Truffe di impersonificazione di criptovaluta: come individuare ed evitare le frodi

Man mano che le criptovalute come Bitcoin e Ethereum crescono in popolarità, cresce anche la sofisticatezza delle truffe che sfruttano i trader ignari. Queste truffe possono coinvolgere truffatori che si spacciano per entità fidate o figure influenti nel mondo delle criptovalute per indurre le persone a inviare loro criptovaluta o a divulgare informazioni sensibili.

Le persone che fingono di essere rappresentanti del servizio clienti di popolari exchange di criptovalute, autorità governative o personaggi famosi che promuovono progetti di criptovalute apparentemente redditizi potrebbero ingannare le persone. Questi malintenzionati utilizzano diversi metodi di comunicazione, come i social media, la posta elettronica e le telefonate per prendere di mira le potenziali vittime. Oltre a questo, impiegano varie tecniche, come la promessa di un alto rendimento o l'utilizzo di conseguenze legali per richiedere un pagamento tempestivo in criptovaluta.

In questo articolo, approfondiremo le forme più diffuse di truffe di impersonificazione oggi in circolazione e delineeremo alcuni dei modi in cui puoi proteggere te stesso e i tuoi asset digitali.

TL;DR

• Le truffe aumentano insieme alla popolarità delle criptovalute: con la crescente popolarità di Bitcoin ed Ethereum, aumentano anche le truffe ai danni dei trader, come ad esempio l'impersonificazione di figure di fiducia nel mondo delle criptovalute.

• Tattiche di impersonificazione: i truffatori fingono di essere rappresentanti del servizio clienti di exchange di criptovaluta, funzionari governativi, individui famosi e altre persone o entità influenti. Usano i social media, le e-mail e le telefonate per indurre le persone a inviare criptovaluta o condividere dettagli privati.

• Promesse e pressioni: queste attività fraudolente usano spesso l'esca di grandi guadagni o la paura di ripercussioni legali per spingere un individuo a effettuare pagamenti immediati in criptovaluta.

• Sponsorizzazioni di celebrità: fai attenzione alle promozioni di celebrità sulle criptovalute. Alcune possono essere legittime, ma altre potrebbero far parte di schemi fraudolenti, come dimostrato da incidenti che coinvolgono personaggi famosi come Kim Kardashian e Floyd Mayweather.

• Impersonificazioni di governi e istituzioni finanziarie: fai attenzione alle persone che fingono di essere del governo o delle banche che chiedono pagamenti in criptovaluta. Queste richieste sono sempre truffa perché le organizzazioni reali non richiedono pagamenti in criptovaluta.

Questa approvazione delle celebrità è reale?

È estremamente utile per il trader di criptovaluta essere in grado di distinguere tra sponsorizzazioni di celebrità vere e false, perché spesso possono essere ingannevoli. Mentre alcuni individui famosi, come Paris Hilton e Reese Witherspoon, hanno mostrato un sincero interesse per l'asset digitale, altri sono rimasti invischiati nelle controversie che li circondano.

Ad esempio, la promozione di Ethereum Max da parte di Kim Kardashian ha portato a una causa per presunti schemi di profitto, mentre l'ex pugile Floyd Mayweather ha affrontato un'azione legale per aver approvato la stessa criptovaluta. La sfida sta nel distinguere le approvazioni autentiche da quelle guidate da incentivi finanziari o motivi fraudolenti. La SEC ha riconosciuto questo modello e ha sottolineato l'importanza di diffidare del progetto di criptovaluta sostenuto da celebrità.

I trader sono stati avvertiti di indagare attentamente sui motivi alla base di queste raccomandazioni, poiché la mancata divulgazione di qualsiasi compenso per la promozione del prodotto potrebbe essere considerata illegale.

Quando valuti l'approvazione di una celebrità, considera quanto segue.

• Ricerca il coinvolgimento della celebrità: un vero interesse o comprensione della criptovaluta può indicare un vero e proprio sostegno.

• Cerca le divulgazioni: le raccomandazioni oneste devono indicare chiaramente eventuali benefici o connessioni monetarie.

