Escrocherii cu preluarea identității cripto: cum identificați și evitați frauda

Întrucât popularitatea criptomonedelor precum Bitcoin și Ethereum crește, crește și complexitatea escrocheriilor care exploatează traderi nevinovați. În cadrul acestor escrocherii, escrocii se dau drept entități de încredere sau figuri influente în spațiul cripto pentru a înșela unii indivizi să le trimită criptomonede sau să divulge informații sensibile.

Indivizii care se dau drept reprezentanți ai serviciului pentru clienți de la burse populare de criptomonede, autorități guvernamentale sau celebrități care pretind că promovează proiecte cripto aparent profitabile ar putea înșela oamenii. Acești infractori folosesc diferite metode de comunicare, cum ar fi rețelele sociale, poșta electronică și apelurile telefonice pentru a viza potențialele victime. În plus, folosesc diverse tehnici, cum ar fi promisiunea unor randamente mari sau invocarea unor consecințe legale pentru a solicita plăți rapide în criptomonede.

În acest articol, vom examina mai în detaliu cele mai răspândite forme de escrocherie de preluare a identității care există astăzi și vom prezenta câteva dintre modalitățile prin care vă puteți proteja pe dumneavoastră și activele dvs.

TL; DR

• Escrocheriile cresc la număr odată cu popularitatea cripto: pe măsură ce Bitcoin și Ethereum câștigă popularitate, apar tot mai multe escrocherii care vizează traderii, cum ar fi preluarea identității unor figuri de încredere din lumea cripto.

• Tactici de preluare a identității: escrocii se dau drept reprezentanți ai serviciilor de asistență pentru clienți de la burse cripto, oficiali guvernamentali, persoane celebre și alte entități sau persoane influente. Ei folosesc rețelele sociale, e-mailurile și apelurile telefonice pentru a păcăli oamenii să trimită criptomonede sau să trimită detalii personale.

• Promisiuni și presiuni: aceste activități frauduloase utilizează frecvent atracția unor câștiguri mari sau teama de repercusiuni legale pentru a presa indivizii să efectueze plăți imediate în criptomonede.

• Susținere din partea celebrităților: acționați cu prudență în cazul promovărilor făcute de celebrități în domeniul cripto. Unele pot fi legitime, dar altele ar putea face parte din scheme frauduloase, așa cum au demonstrat incidentele care implicau figuri celebre precum Kim Kardashian și Floyd Mayweather.

• Preluarea identității unor instituții guvernamentale și financiare: aveți grijă la persoanele care se dau drept reprezentanți ai autorităților sau ai băncilor și care solicită plăți în criptomonede Aceste solicitări sunt întotdeauna escrocherii, deoarece organizațiile reale nu cer plăți în criptomonede.

Este reală susținerea din partea celebrităților?

Este extrem de util ca traderii de criptomonede să poată distinge între susținerea reală și cea falsă din partea celebrităților, deoarece acestea pot fi adesea înșelătoare. Deși unele celebrități, cum ar fi Paris Hilton și Reese Witherspoon, au manifestat interes clar față de activele digitale, altele s-au implicat în dispute legate de acestea.

De exemplu, promovarea EthereumMax de către Kim Kardashian a dus la un proces în care se susținea că ar fi existat unele scheme de obținere a profitului, în timp ce fostul boxer Floyd Mayweather a fost acționat în justiție pentru susținerea aceleași criptomonede. Provocarea constă în a distinge între susținerea autentică și cea motivată de stimulente financiare sau intenții frauduloase. SEC a recunoscut acest tipar și a subliniat importanța precauției în privința proiectelor de criptomonede susținute de celebrități.

Traderii au fost avertizați să cerceteze cu atenție motivele din spatele acestor recomandări, deoarece nedeclararea vreunei compensații pentru promovarea produsului ar putea fi considerată ilegală.

Când evaluați susținerea din partea unei celebrități, luați în considerare următoarele.

• Cercetați implicarea celebrității: un interes autentic sau o înțelegere a criptomonedei poate indica o susținere autentică.

• Căutați dezvăluiri: recomandările oneste trebuie să menționeze în mod clar orice beneficii sau conexiuni monetare.

