Krypto-Identitätsbetrug: Betrug erkennen und verhindern

Mit der zunehmenden Beliebtheit von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum steigt auch die Raffinesse von Betrügern, die ahnungslose Trader ausnutzen. Bei diesen Betrugstaktiken geben sich Betrüger als vertrauenswürdige Organisationen oder einflussreiche Persönlichkeiten im Krypto-Bereich aus, um Personen dazu zu verleiten, ihnen Kryptowährung zu schicken oder sensible Informationen preiszugeben.

Als Kundendienstmitarbeiter beliebter Kryptowährungsbörsen, Regierungsbehörden oder berühmte Persönlichkeiten getarnt, die für scheinbar lukrative Krypto-Projekte werben, wollen sie Personen täuschen. Die Täter nutzen verschiedene Kommunikationsmethoden wie Social Media, E-Mail und Telefonanrufe, um potenzielle Opfer anzusprechen. Darüber hinaus wenden sie verschiedene Techniken an, wie z. B. das Versprechen hoher Renditen oder das Ausnutzen rechtlicher Konsequenzen, um eine prompte Zahlung in Kryptowährung zu fordern.

In diesem Artikel gehen wir näher auf die häufigsten Formen von Identitätsbetrug ein und zeigen Ihnen einige Möglichkeiten auf, wie Sie sich und Ihre digitalen Vermögenswerte schützen können.

TL;DR

• Mit der Beliebtheit von Kryptowährungen wächst auch die Zahl der Betrugstaktiken: Da Bitcoin und Ethereum immer beliebter werden, gibt es immer mehr Betrugstaktiken, die auf Trader abzielen, z. B. indem sie sich als vertrauenswürdige Personen in der Krypto-Welt ausgeben.

• Nachahmungstaktiken: Betrüger geben sich als Kundendienstmitarbeiter von Krypto-Börsen, Regierungsbeamte, berühmte Persönlichkeiten und andere einflussreiche Personen oder Organisationen aus.Sie nutzen Social Media, E-Mails und Telefonanrufe, um Menschen dazu zu bringen, Kryptowährungen zu senden oder private Daten preiszugeben.

• Versprechungen und Druckmittel: Bei diesen betrügerischen Aktivitäten werden häufig die Verlockung großer Gewinne oder die Angst vor rechtlichen Konsequenzen genutzt, um Personen unter Druck zu setzen, sofortige Zahlungen in Kryptowährung zu leisten.

• Befürwortung durch Prominente: Seien Sie vorsichtig bei Prominenten, die für Kryptowährungen werben. Einige davon mögen legitim, andere wiederum könnten Teil eines betrügerischen Plans sein, wie die Vorfälle mit berühmten Persönlichkeiten wie Kim Kardashian und Floyd Mayweather zeigen.

• Nachahmung von Regierungs- und Finanzinstitutionen: Seien Sie vorsichtig bei Personen, die sich als Vertreter der Regierung oder von Banken ausgeben und um Krypto-Zahlungen bitten. Bei diesen Anfragen handelt es sich immer um Betrug, da echte Organisationen keine Zahlungen in Kryptowährung fordern.

Ist diese Befürwortung durch Prominente echt?

Für Krypto-Trader ist es äußerst hilfreich, zwischen echten und gefälschten Prominentenempfehlungen zu unterscheiden, da diese oft trügerisch sein können. Während einige berühmte Persönlichkeiten wie Paris Hilton und Reese Witherspoon aufrichtiges Interesse an digitalen Vermögenswerten gezeigt haben, sind andere in Streitigkeiten darum verwickelt.

So führte beispielsweise Kim Kardashians Werbung für EthereumMax zu einer Klage wegen angeblicher Profitmacherei, während Ex-Boxer Floyd Mayweather wegen seiner Werbung für dieselbe Kryptowährung verklagt wurde. Die Herausforderung besteht darin, authentische Befürwortungen von solchen zu unterscheiden, die von finanziellen Anreizen oder betrügerischen Motiven geleitet werden. Die SEC hat dieses Muster anerkannt und betont, wie wichtig es ist, sich vor von Prominenten unterstützten Kryptowährungsprojekten in Acht zu nehmen.