• Verifica la legittimità della criptovaluta: cerca la criptovaluta approvata per assicurarti che non faccia parte di un progetto di pump and dump.

Sebbene le sponsorizzazioni delle celebrità possano sensibilizzare l'opinione pubblica sulle criptovalute, non dovrebbero essere il fattore principale nel decidere se impegnare i tuoi fondi. È importante che tu faccia ricerche approfondite e comprenda i potenziali rischi prima di prendere qualsiasi decisione relativa alla criptovaluta.

Il governo chiede davvero pagamenti in criptovaluta?

Alcuni truffatori si spacciano per un'agenzia governativa e fanno richieste sui pagamenti immediati in criptovaluta. Questo è spesso per giocare sul fattore paura di avere un'entità potente che fa richieste, il che può portare alcuni a prendere una decisione impulsiva di consegnare la propria criptovaluta. La FTC ha messo in guardia contro i truffatori che si spacciano per rappresentanti del governo e chiedono pagamenti in criptovaluta, il che è molto insolito.

Secondo la FTC, qualsiasi richiesta di pagamento in criptovaluta, sia per tasse, multe o "protezione" di fondi, è una truffa. Le agenzie governative o le aziende legittime non richiederanno mai la criptovaluta come pagamento. I criminali potrebbero impersonare rappresentanti di diverse agenzie governative o delle forze dell'ordine, utilizzando codici QR e istruendo gli obiettivi a utilizzare gli sportelli automatici di criptovaluta per inviare denaro.

Potrebbero affermare che hai tasse o multe in sospeso e costringerti a effettuare pagamenti tempestivi con criptovaluta. È essenziale ricordare che le istituzioni governative non si impegnano in operazioni finanziarie che coinvolgono la criptovaluta.

Per proteggersi da queste e altre attività fraudolente, la FTC raccomanda di:

• Prestare attenzione quando si ricevono comunicazioni inaspettate, in particolare da fonti sconosciute, che richiedono pagamenti in criptovaluta.

• Si consiglia vivamente di evitare di combinare gli appuntamenti online con le raccomandazioni di investimento, soprattutto per quanto riguarda le transazioni in criptovaluta.

• Verificare qualsiasi richiesta di pagamenti in criptovaluta contattando la presunta provenienza attraverso un mezzo di comunicazione alternativo.

Le richieste di queste istituzioni finanziarie sono legittime?

Poiché le tattiche fraudolente diventano più sofisticate, è essenziale prestare attenzione alla possibilità che i truffatori si spacciano per istituzioni finanziarie. Una domanda chiave dovrebbe venire in mente: "Perché le istituzioni finanziarie chiedono pagamenti in criptovaluta?"

Non è insolito che i truffatori fingano di essere organizzazioni finanziarie. Questi truffatori hanno creato elaborate truffe, spesso utilizzando e-mail o messaggi che sembrano provenire da istituzioni finanziarie rispettabili al fine di richiedere pagamenti in criptovaluta o investimenti.

La FTC e i professionisti della sicurezza informatica avvertono che queste richieste sono spesso ingannevoli. Ecco i passaggi per verificare l'autenticità di tali richieste:

• Controlla la fonte: guarda attentamente l'indirizzo email o le informazioni di contatto. I truffatori spesso usano indirizzi che assomigliano molto a quelli ufficiali, ma con piccole differenze.

• Contatta direttamente l'istituto: se ti viene chiesto di effettuare una transazione di criptovaluta, contatta la banca o l'istituto finanziario utilizzando i loro canali ufficiali. Assicurati di utilizzare i dettagli di contatto elencati sul loro sito Web autentico, non quelli forniti nella comunicazione dubbia.

• Diffida di chi ti fa fretta: i truffatori spesso creavano un senso di urgenza per provare e eludere il tuo ragionamento razionale. Un istituto finanziario legittimo non ti spingerà a impegnarti frettolosamente in una transazione di criptovaluta.

• Cerca i segnali d'allarme: errori di grammatica, sollecitazioni non richieste e offerte che sembrano dubbie sono frequenti segni di frode.