• Verificați legitimitatea criptomonedei: cercetați criptomoneda susținută pentru a vă asigura că nu face parte dintr-un proiect pump-and-dump.

Deși susținerea din partea celebrităților poate aduce mai multă vizibilitate criptomonedelor, acesta nu ar trebui să fie factorul principal în decizia de a investi fonduri. Este important să cercetați temeinic și să înțelegeți riscurile potențiale înainte de a lua orice decizie legată de criptomonede.

Chiar solicită autoritățile plăți în cripto?

Unii escroci se vor da drept reprezentanți ai unei agenții guvernamentale și vor solicita plăți imediate cu criptomonede. Adesea, acest lucru profită de frica generată de cerințele unei entități puternice, ceea ce îi poate determina pe unii să ia decizii impulsive și să renunțe la criptomonede. FTC a avertizat împotriva escrocilor care se dau drept reprezentanți ai autorităților și solicită plăți în criptomonede, ceea ce este extrem de neobișnuit.

Potrivit FTC, orice solicitare de plată în criptomonede, fie pentru impozite, amenzi sau „protecție” de fonduri, este o escrocherie. Agențiile guvernamentale legitime sau companiile nu vor solicita niciodată criptomonedă ca plată. Infractorii ar putea prelua identitatea reprezentanților diferitelor agenții guvernamentale sau forțelor de ordine, folosind coduri QR și instruind persoanele vizate să folosească bancomatele cu criptomonede pentru a trimite bani.

Ei ar putea afirma că aveți taxe sau amenzi restante și vă pot constrânge să faceți plăți prompte cu criptomonede. Este esențial să ne amintim că instituțiile guvernamentale nu se angajează în tranzacții financiare care implică criptomonede.

Pentru a vă proteja împotriva acestor activități frauduloase și a altora, FTC recomandă:

• manifestați prudență când primiți comunicări neașteptate, în special din surse necunoscute, solicitând plăți în criptomonede;

• se recomandă să evitați combinarea întâlnirilor online cu recomandări de investiții, în special în ceea ce privește tranzacțiile cu criptomonede;

• verificați orice solicitare de plăți în criptomonede contactând presupusa sursă printr-o altă metodă de comunicare.

Sunt legitime aceste solicitări ale instituțiilor financiare?

Pe măsură ce tacticile frauduloase devin mai complexe, este esențial să manifestați precauție la posibilitatea ca escrocii să preia identitatea instituțiilor financiare. Ar trebui să vă vină în minte o întrebare cheie: „De ce solicită instituțiile financiare plăți cripto?”

Nu este neobișnuit ca escrocii să pretindă că sunt organizații financiare. Acești escroci creează escrocherii elaborate, adesea folosind e-mailuri sau mesaje care par să provină de la instituții financiare de încredere pentru a solicita plăți sau investiții în criptomonede.

FTC și profesioniștii în securitate cibernetică avertizează că aceste solicitări sunt adesea înșelătoare. Iată pașii pentru a verifica autenticitatea unor astfel de solicitări.

• Verificați sursa: uitați-vă cu atenție la adresa de e-mail sau la informațiile de contact. Escrocii folosesc adesea adrese care seamănă foarte mult cu cele oficiale, dar cu diferențe minore.

• Contactați direct instituția: dacă vi se cere să efectuați o tranzacție cripto, contactați banca sau instituția financiară folosind canalele lor oficiale. Asigurați-vă că utilizați datele de contact enumerate pe siteul lor web oficial, nu cele furnizate în comunicarea suspectă.

• Manifestați prudență la sentimentul de urgență: escrocii creează adesea un sentiment de urgență pentru a încerca să evite raționamentul tău logic. O instituție financiară legitimă nu vă va presa să vă angajați în tranzacții cu criptomonede în grabă.

• Căutați semnale de alarmă: greșelile gramaticale, mesajele nesolicitate și ofertele care par suspecte sunt semne frecvente ale unei fraude.

• Utilizați site-uri web sigure: asigurați-vă că site-ul web este sigur înainte de a furniza informații personale, verificând dacă există „https://” în adresa URL și un simbol de lacăt.