Trader wurden gewarnt, die Motive hinter diesen Empfehlungen sorgfältig zu untersuchen, da die Nichtoffenlegung jeglicher Vergütung für die Werbung für das Produkt als illegal angesehen werden könnte.

Bei der Bewertung einer prominenten Befürwortung sollten Sie Folgendes beachten:

• Beteiligung des Prominenten recherchieren: Ein echtes Interesse oder Verständnis für Kryptowährungen kann auf eine echte Befürwortung hindeuten.

• Bekanntmachungen suchen: Ehrliche Empfehlungen müssen alle finanziellen Vorteile oder Verbindungen klar angeben.

• Legitimität der Kryptowährung verifizieren: Recherchieren Sie die unterstützte Kryptowährung, um sicherzustellen, dass sie nicht Teil eines Pump-and-Dump-Projekts ist.

Obwohl prominente Persönlichkeiten das Bewusstsein für Kryptowährungen schärfen können, sollten sie nicht der primäre Faktor bei der Entscheidung sein, ob Sie Ihr Geld investieren wollen. Es ist wichtig, dass Sie sich gründlich informieren und die potenziellen Risiken verstehen, bevor Sie Entscheidungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen treffen.

Verlangt die Regierung wirklich Krypto-Zahlungen?

Einige Betrüger geben sich als Regierungsbehörden aus und fordern sofortige Zahlungen in Kryptowährungen. Dies geschieht oft, um die Angst vor einer mächtigen Behörde auszunutzen, die Forderungen stellt, was dazu führen kann, dass manche Menschen ihre Kryptowährungen impulsiv aushändigen. Die FTC hat vor Betrügern gewarnt, die sich als Regierungsvertreter ausgeben und eine Zahlung in Kryptowährung fordern, was sehr ungewöhnlich ist.

Laut der FTC ist jede Zahlungsaufforderung in Kryptowährung, sei es für Steuern, Geldstrafen oder den „Schutz“ von Geldern, ein Betrug. Seriöse Behörden oder Unternehmen werden niemals Kryptowährungen als Zahlungsmittel verlangen. Kriminelle könnten sich als Vertreter verschiedener Regierungsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden ausgeben, QR-Codes verwenden und die Zielpersonen anweisen, Kryptowährungs-Geldautomaten zu verwenden, um Geld zu senden.

Sie könnten behaupten, dass Sie ausstehende Steuern oder Bußgelder haben, und Sie unter Druck setzen, sofort mit Kryptowährung zu zahlen. Es ist wichtig, daran zu denken, dass staatliche Institutionen keine finanziellen Transaktionen mit Kryptowährungen tätigen.

Um sich vor diesen und anderen betrügerischen Aktivitäten zu schützen, empfiehlt die FTC:

• Seien Sie vorsichtig, wenn Sie unerwartete Mitteilungen, insbesondere von unbekannten Quellen, erhalten, in denen Zahlungen in Kryptowährungen gefordert werden.

• Es wird dringend davon abgeraten, Online-Dating mit Anlageempfehlungen zu kombinieren, insbesondere bei Kryptowährungstransaktionen.

• Überprüfen Sie jede Forderung nach Zahlungen in Kryptowährung, indem Sie den angeblichen Absender über einen anderen Kommunikationsweg kontaktieren.

Sind die Anfragen dieser Finanzinstitute rechtmäßig?

Da die betrügerischen Taktiken immer ausgefeilter werden, ist es auch wichtig, auf die Möglichkeit zu achten, dass sich Betrüger als Finanzinstitute ausgeben. Eine wichtige Frage sollte sich aufdrängen: „Warum fordern Finanzinstitute Krypto-Zahlungen?“

Es ist nicht ungewöhnlich, dass sich Betrüger als Finanzunternehmen ausgeben. Diese Betrüger entwickeln ausgeklügelte Maschen und verwenden oft E-Mails oder Nachrichten, die scheinbar von seriösen Finanzinstituten stammen, um Zahlungen oder Investitionen in Kryptowährungen zu fordern.

