Tranzacționări cripto mai sigure: cum să detectați escrocheriile în 2024

Din păcate, escrocheriile au devenit o provocare serioasă și persistentă in spațiul cripto iar indivizii rău intenționați pândesc după fiecare colț. Susținute de tehnologie și instrumente avansate, acest tip de escrocherii au devenit din ce în ce mai sofisticate și mai greu de identificat.

Prin urmare, cum puteți să vă protejați activele și să vă puneți la adăpost de potențiale amenințări? Să explorăm diferitele tipuri de escrocherii întâlnite în cripto și să aflăm cum pot fi detectate înainte de a fi prea târziu.

TL; DR

• Cunoașteți semnalele de alarmă: Documentați-vă care sunt tipurile cele mai comune de escrocherii și care sunt semnalele de alertă privind tentativele de phishing și alte activități frauduloase.

• Consolidați-vă sistemul de apărare: practicați obiceiuri bune privind securitatea cibernetică și păstrați informațiile importante — cum ar fi expresia de protecție a portofelului— cât de protejate se poate.

• Studiați atent: cercetați mereu cu atenție înainte de a tranzacționa tokenuri cripto noi, NFT-uri sau alte active digitale.

Cum se prezintă peisajul escrocheriilor în 2024

Escrocheriile rămân o amenințare cu prezență puternică în spațiul cripto în 2024, pe măsură ce tacticile consacrate își croiesc drum în sector, iar infractorii se gândesc la noi modalități de a utiliza tehnologia descentralizată și activele digitale pentru a-și ataca victimele. Conform datelor însă, în anul 2023 s-a observat o reducere semnificativă a valorii totale a fondurilor pierdute în urma escrocheriilor, hack-urilor și exploatărilor.

Potrivit Raportului De.Fi Rekt, pierderile cripto totale au ajuns la 1,95 miliarde de dolari în 2023, în scădere de la cele peste 47 de miliarde de dolari pierdute în 2022. Deși aceste cifre se datorează parțial măsurilor de securitate sporite, totalul din 2022 a fost amplificat de prăbușirea unor entități importante precum FTX, Terra și Celsius.

În 2024, este responsabilitatea actorilor cripto principali să continue consolidarea măsurilor de protecție și să educe utilizatorii cu privire la modalitățile prin care aceștia se pot proteja de fraude.

Ce tipuri de escrocherii cripto există?

Escrocherie de tip Pig Butchering

Escrocheriile de tip Pig butchering Infractorul creează iluzia unei relații romantice sau de prietenie cu victima. Scopul acestuia este de a câștiga treptat încrederea din partea victimei înainte de a-i forța mâna să investească sau să tranzacționeze prin intermediul unei platforme frauduloase, promițându-i libertatea financiară.

Acest tip de escrocherie își trage numele de la obiceiul de a îngrășa un porc înainte de a-l sacrifica, deoarece victima este convinsă să renunțe treptat la tot mai multe dintre activele sale cripto înainte ca infractorul să dispară definitiv luând totul.

Escrocheriile romantice

Escrocheriile romantice sunt similare cu escrocheriile de tip Pig butchering, infractorul creând și de această dată, iluzia unei relații reale cu victima. Diferența constă în faptul că în cazul acestui tip de escrocherie, infractorul încearcă să construiască o relație romantică, emoțională cu victima, înainte de a inventa situații de urgență în care infractorul solicită ajutor financiar. În ziua de azi, criptomonedele sunt preferate pentru astfel de ajutoare financiare, deoarece tranzacțiile sunt relativ anonime și ireversibile.

Transferuri frauduloase

Transferurile frauduloase se bazează pe o premisă simplă. Victima este contactată de o companie de investiții presupus legitimă, și i se propune să investească o mică sumă de cripto pentru a debloca o cantitate mult mai mare în schimbul respectivei sume. Infractorul cere apoi plăți suplimentare pentru a acoperi presupusele taxe sau comisioane care, potrivit afirmațiilor lui, fac parte din procesul administrativ. Bineînțeles, câștigurile nu vor sosi niciodată, iar escrocul dispare. Acest tip de înșelătorie se bazează pe teama de a rămâne pe dinafară (FOMO) când vine vorba de oportunități financiare profitabile și pe tactici de presiune prin care victimele sunt convinse să acționeze rapid fără a le da timp să evalueze pe deplin situația.

