Bezpečnější obchodování s kryptoměnami: jak rozpoznat podvody v roce 2024

Podvody se bohužel staly významným a přetrvávajícím problémem světa kryptoměn, protože zlomyslné subjekty neustále číhají někde ve stínu. Díky pokročilým technologiím a nástrojům jsou tyto podvody stále sofistikovanější a je stále těžší je odhalit.

Co můžete udělat, abyste ochránili svá aktiva a chránili se před potenciálními hrozbami? Objevte různé typy podvodů , které číhají v kryptoměnovém prostoru, a zjistěte, jak je můžete odhalit, než bude pozdě.

TL;DR

• Poznejte varovné signály: Zjistěte si informace o běžných podvodech a varovných signálech, které se objevují při pokusech o phishing a dalších podvodných aktivitách.

• Posilujte svou obranu: Osvojte si správné návyky v oblasti kybernetické bezpečnosti a udržujte důležité informace – jako je například seed vaší kryptopeněženky – v co největším bezpečí.

• Pořádně se připravte: Před investicí do nových kryptoměn, NFT nebo jiných digitálních aktiv si vždy udělejte vlastní průzkum.

Podvody v roce 2024

Podvody zůstávají i v roce 2024 ve světě kryptoměn stále aktuální hrozbou, protože zavedené taktiky si hledají cestu do tohoto odvětví a zločinci vymýšlí nové způsoby, jak využít decentralizované technologie a digitální aktiva k tomu, aby se zaměřili na své oběti. Data však ukázala, že v roce 2023 došlo k výraznému poklesu celkové hodnoty finančních prostředků ztracených v důsledku podvodů, hacků a zneužití.

Podle De.Fi Rekt Report dosáhly celkové kryptoměnové ztráty v roce 2023 výše 1,95 miliardy dolarů, což je o 47 miliard dolarů méně než v roce 2022. Ačkoli se na těchto lepších číslech částečně podílela zvýšená bezpečnostní opatření, celková hodnota za rok 2022 byla nadsazena v důsledku velkého kolapsu subjektů, jako jsou FTX, Terra a Celsius.

V roce 2024 je na krypto hráčích, aby do svých nabídek nadále integrovali robustní bezpečnostní opatření a vzdělávali uživatele v tom, jak se mohou chránit před podvody.

Jaké druhy kryptoměnových podvodů existují?

Podvody zvané pig butchering (porážka prasat)

Podvody zvané pig butchering jsou o tom, že pachatel vytváří falešnou iluzi přátelství nebo milostného vztahu s obětí. Cílem je vybudovat si důvěru oběti a teprve poté ji přimět k investování nebo obchodování prostřednictvím podvodné platformy s příslibem finanční svobody.

Název podvodu je odvozen od myšlenky vykrmování prasete na porážku, protože oběť je přesvědčována, aby odevzdávala další a další svá krypto aktiva, než zločinec zmizí se vším.

Romantické podvody

Romantické podvody jsou podvody podobné podvodům zvaným pig butchering – spočívají v tom, že pachatel naváže s obětí vztah. V tomto případě se však pachatel snaží vytvořit iluzi romantického a citového vztahu s obětí a poté vytvořit falešnou situaci, kdy pachatel vyžaduje finanční podporu. Dnes se jako prostředek pro poskytování této údajné finanční podpory stále častěji používají kryptoměny, protože transakce jsou relativně anonymní a nevratné.

Podvody s vrácením peněz

Podvody s vrácením peněz se řídí jednoduchým předpokladem. Oběť je kontaktována údajně legitimní investiční firmou, která ji požádá o investici malého množství kryptoměn, aby si nakonec na oplátku zpřístupnila mnohem větší množství. Podvodník pak může požadovat další platbu na pokrytí údajných daní nebo poplatků – vše má být součástí administrativního procesu. Vrácené peníze však nikdy nedorazí a podvodník zmizí. Tento podvod spoléhá na strach ze zmeškání (FOMO) lukrativní finanční příležitosti a nátlakové taktiky, které mají oběti přesvědčit, aby jednaly rychle a bez úplného posouzení situace.

Phishingové podvody

• Podvody se seedy a falešné webové stránky: Podobně jako podvodné dvojníky vytváří někteří podvodníci falešné webové stránky, které napodobují oblíbené platformy nebo aplikace. Vždy dvakrát zkontrolujte URL adresy, než na ně kliknete, a nikdy nezadávejte na webových stránkách svůj seed.