• Rămâneți la zi: fiți la curent cu cele mai recente metode utilizate de escroci. Site-ul web al Comisiei Federale pentru Comerț este o sursă neprețuită pentru modele actualizate de fraudă monetară.

Este înțelept să rețineți că tranzacțiile cripto sunt în mare măsură permanente. Recuperarea activelor cripto după transferul lor poate fi extrem de dificilă. Această caracteristică constantă este motivul pentru care escrocii preferă frecvent criptomonedele în detrimentul altor active valoroase.

Este, de asemenea, important să fiți precauți și să manifestați atenție atunci când tratați solicitări pentru tranzacții cripto din partea instituțiilor financiare. Confirmați întotdeauna legitimitatea cererii prin canale oficiale și acționați cu prudență față de tacticile folosite frecvent de escroci.

Este autentică această asistență tehnică?

Poate fi dificil să navigați în lumea criptomonedelor, mai ales când vă confruntați cu solicitări presupuse de asistență tehnică. O întrebare esențială atunci când sunteți pe aplicații precum Telegram sau Discord este: „Provin aceste solicitări de asistență tehnică dintr-o sursă legitimă?” Determinarea autenticității solicitărilor de asistență tehnică ce implică criptomonede este primul pas pentru a evita să deveniți victimele unor scheme frauduloase.

Pe măsură ce criptomonedele câștigă popularitate, escrocheriile legate de asistență tehnică se adaptează și ele. Adesea, escrocii se dau drept agenți de asistență tehnică de încredere, susținând că oferă ajutor pentru o problemă inexistentă sau inventează una și apoi solicită plata în criptomonede.

FTC și specialiștii în securitate cibernetică au avertizat cu privire la frecvența tot mai mare a acestor escrocherii avansate. Pentru a verifica autenticitatea solicitărilor de asistență tehnică care implică criptomonede, luați în considerare următorii pași:

• canale oficiale de contact: unele companii oferă asistență tehnică reală și nu vor solicita plăți în criptomonedă ca primă abordare. Dacă primiți o ofertă de asistență tehnică nesolicitată, trebuie să contactați compania direct prin canalele oficiale de servicii pentru clienți;

• metode de plată: exercitați prudență dacă un presupus agent de asistență tehnică solicită plata în criptomonedă. Furnizorii convenționali de asistență tehnică de obicei nu acceptă criptomonede, deoarece nu pot fi inversate sau urmărite;

• urgență și presiune: escrocii creează adesea un sentiment de urgență sau vă presează să acționați imediat. Asistența tehnică legitimă vă oferă timp să vă gândiți și nu vă presează să faceți plăți pripite;

• cercetare și verificare: cercetați despre serviciul de asistență tehnică online. Căutați recenzii sau reclamații care ar putea indica o escrocherie. În plus, comparați orice numere de telefon sau adrese de e-mail furnizate cu cele enumerate pe site-ul web oficial al companiei.

• Fără acces de la distanță: manifestați precauție dacă asistența tehnică solicită acces de la distanță la dispozitiv și vă invită să plătiți cu bani digitali. Oferirea accesului de la distanță vă poate pune în pericol detaliile personale și financiare.

• Conștientizarea tacticilor legate de escrocherie: familiarizați-vă cu tacticile comune folosite de escroci, făcând cercetări în mod regulat și urmărind surse de știri crypto de încredere.

Este de încredere această bursă de criptomonede?

Indiferent dacă sunt centralizate sau descentralizate, bursele cripto sunt printre cele mai comune platforme legate de criptomonede pe care le-ați putea întâlni. Acest lucru le face și o țintă sigură pentru escrocherii prin preluarea identității.

Site-uri web nedemne de încredere pot imita burse cunoscute, atrăgând traderii cu perspectiva unor câștiguri mari sau comisioane reduse. Pentru a nu fi înșelați de aceste scheme, este esențial să puteți recunoaște o bursă legitimă de criptomonede.