Escrocheriile de tip phishing

• Escrocherii cu expresii de protecție și pagini web false: Asemenea unor sosii amăgitoare, unii infractori creează pagini web care imită foarte bine platformele sau aplicațiile populare. Verificați întotdeauna cu atenție adresele URL înainte de a le accesa și niciodată, sub niciun motiv, nu comunicați expresia dvs. de protecție unui site web.

• Phishing pe rețelele de socializare și pe email: Atenție la escrocii care se dau drept personalități cunoscute precum Elon Musk pe Twitter, oferind oportunități „prea frumoase pentru a fi adevărate” Dacă ceva pare dubios, probabil că așa este. Acest tip de escrocherii apar adesea în mențiuni, mesaje pe rețele sociale sau pe Discord, în căsuțele de email sau în secțiunile de comentarii. La fel ca în cazul unor escrocherii TrustWallet, dacă cineva care pretinde că face parte dintr-o echipă de asistență vă contactează și vă solicită expresia de protecție, cel mai probabil încearcă să vă tragă pe sfoară. Țineți minte: Nu furnizați în niciun caz informațiile dvs. personale, parolele sau expresiile de protecție.

• Aplicații mobile frauduloase: escrocii se dau drept aplicații cunoscute de portofele precum Trezor, așteptând să pună mâna pe criptomonedele pe care v-ați străduit să le acumulați. Descărcați întotdeauna aplicații din surse oficiale și verificați recenziile pentru a vă asigura că o aplicație este legitimă. Când restaurați un portofel cripto, va trebui să introduceți expresie de protecție, așa că asigurați-vă că verificați cu mare atenție ori de câte ori descărcați o aplicație nouă, cum ar fi OKX Wallet.

• Malware ascunse în descărcări: în august 2023, CoinsPaid, un procesator de plăți cripto cu sediul în Ucraina, a fost piratat și a pierdut 37 de milioane de dolari. Unul dintre angajați a fost păcălit să descarce un test pentru un interviu de angajare, care era fals. Angajatul a instalat malware, iar acesta a pătruns în sistemul intern al CoinsPayed. Ulterior, infractorii au avut acces la milioane de fonduri cripto.

Escrocheriile cu proiecte cripto

• Proiecte false/imitații: Unele escrocherii propun proiecte care imită criptomonede binecunoscute, cum ar fi escrocheria Bitcoin Gold. Pot părea autentice, dar singurul lor scop este să vă tragă pe sfoară și să pună mâna pe fondurile dvs. Verificați întotdeauna autenticitatea proiectului înainte de a aloca din fondurile dvs.

• Proiecte fără utilitate sau cu promisiuni nerealiste: Vă amintiți de faimosul BitConnect? Proiecte ca acestea fac promisiuni nerealiste și adesea nu au nicio utilitate. Fiți atenți la schemele care sună prea bine pentru a fi adevărate.

• Scheme Pump-and-dump: Grupuri precum grupul Telegram "Big Pump Signal" umflă artificial valoarea unei monede, doar pentru a o abandona mai târziu, lăsând traderii naivi cu ochii-n soare. Păstrați distanța față de astfel de scheme și evitați deciziile impulsive. Și nu uitați: întotdeauna analizați cu atenție pe cont propriu.

Escrocheriile cu burse sau portofele

• Burse frauduloase: indivizii fără scrupule creează burse false pentru a atrage utilizatorii. Utilizați burse cunoscute și de renume care își comunică în mod transparent Dovada rezervelor, cum ar fi OKX, pentru a vă proteja activele.

• Aplicații de portofel și servicii false:MyBigCoin este un exemplu de serviciu fals cu promisiuni goale concepute pentru a fura fondurile utilizatorilor. Analizați întotdeauna furnizorii de portofele și căutați recomandări de încredere. Dacă sunteți în căutarea unui nou portofel sub tutelă proprie, vă recomandăm să încercați OKX Wallet.

• Escrocherii cu oferte inițiale de monedă (ICO) ICO-urile pot fi o oportunitate interesantă și plină de satisfacții, ca în cazul oricărui nou proiect în cripto, dar prezintă și riscuri mari. Fiți atenți la capcanele asociate cu acestea și asigurați-vă că înțelegeți foarte bine ce promit aceste ICO-uri. Escrocheriile precum PlexCoin și Centra Tech sunt exemple excelente de ICO-uri care au mers prost. Analizați cât de transparente sunt informațiile despre echipa respectivă, cât de realiste sunt obiectivele propuse și cât de bine este scrisă cartea albă.

Cele mai bune practici pentru a evita să cădeți în plasa escrocilor.