Die FTC und Cybersicherheitsexperten warnen davor, dass diese Forderungen oft trügerisch sind.Nachfolgend finden Sie Schritte zur Überprüfung der Echtheit solcher Anfragen:

• Quelle prüfen: Schauen Sie sich die E-Mail-Adresse oder die Kontaktinformationen genau an. Betrüger verwenden oft Adressen, die den offiziellen Adressen sehr ähnlich sind, aber geringfügige Unterschiede aufweisen.

• Direktkontakt zum Institut aufnehmen: Wenn Sie aufgefordert werden, eine Krypto-Transaktion durchzuführen, wenden Sie sich über die offiziellen Kanäle an die Bank oder das Finanzinstitut. Achten Sie darauf, dass Sie die Kontaktdaten verwenden, die auf der echten Website aufgeführt sind, und nicht die, die in der dubiosen Mitteilung angegeben sind.

• Vorsichtig bei Dringlichkeit: Betrüger erwecken oft den Eindruck von Dringlichkeit, damit Sie keine rationalen Überlegungen anstellen können. Ein seriöses Finanzinstitut wird Sie nicht dazu drängen, übereilt Kryptowährungstransaktionen zu tätigen.

• Auf Warnsignale achten: Grammatikfehler, unaufgeforderte Anfragen und dubios erscheinende Angebote sind häufige Anzeichen für Betrug.

• Sichere Websites aufrufen: Vergewissern Sie sich, dass die Website sicher ist, bevor Sie persönliche Daten bereitstellen, indem Sie auf „https://“in der URL und ein Vorhängeschloss-Symbol achten.

• Informiert bleiben: Informieren Sie sich über die neuesten Methoden der Betrüger. Die Website der Federal Trade Commission ist eine unschätzbare Quelle für aktuelle Geldbetrugstaktiken.

Es ist ratsam, daran zu denken, dass Kryptowährungstransaktionen meist dauerhaft sind. Die Rückerstattung von Krypto-Vermögenswerten nach einer Übertragung kann extrem schwierig sein. Diese unveränderliche Eigenschaft ist der Grund, warum Betrüger Kryptowährungen häufig anderen Vermögenswerten vorziehen.

Es ist auch wichtig, bei der Bearbeitung von Anfragen von Finanzinstituten zu Kryptowährungstransaktionen vorsichtig und gewissenhaft vorzugehen. Vergewissern Sie sich stets über offizielle Kanäle, dass die Forderung rechtmäßig ist, und achten Sie auf die von Betrügern häufig anwendeten Taktiken.

Ist dieser technische Support echt?

Es kann schwierig sein, sich in der Krypto-Welt zurechtzufinden, insbesondere wenn man mit angeblichen Anfragen zu technischer Unterstützung konfrontiert wird. Eine wichtige Frage bei Apps wie Telegram oder Discord ist: „Stammen diese Anfragen nach technischem Support aus einer legitimen Quelle?“ Die Feststellung der Echtheit von technischen Supportanfragen, die Kryptowährungen betreffen, ist der erste Schritt, um zu verhindern, Opfer von betrügerischen Machenschaften zu werden.

Mit der zunehmenden Beliebtheit von Kryptowährungen sind auch die Betrugstaktiken im Bereich des technischen Supports gestiegen. Betrüger geben sich oft als vertrauenswürdige technische Support-Mitarbeiter aus, behaupten, Unterstützung bei einem nicht existierenden Problem zu leisten, oder fabrizieren eines, und fordern dann eine Zahlung in Kryptowährung.

Die FTC und Cybersicherheitsspezialisten haben vor der zunehmenden Häufigkeit dieser fortschrittlichen Betrugsmasche gewarnt. Um die Echtheit von Anfragen des technischen Supports, die Kryptowährungen betreffen, zu überprüfen, sollten Sie die folgenden Schritte beachten:

• Offizielle Kontaktkanäle: Einige Unternehmen bieten echte technische Unterstützung an und fordern nicht als erstes Zahlungen in Kryptowährung. Wenn Sie eine unaufgeforderte Anfrage in Bezug auf technischen Support erhalten, müssen Sie sich direkt mit dem Unternehmen über dessen offizielle Kundendienstkanäle in Verbindung setzen.