• Usa siti web sicuri: assicurati che il sito web sia sicuro prima di fornire qualsiasi informazione personale controllando la presenza di "https://" nell'URL e il simbolo di un lucchetto.

• Rimani informato: tieniti aggiornato sui metodi più recenti utilizzati dai truffatori. Il sito web della Federal Operazione Commission è una fonte inestimabile per i modelli aggiornati nelle frodi monetarie.

È saggio tenere a mente che le transazioni di criptovaluta sono per lo più permanenti. Recuperare gli asset di criptovaluta dopo il loro trasferimento può essere estremamente difficile. Questa caratteristica immutabile è il motivo per cui i truffatori spesso preferiscono la criptovaluta ad altri beni di valore.

È anche importante essere cauti e diligenti quando si gestiscono le richieste di transazione di criptovaluta da parte delle istituzioni finanziarie. Conferma sempre la legittimità della richiesta attraverso i canali ufficiali e fai attenzione alle tattiche comunemente utilizzate dai truffatori.

Questo supporto tecnico è autentico?

Può essere difficile navigare nel mondo della criptovaluta, soprattutto di fronte a presunti appelli per l'assistenza tecnica. Una domanda essenziale quando si è su app come Telegram o Discord è: "Queste richieste di supporto tecnico provengono da una fonte legittima?" Determinare l'autenticità delle richieste di supporto tecnico che coinvolgono la criptovaluta è il primo passo per evitare di diventare vittima di schemi fraudolenti.

Man mano che la criptovaluta guadagna popolarità, anche il supporto tecnico si è adattato. I truffatori spesso si mascherano da affidabili agenti di supporto tecnico, riscattano per fornire aiuto per un problema inesistente o ne fabbricano uno e poi richiedono il pagamento in criptovaluta.

La FTC e gli specialisti della sicurezza informatica hanno messo in guardia sulla crescente frequenza di queste truffe avanzate. Per verificare l'autenticità delle richieste di supporto tecnico che coinvolgono la criptovaluta, considera i seguenti passaggi:

• Canali di contatto ufficiali: alcune aziende forniscono un'assistenza tecnica genuina e non richiedono pagamenti in criptovaluta come primo approccio. Se ricevi un'offerta di supporto tecnico non richiesta, devi contattare direttamente l'azienda tramite i canali ufficiali del servizio clienti.

• Metodi di pagamento: esercitare cautela se un presunto agente di supporto tecnico richiede un pagamento in criptovaluta. I fornitori di supporto tecnico convenzionali di solito non accettano la criptovaluta perché non può essere invertita o tracciata.

• Urgenza e pressione: i truffatori spesso creano un senso di urgenza o ti spingono a un'azione immediata. Il supporto tecnico legittimo ti dà il tempo di pensare e non ti spinge a effettuare pagamenti affrettati.

• Ricerca e verifica: cerca il servizio di supporto tecnico online. Cerca recensioni o reclami che potrebbero indicare una truffa. Inoltre, verifica qualsiasi numero di telefono o indirizzo email fornito rispetto a quelli elencati sul sito web ufficiale dell'azienda.

• Nessun accesso da remoto: fai attenzione se il supporto tecnico ti chiede l'accesso remoto al tuo dispositivo e ti offre di pagare con denaro digitale. Concedere l'accesso da remoto può mettere a rischio i tuoi dati personali e finanziari.

• Consapevolezza delle tattiche di truffa: acquisisci familiarità con le tattiche comuni utilizzate dal truffatore facendo regolarmente le tue ricerche e seguendo fonti di notizie affidabili sulla criptovaluta.

Questo exchange di criptovaluta è affidabile?

Che siano centralizzati o decentralizzati, gli exchange di criptovalute sono tra le piattaforme legate alla criptovaluta più comuni che potresti incontrare. Questo li rende anche un bersaglio per truffe di impersonificazione.

I siti web non affidabili possono imitare exchange noti, attirando i trader con la prospettiva di grandi guadagni o commissioni ridotte. Per evitare di essere ingannati da questi schemi, è fondamentale essere in grado di riconoscere un exchange di criptovaluta legittimo.