Securizați-vă sau tutelați-vă personal activele digitale

• Utilizați portofele și burse recunoscute: încrederea este crucială în lumea cripto. Utilizați doar portofele și burse deja consolidate cu măsuri de securitate puternice care comunică în mod transparent dovada rezervelor și modelele lor de securitate.

• Activați autentificarea cu doi factori: Adăugați un strat suplimentar de securitate conturilor dvs. (incluzând totul, de la rețelele de socializare la e-mail) activând autentificarea cu doi factori (2FA). Este un pas mic care poate face o diferență uriașă.

Analizați cu atenție proiectele

• Verificați acreditările echipei și istoricul proiectului: Investigați trecutul membrilor echipei proiectului și realizările lor anterioare. O echipă solidă este coloana vertebrală a oricărui proiect de succes.

• Examinați cartea albă a proiectului: O carte albă este ca un plan de proiect. Asigurați-vă că este bine scrisă, cuprinzătoare și prezintă o viziune și un plan clare. Dacă nu are sens sau sună prea bine pentru a fi adevărat, ar putea fi o escrocherie.

• Analizați tokenomia și cazurile de utilizare: Analizați amănunțit tokenomia proiectului și cazurile de utilizare. Un proiect puternic ar trebui să aibă un scop practic și un plan clar de distribuire a tokenurilor. Dacă o distribuire a tokenurilor se concentrează exagerat doar între membrii fondatori sau nu are un plan clar de blocare, acesta poate fi un semn al unei scheme de tip Pump and dump.

Fiți precaut când vine vorba de comunicări

• Verificați sursa e-mailurilor și a mesajelor: escrocii se dau drept reprezentanți oficiali ai marilor companii, cum ar fi CEO-ul OKX. Verificați autenticitatea expeditorului înainte de a interacționa sau de a furniza informații sensibile și contactați întotdeauna echipa de asistență pentru clienți atunci când primiți comunicări care par tentative de phishing.

• Evitați furnizarea de informații sensibile online: Cheile private și expresiile de protecție sunt confidențiale iar parolele ar fi bine să fie stocate offline. Tratați-le ca pe cele mai valoroase secrete.

• Fii sceptic: Multe dintre tacticile de fraudă din ziua de azi se bazează pe manipularea emoțională. Manifestați precauție și scepticism în cazul oricărui contact nesolicitat de la persoane necunoscute prin intermediul rețelelor sociale sau aplicațiilor de mesagerie și puneți întotdeauna la îndoială motivele persoanei.

Monitorizați-vă activele

• Ține evidența activelor dvs.: controlați-vă regulat portofoliul și informați-vă constant cu privire la proiectele în care sunteți implicat. Chiar mai mult de atât, vă recomandăm să vă retrageți activele cripto de pe burse și să le păstrați într-un portofel sub tutelă proprie pentru a le proteja mai bine.

• Rămâneți informat despre piața cripto: Peisajul cripto evoluează rapid. Fii la curent cu cele mai recente știri și evoluții pentru a lua decizii în cunoștință de cauză. Vă recomandăm să urmăriți surse de știri cu reputație solidă și conturi cu renume în spațiul cripto pe rețelele de socializare.

Informați-vă: lectură esențială

Informându-vă cu privire la escrocheriile cripto luați una dintre cele mai importante măsuri de protecție pentru dvs. și ceilalți în fața riscului de a deveni victima unei escrocherii. Mai jos vă punem la dispoziție o listă de resurse suplimentare pe care vă recomandăm să le explorați pentru a afla mai multe despre escrocheriile cripto moderne, cum se pot evita și cum să le denunțați.

• Sfaturi pentru consumatori din partea Comisiei Federale de Tranzacție din SUA cu privire la criptomonede și escrocherii.

• Experții în securitate cibernetică Kaspersky oferă,pe blog, îndrumări privind siguranța cripto.

• Cryptocurrency Compliance Cooperative pune la dispoziție o modalitate de a denunța escrocheriile cu criptomonede. Incidentul va fi investigat ulterior de către forțele de ordine și de către investigatorii blockchain.

• Platformele educaționale precum Coursera și Udemy oferă cursuri cuprinzătoare despre securitatea cripto, auto tutelare și identificarea escrocheriilor.

În încheiere

În timp ce lumea cripto este plină de oportunități, există amenințări din plin. Rămânând vigilenți, practicând obiceiuri bune de securitate cibernetică și făcând cercetări amănunțite, veți fi mai bine echipat pentru a naviga în siguranță în acest peisaj interesant. Rețineți, este esențial să vă asumați responsabilitatea pentru activele dvs. și să nu lăsați garda jos niciodată.