• Zahlungsmethoden: Seien Sie vorsichtig, wenn ein angeblicher Mitarbeiter des technischen Supports eine Zahlung in Kryptowährung fordert. Herkömmliche Anbieter von technischem Support akzeptieren in der Regel keine Kryptowährungen, da sie nicht rückgängig gemacht oder zurückverfolgt werden können.

• Dringlichkeit und Druck: Betrüger erwecken oft ein Gefühl der Dringlichkeit oder drängen Sie zum sofortigen Handeln. Seriöser technischer Support lässt Ihnen Zeit zum Nachdenken und drängt Sie nicht zu übereilten Zahlungen.

• Recherche und Überprüfung: Recherchieren Sie den technischen Support online. Achten Sie auf Bewertungen oder Beschwerden, die auf einen Betrug hindeuten könnten. Überprüfen Sie außerdem alle angegebenen Telefonnummern und E-Mail-Adressen mit denen, die auf der offiziellen Website des Unternehmens aufgeführt sind.

• Kein Fernzugriff: Seien Sie vorsichtig, wenn der technische Support Fernzugriff auf Ihr Gerät verlangt und anbietet, mit digitalem Geld zu bezahlen. Die Gewährung von Fernzugriff kann Ihre persönlichen und finanziellen Daten gefährden.

• Sensibilisierung für Betrugstaktiken: Machen Sie sich mit den gängigen Taktiken von Betrügern vertraut, indem Sie regelmäßig recherchieren und Krypto-Nachrichten aus vertrauenswürdigen Quellen verfolgen.

Ist diese Krypto-Börse vertrauenswürdig?

Ob zentralisiert oder dezentralisiert, Krypto-Börsen gehören zu den häufigsten Plattformen im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Das macht sie auch zu einer Zielscheibe für Betrug durch Nachahmung.

Unseriöse Websites können bekannte Börsen nachahmen und Trader mit der Aussicht auf große Gewinne oder reduzierte Gebühren locken. Um zu verhindern, auf diese Betrugsmaschen hereinzufallen, ist es wichtig, dass eine seriöse Kryptowährungsbörse erkennen zu können.

Hier sind die wichtigsten Faktoren, die zu berücksichtigen sind:

• Authentizität der Website: Achten Sie auf das grüne „https“- Zeichen in der Adressleiste der Website der Börse. Betrüger haben in der Regel keine „https“-Verifizierung für ihre betrügerischen Websites. Um gefälschte Websites zu umgehen, sollten Sie die URL der Börse entweder manuell eingeben oder Lesezeichen verwenden.

• Sicherheitsmaßnahmen: Eine zuverlässige Plattform legt in der Regel großen Wert auf die Sicherheit der Benutzer:innen und setzt eine Zwei-Faktor-Authentifizierung ein, sendet SMS- oder E-Mail-Benachrichtigungen bei verdächtigen Aktivitäten und bietet einen Cold Storage für die meisten Vermögenswerte. Diese Taktiken schützen vor unbefugtem Zugriff und Online-Risiken.

• Erfolgsbilanz: Führen Sie eine Recherche über die Geschichte der Börse durch.Informieren Sie sich über frühere Sicherheitsverletzungen und die Reaktion der Börse, z. B. die Entschädigung betroffener Benutzer:innen und die Optimierung der Sicherheitsmaßnahmen. Rückmeldungen von Benutzer:innen und Online-Plattformen wie Reddit können wertvolle Hinweise auf das Ansehen der Börse geben.

• Verifizierungsprozess: Um Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern, haben seriöse Börsen strenge Verfahren zur Identitätsverifizierung eingeführt. Dies kann die Vorlage eines amtlichen Ausweises und die Offenlegung persönlicher Daten erfordern.

• Transparenz und Kundensupport: Vertrauenswürdige Börsen sind offen und ehrlich in Bezug auf ihre Prozesse, z. B. Eigentumsverhältnisse, Standort und Gebühren. Außerdem bieten sie Kund:innen schnelle und hilfreiche Unterstützung.Hüten Sie sich vor Börsen, die wenig oder gar keine Angaben über ihr Team oder ihre Verfahren machen.