Iată factorii cheie de luat în considerare:

• autenticitatea site-ului web: verificați eticheta verde „https” din bara de adrese a site-ului web al bursei. Persoanele frauduloase de obicei nu securizează verificarea „https” pentru site-urile lor web înșelătoare. Pentru a evita site-urile contrafăcute, asigurați-vă că introduceți manual adresa URL a bursei sau utilizați marcaje;

• măsuri de securitate: o platformă de încredere va sublinia de obicei siguranța utilizatorului și va implementa autentificarea cu doi factori, va trimite notificări prin SMS sau e-mail pentru activități suspecte și va oferi stocare la rece pentru majoritatea activelor. Aceste tactici protejează împotriva intrării neautorizate și a riscurilor online;

• istoricul: efectuați un studiu asupra istoricului problemelor bursei. Aflați despre eventualele breșe de securitate anterioare și răspunsul bursei, cum ar fi compensarea utilizatorilor afectați și îmbunătățirea măsurilor de securitate. Feedbackul utilizatorilor și platformele online, cum ar fi Reddit, pot oferi perspective valoroase asupra poziției bursei;

• procesul de verificare: pentru a preveni spălarea banilor și alte activități ilegale, bursele legitime au proceduri riguroase de verificare a identității. Aceasta poate implica trimiterea unui act de identitate emis de guvern și furnizarea de informații personale;

• transparență și asistență pentru clienți: bursele oneste sunt deschise și clare cu privire la procesele lor, cum ar fi proprietatea, locația și taxele. De asemenea, oferă asistență promptă și eficientă clienților Fiți atenți la bursele care oferă puține sau deloc informații despre echipa sau procedurile lor;

• volum de tranzacționare și lichiditate: bursele legitime sunt adesea caracterizate printr-un volum mare de tranzacționare și lichiditate, ceea ce semnifică o bază mare de utilizatori și tranzacții active. Este important să fiți precauți față de platforme cu activitate scăzută de utilizatori sau cu un volum mic de tranzacționare.

Analizând cu atenție acești factori, puteți să vă protejați criptomonedele și să evitați să cădeți victimă burselor înșelătoare. Este esențial să investigați amănunțit și să fiți precaut înainte de a încheia orice acord cu o anumită platformă.

Sunt reale aceste oferte ICO?

Unele oferte inițiale de monede (ICO) atrag un mare interes în cercurile cripto, deoarece traderii se grăbesc să se implice și să angajeze fonduri într-un proiect în care cred. Această popularitate, precum și potențialul de creștere a portofoliului, fac din ICO o altă țintă pentru escrocii care doresc să profite de interesul ridicat în rândul utilizatorilor de criptomonede. Unii infractori vor crea ICO frauduloase pentru a atrage fonduri, promițând active în schimb, doar pentru a dispărea cu aceleași fonduri.

Prin urmare, traderii trebuie să ia măsurile necesare pentru a face distincția între ICO autentice și frauduloase, deoarece nu toate sunt legitime.

Iată câțiva factori cheie de luat în considerare atunci când evaluați ICO:

Analizați documentul de tip white paper și traseul

Documentul de tip white paper al ICO servește drept plan detaliat, oferind informații despre obiectivele sale, tehnologia utilizată și strategia de implementare. O evaluare completă ar trebui să includă analiza elementelor tehnice, fezabilitatea obiectivelor proiectului și fiabilitatea și transparența informațiilor prezentate.

Legitimitatea ICO poate fi, de asemenea, evaluată prin parteneriatele strategice și implicarea sa în comunitate.

Echipa și reputația

Cercetați echipa din spatele ICO. Experiența, istoricul și proiectele lor anterioare pot oferi informații despre competența și credibilitatea lor. Știrile negative sau controversele legate de membrii echipei ar trebui să ridice semne de întrebare.

Detalii despre distribuția și vânzarea tokenurilor

Analizați modul în care sunt alocate și distribuite tokenurile între părțile interesate. Uitați-vă la perioadele de blocare pentru tokenurile deținute de membrii echipei pentru a vă asigura de un angajament pe termen lung. Puterea utilității tokenului în ecosistemul proiectului este, de asemenea, un aspect cheie.