Ecco i fattori chiave da considerare:

• Autenticità del sito web: controlla il tag verde "https" nella barra degli indirizzi del sito web dell'exchange. Gli individui fraudolenti di solito non garantiscono la verifica "https" per i loro siti web ingannevoli. Per evitare siti contraffatti, assicurati di inserire manualmente l'URL dell'exchange o di utilizzare i segnalibri.

• Misure di sicurezza: una piattaforma affidabile di solito enfatizza la sicurezza dell'utente e implementa l'autenticazione a due fattori, invia notifiche via SMS o e-mail per attività sospette e fornisce un deposito frigorifero per la maggior parte delle risorse. Queste tattiche proteggono dall'ingresso non autorizzato e dai rischi online.

• Esamina i record: conduci uno studio sulla cronologia dei problemi dell'exchange. Scopri eventuali precedenti violazioni della sicurezza e la risposta dell'exchange, come risarcire l'utente interessato e migliorare le misure di sicurezza. I feedback degli utenti e delle piattaforme online come Reddit possono offrire preziose prospettive sulla posizione dell'exchange.

• Processo di verifica: per prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività illegali, gli exchange legittimi hanno in atto rigorose procedure di documento d'identità verifica. Ciò può comportare l'invio di un documento d'identità rilasciato dal governo e la divulgazione di informazioni personali.

• Trasparenza e assistenza clienti: gli exchange onesti sono aperti e sinceri riguardo ai loro processi, come la proprietà, la posizione e le spese. Forniscono inoltre un'assistenza tempestiva e solidale al cliente. Fai attenzione agli exchange con pochi o nessun dettaglio sul loro team o sulle loro procedure.

• Volume di trading e liquidità: gli exchange legittimi sono spesso caratterizzati da un elevato volume di trading e liquidità, che significano una vasta base di utenti e un trading attivo. È importante prestare attenzione alle piattaforme con bassa attività degli utenti o volume di trading.

Considerando con cautela questi fattori, puoi proteggere la tua criptovaluta ed evitare di cadere vittima di exchange ingannevoli. È essenziale indagare a fondo ed essere cauti prima di stipulare qualsiasi accordo con una piattaforma specifica.

Queste offerte ICO sono reali?

Alcune offerte iniziali di moneta (ICO) attirano un grande interesse nei circoli della criptovaluta poiché i trader si affrettano a essere coinvolti e a impegnare fondi in un progetto in cui credono. Questa popolarità, e il potenziale di crescita del portafoglio, rendono le ICO un altro bersaglio per i truffatori che vogliono capitalizzare l'alto interesse tra gli utenti. Alcuni malintenzionati creeranno ICO fraudolente per attingere fondi con la promessa di un rendimento sugli asset, solo per scomparire con questi stessi fondi.

I trader devono quindi adottare le misure necessarie per distinguere tra ICO autentiche e fraudolente, poiché non tutte sono legittime.

Ecco alcuni fattori chiave da considerare quando si valuta una ICO:

Analizza il white paper e la roadmap

Il white paper dell'ICO funge da piano dettagliato, fornendo informazioni sui suoi obiettivi, sulla tecnologia e sulla strategia di esecuzione. Una valutazione globale dovrebbe includere l'esame degli elementi tecnici, della praticità degli obiettivi del progetto e dell'affidabilità e dell'apertura delle informazioni presentate.

La legittimità di una ICO può essere misurata anche dalle sue partnership strategiche e dal suo coinvolgimento all'interno della comunità.

Team e reputazione

Cerca il team dietro l'ICO. Il loro background, la loro esperienza e i progetti precedenti possono fornire informazioni sulle loro capacità e affidabilità. Le notizie negative o le polemiche relative ai membri del team dovrebbero far scattare delle campanelli d'allarme.

Dettagli sulla distribuzione e la vendita dei token

Analizza il modo in cui i token vengono allocati e distribuiti tra le parti interessate. Esamina i periodi di lock-up per la detenzione dei token da parte dei membri del team per assicurarti un impegno a lungo termine. Anche la forza dell'utilità del token all'interno dell'ecosistema del progetto è una considerazione chiave.