• Handelsvolumen und Liquidität: Seriöse Börsen zeichnen sich häufig durch ein hohes Handelsvolumen und eine hohe Liquidität aus, was auf eine große Benutzerbasis und einen aktiven Handel schließen lässt. Bei Plattformen mit geringer Benutzeraktivität oder geringem Handelsvolumen ist Vorsicht geboten.

Wenn Sie diese Faktoren sorgfältig berücksichtigen, können Sie Ihre Kryptowährung schützen und vermeiden, Opfer betrügerischer Börsen zu werden. Es ist wichtig, sich gründlich zu informieren und vorsichtig zu sein, bevor man eine Vereinbarung mit einer bestimmten Plattform trifft.

Sind diese ICO-Angebote echt?

Einige Initial Coin Offerings (ICO) stoßen in Krypto-Kreisen auf großes Interesse, da sich Trader schnell an einem Projekt, an das sie glauben, beteiligen und Geld investieren wollen. Diese Beliebtheit – und potenzielles Portfoliowachstum – machen ICOs zu einem weiteren Ziel für Betrüger, die aus dem hohen Interesse der Krypto-Benutzer:innen Kapital schlagen wollen. Einige böswillige Akteure erstellen betrügerische ICOs, um Gelder unter dem Versprechen einer Gegenleistung anzulocken, nur um dann mit ebendiesen Geldern zu verschwinden.

Trader müssen daher die notwendigen Schritte unternehmen, um zwischen echten und betrügerischen ICOs zu unterscheiden, da nicht alle legitim sind.

Hier sind einige wichtige Faktoren, die bei der Bewertung eines ICO zu berücksichtigen sind:

Whitepaper und Roadmap analysieren

Das ICO-Whitepaper dient als detaillierter Plan mit Einblicken in die Ziele, die Technologie und die Ausführungsstrategie. Im Rahmen einer umfassenden Bewertung sollten auch die technischen Elemente, die Umsetzbarkeit der Projektziele sowie die Zuverlässigkeit und Zugänglichkeit der vorgelegten Informationen geprüft werden.

Die Legitimität eines ICO lässt sich auch an ihren strategischen Partnerschaften und ihrem Engagement in der Community messen.

Team und Ruf

Recherchieren Sie das Team hinter dem ICO.Ihr Hintergrund, ihre Erfolgsbilanz und ihre früheren Projekte können Aufschluss über ihre Fähigkeiten und ihre Vertrauenswürdigkeit geben. Negative Nachrichten oder Kontroversen im Zusammenhang mit den Teammitgliedern sollten aufhorchen lassen.

Details zur Verteilung und zum Verkauf von Token

Analysieren Sie, wie die Token zugewiesen und unter den Beteiligten verteilt werden. Achten Sie auf die Sperrfristen für Token, die von Teammitgliedern gehalten werden, um eine langfristige Bindung zu gewährleisten. Die Höhe des Nutzens eines Tokens innerhalb des Ökosystems des Projekts ist ebenfalls ein wichtiger Aspekt.

Community- und Medienengagement

Eine starke Community und eine positive Medienberichterstattung sind Anzeichen für ein gesundes ICO. Bewerten Sie die Größe und das Aktivitätsniveau der Community auf Plattformen wie Telegram, Twitter und Reddit. Die Medienberichterstattung und die Unterstützung durch Influencer können dem Projekt Glaubwürdigkeit verleihen.

Risikokapitalinvestitionen und Projektphase

Prüfen Sie, ob namhafte Risikokapitalgeber in das ICO investiert haben, was ein Zeichen für Legitimität sein kann. Die Kenntnis des aktuellen Projektstandes ist auch entscheidend für die Beurteilung des Fortschritts und des Potenzials für einen nachhaltigen Erfolg.

Transparenz der Betriebsabläufe

Vergewissern Sie sich bei der Prüfung der Aktivitäten der ICO, dass sie sich an die Transparenz halten, einschließlich der Einhaltung der rechtlichen und behördlichen Anforderungen. Es ist wichtig, die für die ICO geltenden Rechtsordnungen und Gesetze zu berücksichtigen.

