atraiu milhões de pessoas antes de ser exposto.

Plágio de documento técnico e fraudes de recompensas

Alguns criminosos plagiam documentos técnicos de ICOs legítimas, lançando projetos com nomes parecidos ou diferentes. As fraudes de recompensa envolvem o não pagamento a promotores a quem foram prometidas recompensas financeiras por atividades de relações públicas.

Para identificar ICOs fraudulentas, é essencial examinar o documento técnico, investigar minuciosamente a equipa e as suas qualificações, consultar fóruns da comunidade para obter perspetivas valiosas, verificar a utilização de um serviço de depósito fiável e analisar as avaliações da ICO.

Alguns dos principais sinais de alerta a ter em conta incluem a falta de abertura, compromissos inatingíveis e um sentido de urgência para comprometer fundos. É crucial validar as declarações feitas pelo projeto e avaliar a sua viabilidade, bem como o nível de procura no mercado para a oferta proposta.

Em relação às ICOs, é sempre sensato exerceres a devida diligência, examinares os detalhes do projeto e permaneceres vigilante para evitares ser vítima desses esquemas fraudulentos.

De que forma é que as fraudes de cripto exploram as características das criptomoedas?

As criptomoedas trouxeram uma nova era às finanças digitais, devido às suas qualidades inovadoras. Contudo, essas mesmas qualidades fazem com que sejam suscetíveis a serem exploradas por criminosos. Familiarizar-te com a forma como as fraudes de cripto aproveitam os traços distintivos das criptomoedas é importante, ao navegar neste mundo digital.

A natureza irreversível das transações tem aspetos positivos e negativos. Enquanto a banca tradicional oferece um meio para reverter uma transação fraudulenta, o mesmo não pode ser dito sobre o setor de criptomoedas, onde uma transação não pode ser desfeita após ser concluída.

Os criminosos aproveitam-se deste facto ao convencerem as pessoas a enviar criptomoedas, plenamente conscientes de que estas transações são irreversíveis. Esta medida de segurança, que tem como objetivo evitar fraudes, ironicamente ajuda os criminosos a obter os fundos de forma permanente.

Em segundo lugar, o pseudoanonimato das transações de criptomoedas adiciona mais uma camada de complexidade. Embora as transações sejam registadas num livro-razão público, as identidades das pessoas envolvidas não são aparentes de imediato.

Os criminosos podem, portanto, operar com um nível de anonimato que não é possível em transações financeiras tradicionais. Este anonimato permite-lhes executar fraudes sem serem facilmente monitorizadas, tornando-se um porto mais seguro para atividades fraudulentas.

Além disso, a natureza descentralizada das criptomoedas significa que não há autoridade central nem vigilância para atividades suspeitas. Os criminosos aproveitam-se desta falta de supervisão para criar esquemas de investimento fraudulentos e ICOs falsas (ofertas iniciais de moedas), aliciando as vítimas com a promessa de altos retornos.

Qual o papel das redes sociais e dos influencers nas fraudes de criptomoedas?

As redes sociais e os muitos influencers podem ter um impacto significativo em tópicos em tendência, incluindo cripto. Por vezes, os maus atores exploram esta influência.

Embora pessoas de alto perfil possam fornecer informações úteis e manter-nos informados, também já foram utilizadas para promover esquemas de cripto enganadores. É essencial considerares as motivações dessas pessoas, aceitares o seu apoio com algum ceticismo e fazeres a tua própria pesquisa, em vez de aceitares estes conselhos como uma verdade absoluta.

O impacto de influencers das redes sociais e de cripto

As discussões sobre cripto e campanhas tornaram-se prevalentes nas redes sociais, com influencers a utilizarem o seu grande número de seguidores e o seu aparente conhecimento para influenciar as opiniões do público sobre criptomoedas e ICOs de forma significativa. A natureza descentralizada destas moedas digitais e as diferentes leis em diferentes locais dificultam a regulamentação destas campanhas.

Casos de grande visibilidade e respostas regulamentares

Casos notáveis envolvem o agora falecido magnata da tecnologia John McAfee e o influenciador das redes sociais Jake Paul, que enfrentaram consequências legais por não revelarem pagamentos recebidos por promoverem criptomoedas. Estes incidentes ilustram a delicada fronteira entre publicidade e engano na indústria das criptomoedas. Em resposta, nações como a França sugeriram proibir influencers de apoiar criptomoedas, enquanto órgãos governamentais como o SEC e o FCA estão a aumentar o escrutínio de endossos enganosos a criptomoedas.

Fraude nas redes sociais

O amplo alcance das redes sociais faz com que seja um terreno fértil para vigaristas de cripto. As fraudes de sorteios, nas quais os criminosos se fazem passar por celebridades ou grandes marcas para enganar os utilizadores, são comuns.

Estas fraudes exploram a credibilidade de figuras conhecidas para aliciar as vítimas a enviar criptoativos para endereços fraudulentos. Ao deparar-te com tais campanhas nas redes sociais, é importante ter ceticismo e investigar minuciosamente.

Fraudes românticas, também conhecidas como pig butchering

Outra fraude enganadora nas redes sociais é a fraude romântica, também conhecida como "pig butchering". Estas fraudes envolvem ganhar a confiança das vítimas ao longo do tempo através de plataformas como redes sociais ou aplicações de encontros e, em seguida, utilizar essa confiança para persuadi-las a colocar fundos em esquemas falsos de trading de criptomoedas. Quando os criminosos obtiverem lucros significativos, desaparecem, deixando as vítimas com danos financeiros significativos.