Implicarea comunității și a mass-mediei

O comunitate puternică și o acoperire mediatică pozitivă sunt semne ale unei ICO sănătoase. Evaluați dimensiunea și nivelul de activitate al comunității pe platforme precum Telegram, Twitter și Reddit. Acoperirea media și sprijinul din partea influencerilor pot conferi credibilitate proiectului.

Investiții de capital de risc și stadiul de proiect

Verificați dacă investitorii de capital de risc de încredere au investit în ICO, ceea ce poate fi un semn de legitimitate. De asemenea, este important să înțelegeți stadiul actual al proiectului pentru a evalua progresul și potențialul său de succes pe termen lung.

Transparență operațională

Când examinați activitățile ICO, asigurați-vă că respectă principiile transparenței, inclusiv cerințele legale și de reglementare. Este esențial să iei în considerare jurisdicțiile și legile care guvernează ICO.

Viabilitatea pieței

Evaluarea problemelor pe care ICO își propune să le abordeze și evaluarea viabilității rezoluției propuse. Dimensiunea și creșterea potențială a pieței țintă sunt elemente esențiale în anticiparea succesului probabil al ICO.

Exemple de imitare a identității din lumea reală

Acum că am explorat modul în care escrocii încearcă să fraudeze oamenii prin preluarea identității, să examinăm câteva exemple din lumea reală pentru a vă ajuta să identificați înșelătoria înainte de a-i cădea victimă. Mai jos sunt prezentate câteva exemple de escroci care preiau identitatea membrilor echipei și a partenerilor OKX cu documente false care conțin brandingul nostru.

Cazul 1: preluarea identității echipei de facturare OKX

În acest exemplu, un utilizator a primit un e-mail care susținea că trebuie să-și mărească limita de tranzacție din cauza fondurilor insuficiente din contul său. Se presupune că utilizatorului i s-a cerut să depună 5.000 de lire sterline pentru a arăta „mișcarea banilor” în portofelul lor OKX, iar fondurile vor fi returnate în cele din urmă. Utilizatorul a depus fondurile, dar nu le-a primit înapoi, căzând victimă înșelătoriei.

Cazul 2: preluarea identității unui reprezentant OKX

Aici, utilizatorul a raportat că a fost implicat într-o companie comercială externă OKX care și-a schimbat recent adresa domeniului, un posibil semnal de alarmă de fraudă. După ce a încercat să retragă 8.500 de lire sterline, utilizatorul a fost contactat de cineva care pretindea că reprezintă OKX și care solicita 20.000 de lire sterline pentru a finaliza verificarea înainte ca fondurile să poată fi eliberate. Mai târziu, utilizatorului i s-a spus că 27.807 lire sterline erau blocate în blockchain din cauza schimbării numelui companiei și că era necesară o depunere suplimentară de 27.807 lire sterline pentru a le elibera. După ce a făcut cercetări, utilizatorul și-a dat seama că aceasta era cel mai probabil o escrocherie și nu a făcut depunerea finală.

Cazul 3: preluarea identității unui partener de servicii OKX

În acest exemplu, un utilizator a fost contactat de o companie care pretindea că este asociată cu serviciile de minerit cripto ale OKX. Potrivit comunicărilor, era în așteptare o plată pentru a debloca contul utilizatorului. Utilizatorul a primit corespondență care arăta capturi de ecran ale portofoliului său, întărind escrocheria. Cu toate acestea, deși e-mailurile trimise conțineau brandul OKX, adresa de e-mail folosită a fost de la furnizorul GMail, un numitor comun al unei escrocherii în desfășurare.

În încheiere

Pentru a vă proteja de aceste activități frauduloase, este esențial să fiți precauți și să investigați cu atenție orice oportunitate care vă interesează. Aceasta presupune confirmarea legimității mesajului, să fiți circumspect față de propunerile neașteptate și să cunoașteți strategiile tipice ale unui escroc.

Amintiți-vă: organizațiile legitime, cum ar fi agențiile guvernamentale sau instituțiile financiare, nu solicită plăți cu criptomonede. În plus dvs. dețineți controlul total asupra fiecărei acțiuni, așa că nu vă simțiți obligat să alocați fonduri care nu par a fi corecte.