Markttauglichkeit

Bewerten Sie die Probleme, die das ICO angehen will, und beurteilen Sie die Durchführbarkeit der vorgeschlagenen Lösung. Die Größe und das potenzielle Wachstum des Zielmarktes sind wesentliche Elemente bei der Vorhersage des wahrscheinlichen Erfolgs des ICO.

Beispiele für Identitätsbetrug in der realen Welt

Nachdem wir nun untersucht haben, wie Betrüger versuchen, Personen durch Nachahmung zu betrügen, wollen wir uns nun Beispiele aus der Praxis ansehen, die Ihnen helfen sollen, den Betrug zu erkennen, bevor Sie zum Opfer werden. Im Folgenden finden Sie Beispiele von Betrügern, die sich als OKX-Teammitglieder und -Partner ausgeben und gefälschte Dokumente mit unserem Markenzeichen verwenden.

Fall 1: Betrüger gibt sich als Mitglied des OKX-Abrechnungsteams aus

In diesem Beispiel hat ein Benutzer eine E-Mail erhalten, in der behauptet wird, er müsse sein Transaktionslimit erhöhen, weil sein Konto nicht ausreichend gedeckt sei. Der Benutzer musste angeblich 5.000 £ einzahlen, damit „Geldbewegungen“ in seiner OKX Wallet zu sehen sind. Das Geld würde schließlich zurückgegeben werden.Der Benutzer zahlte das Geld ein, erhielt es aber nicht zurück und wurde so Opfer eines Betrugs.

Fall 2: Betrüger gibt sich als OKX-Vertreter aus

In diesem Fall meldete eine Benutzerin, dass sie mit einem Handelsunternehmen außerhalb von OKX zu tun hatte, das vor Kurzem seine Domainadresse geändert hatte – ein möglicher Hinweis auf Betrug. Nachdem sie versucht hatte, 8.500 £ abzuheben, wurde sie von einer Person kontaktiert, die sich als Vertreter von OKX ausgab und 20.000 £ forderte, um die Verifizierung abzuschließen, bevor das Geld freigegeben werden könne. Später wurde der Benutzerin mitgeteilt, dass aufgrund der Namensänderung des Unternehmens 27.807 £ in der Blockchain zurückgehalten wurden und eine weitere Einzahlung von 27.807 £ erforderlich war, um sie freizugeben. Nach weiteren Nachforschungen erkannte die Benutzerin, dass es sich wahrscheinlich um einen Betrug handelte, und nahm die letzte Einzahlung nicht vor.

Fall 3: Betrüger gibt sich als OKX-Servicepartner aus

In diesem Beispiel wurde ein Benutzer von einem Unternehmen kontaktiert, das behauptete, mit den Krypto-Mining-Diensten von OKX verbunden zu sein. In den Mitteilungen wurde behauptet, dass eine Zahlung ausstehe, um das Konto des Benutzers freizugeben. Der Benutzer erhielt Korrespondenz mit Screenshots seines Portfolios, die den Betrug untermauern sollten. Obwohl die gesendeten E-Mails den OKX-Schriftzug enthielten, stammte die verwendete E-Mail-Adresse vom Anbieter Gmail – ein übliches Anzeichen für einen Betrug in vollem Gange.

Ein Wort zum Schluss

Um sich vor diesen betrügerischen Aktivitäten zu schützen, ist es wichtig, vorsichtig zu sein und jede interessante Gelegenheit gründlich zu untersuchen. Dazu gehört, die Legitimität der Nachricht zu bestätigen, unerwartete Angebote zu hinterfragen und mit den typischen Strategien von Betrügern vertraut zu sein.

Denken Sie daran: Seriöse Organisationen wie Regierungsbehörden oder Finanzinstitute verlangen keine Zahlungen in Kryptowährungen. Außerdem haben Sie die volle Kontrolle über jede Aktion. Lassen Sie sich also nicht dazu drängen, Geldmittel einzubringen, bei denen Sie kein gutes Gefühl haben.