Sinais de alerta e medidas de segurança

É crucial prestar atenção aos sinais de alerta, como garantias inatingíveis, pressão abrupta para investir dinheiro em algo, e encontrar falta de abertura.

Recomenda-se que pesquises cuidadosamente a origem de qualquer oportunidade, que examines minuciosamente os documentos técnicos e que te mantenhas a par das tendências atuais e de regulamentações da indústria de cripto. Além disso, envolveres-te ativamente com a comunidade de cripto e monitorizar o feedback podem ser formas de obter informações valiosas sobre a legitimidade de um projeto.

Como distinguir campanhas legítimas de fraudes

Ao investigar um projeto no qual tens interesse, considera analisar cuidadosamente as seguintes áreas para manter os teus ativos digitais em segurança.

Investigar a equipa e o projeto

Verificar os membros da equipa de projetos legítimos é importante, pois são normalmente apresentados de forma transparente. Recomenda-se rever o seu historial profissional e envolvimentos passados noutros projetos. Também é aconselhável avaliar a viabilidade do projeto e a capacidade da equipa de cumprir as suas obrigações. Em particular, observa se existe progresso consistente e se o projeto tem metas atingíveis.

Analisar o documento técnico

Os projetos genuínos fornecem documentos técnicos detalhados que explicam a sua tecnologia, objetivos e roadmap. Tem cuidado ao ler documentos técnicos que não demonstram clareza, que são excessivamente técnicos, sem conteúdo com significado, ou que contêm materiais plagiados.

Investigar os canais oficiais

Hoje em dia, qualquer projeto que valha a pena terá provavelmente vários canais de promoção, como um website e canais nas redes sociais. Examina esses canais para procurar sinais de alerta de que algo está errado. Se for uma empresa, estão cotadas e registadas na respetiva jurisdição? Os dados de contacto são legítimos, ou simplesmente vês um endereço de email @gmail? Mesmo sinais subtis, como erros ortográficos e imagens de baixa resolução, podem ser sinais de fraude.

Que medidas podes tomar para proteger-te de fraudes de campanhas de cripto?

Fazer investigação minuciosa, manter-te vigilante e ter ceticismo são atitudes cruciais para distinguires entre campanhas legítimas de cripto e fraudes. Familiarizar-te com táticas de fraude comuns e estar ciente de sinais de alerta pode ser útil para navegares no mercado de cripto com maior segurança e evitares tornar-te vítima de esquemas enganadores. É importante lembrar que, se algo parecer excessivamente promissor, provavelmente não é genuíno.

Mantém o ceticismo face a promessas irrealistas

Evita ofertas que garantam altos retornos ou ganhos rápidos. Lembra-te de que, no trading, os retornos mais altos normalmente estão associados a maior risco.

Verificar informações

Verifica sempre a origem de uma oferta. Muitas vezes, os vigaristas fazem-se passar por figuras ou organizações de confiança. Utiliza canais de comunicação diferentes e oficiais para verificar a legitimidade.

Reconhecer tentativas de phishing

Tem cuidado com emails ou mensagens que solicitam informações pessoais ou pagamentos em cripto. Muitas vezes, são fraudes de phishing com o objetivo de roubar os teus ativos digitais.

Utiliza fontes respeitáveis

Mantém-te fiel a exchanges e carteiras de cripto conhecidas e respeitáveis. Verifica a URL para garantir que estás no website correto, e guarda os websites legítimos nos marcadores para futuras visitas.

Evitar fornecer dados de início de sessão

É importante nunca divulgares os dados de início de sessão ou as chaves privadas da tua conta. É uma estratégia frequentemente utilizada em fraudes de carregamento, nas quais os criminosos fazem falsas promessas de ganhos, mas acabam por esvaziar a tua conta.

Tem cautela nas redes sociais

Muitas fraudes começam com anúncios ou mensagens nas redes sociais. Desconfia de sorteios fraudulentos, contas falsas verificadas e campanhas de influencers.

Investigar antes de comprometer fundos

Antes de investires qualquer quantia de dinheiro, é essencial fazeres pesquisa abrangente. Presta atenção a sinais de alerta como a ausência de um documento técnico, críticas demasiado positivas e ofertas não solicitadas.

Para te protegeres de fraudes de publicidade em cripto, deves permanecer vigilante, investigar as informações minuciosamente e ter cuidado com interações online. Manter a consciência e o ceticismo é fundamental para evitar seres vítima dessas fraudes.

A palavra final

O aumento das atividades fraudulentas relacionadas com campanhas de criptomoedas é um problema crescente. Muitas vezes, estas fraudes aliciam as vítimas com promessas de airdrops exclusivos ou negócios especiais. Utilizam as redes sociais e o apoio de influencers para enganar as pessoas, apresentando oportunidades aparentemente genuínas como ICOs ou plataformas de trading exclusiva, com o verdadeiro objetivo de enganar as pessoas.

Até 2024, estes vigaristas desenvolveram táticas cada vez mais sofisticadas, muitas vezes disfarçando-se de gestores de investimentos que promovem esquemas de investimento em Bitcoin com retornos irrealistas. Como resultado, podem roubar o pagamento inicial ou obter acesso às criptomoedas da vítima.

Entretanto, atividades fraudulentas, como fraudes de rug pull, esquemas de phishing e sorteios fraudulentos nas redes sociais são frequentemente utilizadas para enganar utilizadores honestos. Tecnologias como a IA generativa aprimoraram ainda mais essas táticas, produzindo mensagens fraudulentas convincentes que são difíceis de distinguir das autênticas. Embora as criptomoedas apresentem grandes oportunidades de trading, também exigem cuidado e experiência para te manteres em segurança.