Coinvolgimento della comunità e dei media

Una comunità forte e una copertura mediatica positiva sono segni di una ICO sana. Valuta le dimensioni e il livello di attività della community su piattaforme come Telegram, Twitter e Reddit. La copertura mediatica e il supporto degli influencer possono dare credibilità al progetto.

Investimento in capitale di rischio e fase di progetto

Controlla se i venture capitalist rispettabili hanno investito nell'ICO, il che può essere un segno di legittimità. Comprendere lo stato attuale del progetto è fondamentale anche per valutarne i progressi e il potenziale di successo sostenibile.

Trasparenza operativa

Quando esamini le attività dell'ICO, assicurati che aderiscano alla trasparenza, incluso il rispetto dei requisiti legali e normativi. È fondamentale considerare le giurisdizioni e le leggi che regolano l'ICO.

Redditività del mercato

Valutare i problemi che l'ICO intende affrontare e valutare la fattibilità della risoluzione proposta. Le dimensioni e la potenziale di crescita del mercato di riferimento sono elementi essenziali per anticipare il probabile successo dell'ICO.

Esempi di truffa di impersonificazione nel mondo reale

Ora che abbiamo esplorato come i truffatori tentano di frodare le persone attraverso l'impersonificazione, diamo un'occhiata agli esempi del mondo reale per aiutarti a individuare la truffa prima di cadere vittima. Di seguito sono riportati alcuni esempi di truffatori che si spacciano per membri e partner de Il team di OKX con documenti falsi contenenti il nostro marchio.

Caso 1: impersonare il team di fatturazione di OKX

In questo esempio, un utente che riceve un'e-mail riscattare aveva bisogno di aumentare il proprio limite di transazione a causa di fondi insufficienti nel proprio conto. L'utente era presumibilmente tenuto a depositare £5.000 per mostrare "movimento di denaro" nel loro portafoglio OKX, e i fondi sarebbero eventualmente tornati. L'utente ha depositato i fondi ma non li ha ricevuti indietro, cadendo vittima della truffa.

Caso 2: impersonare un rappresentante OKX

In questo caso, l'utente ha riferito di essere coinvolto in una società di trading al di fuori di OKX che ha recentemente cambiato il proprio indirizzo di dominio, un potenziale campanello d'allarme per frode. Dopo aver tentato di prelevare £8.500, l'utente è stato contattato da utente riscattare per rappresentare OKX richiedendo £20.000 per completare la verifica prima che i fondi potessero essere rilasciati. Successivamente, all'utente è stato detto che £27.807 erano detenzione nella blockchain a causa del cambio di nome della società, e che era necessario un ulteriore deposito di £27.807 per rilasciarlo. Dopo aver completato la ricerca, l'utente si è reso conto che si trattava probabilmente di una truffa e non ha effettuato il deposito finale.

Caso 3: impersonificazione di un partner di servizi OKX

In questo esempio, un utente è stato contattato da una società riscattare per essere associato ai servizi di mining di criptovaluta di OKX. Le comunicazioni riportano che un pagamento era in sospeso per sbloccare il conto dell'utente. L'utente riceve una corrispondenza che mostra gli screenshot del loro portfolio, rafforzando la truffa. Tuttavia, sebbene l'e-mail contenesse il marchio OKX, l'indirizzo e-mail utilizzato proveniva dal provider GMail, un segno comune di una truffa in corso.

L'ultima parola

Per proteggersi da queste attività fraudolente, è essenziale essere cauti e indagare a fondo su qualsiasi opportunità di interesse. Ciò implica confermare la legittimità del messaggio, essere dubbiosi nei confronti di proposte inaspettate e conoscere le strategie tipiche di un truffatore.

Ricorda: le organizzazioni legittime come le agenzie governative o le istituzioni finanziarie non richiedono pagamenti in criptovaluta. E hai il controllo totale di ogni azione, quindi non essere costretto a impegnare fondi che non ti sembrano giusti.