• Emailový phishing a phishing na sociálních sítích: Dávejte si pozor na podvodníky, kteří se na Twitteru vydávají za známé osobnosti, jako je Elon Musk, a nabízejí nabídky „příliš dobré na to, aby to byla pravda“. Pokud něco vypadá podezřele, pravděpodobně to podezřelé je. Tyto podvody se často objevují ve vašich zmínkách, sociálních sítích nebo soukromých zprávách na Discordu, v e-mailových schránkách a sekcích komentářů. Podobně jako u podvodu TrustWallet , pokud vás osloví někdo z týmu podpory a požádá vás o zadání seedu, pravděpodobně se vás snaží podvést. Nezapomeňte: nikdy nesdělujte žádné osobní údaje ani hesla a seedy.

• Podvodné mobilní aplikace: Podvodníci se mohou vydávat za oblíbené aplikace peněženek, jako je Trezor, a čekat, až vás připraví o vaše těžce vydělané krypto. Vždy stahujte aplikace z oficiálních zdrojů a zkontrolujte recenze, abyste se ujistili, že je aplikace legitimní. Při obnově kryptopeněženky budete muset zadat seed, takže si nezapomeňte vždy vše překontrolovat, kdykoli si stáhnete novou aplikaci, například OKX Peněženku.

• Malware skrytý ve stažených souborech: V srpnu 2023 došlo k hackerskému útoku na CoinsPaid, ukrajinského zpracovatele kryptoměnových plateb. Při útoku bylo ukradeno 37 milionů dolarů. Zaměstnanec byl podveden a stáhl si test pracovního pohovoru, který byl falešný. Zaměstnanec nainstaloval malware, který pronikl do interního systému společnosti CoinsPaid. Zlomyslné subjekty pak získaly přístup k milionům kryptoměnových prostředků.

Podvody s kryptoměnovými projekty

• Imitace/falešné projekty: Součástí některých podvodů jsou projekty napodobující známé kryptoměny, jako např podvod Bitcoin Gold. Mohou se tvářit jako pravé, ale jejich jediným cílem je oklamat vás a získat vaše finanční prostředky. Před poskytnutím finančních prostředků si vždy ověřte pravost projektu.

• Projekty bez užitku nebo s nereálnými sliby: Vzpomínáte si na nechvalně známý BitConnect? Takové projekty dávají nerealistické sliby a často postrádají solidní příklad použití. Dávejte si pozor na programy, které znějí příliš dobře na to, aby byly pravda.

• Podvody „pump and dump“: Skupiny jako „Big Pump Signal“ na Telegramu uměle navyšují hodnotu coinu, aby jej vzápětí prodaly a nechaly nic netušící investory v prachu. Vyhněte se takovým programům i humbuku kolem nich. A nezapomeňte: vždy si udělejte vlastní průzkum.

Podvody s burzami a peněženkami

• Podvodné burzy: Lidé bez skrupulí mohou založit falešné burzy, aby nalákali uživatele. V zájmu ochrany svých aktiv se držte známých a renomovaných burz, které transparentně informují o svých rezervách, jako je například OKX.

• Falešné aplikace a služby peněženky:MyBigCoin je jedním z příkladů falešné služby s prázdnými sliby, jejímž cílem je ukrást finanční prostředky uživatelů. Vždy si prověřte poskytovatele peněženek a vyhledejte důvěryhodná doporučení. Pokud hledáte novou peněženku s vlastní úschovou, doporučujeme OKX Peněženku.

• Podvody s počáteční nabídkou coinů (ICO): ICO mohou být vzrušující investiční příležitostí, stejně jako každý nový projekt v oblasti kryptoměn, ale nesou s sebou také velká rizika. Mějte na paměti nástrahy s nimi spojené a ujistěte se, že jste si řádně prověřili, co tyto ICO slibují. Podvody jako PlexCoin a Centra Tech jsou ukázkovými příklady nepovedených ICO. Hledejte transparentní informace o týmu, realistické cíle a dobře sepsanou bílou knihu.

Osvědčené postupy, jak se nenechat napálit

Digitální aktiva si zabezpečte nebo uschovejte sami

• Používejte renomované peněženky a burzy: Ve světě kryptoměn je nedůvěřivost zásadní. Držte se zavedených peněženek a burz se silnými bezpečnostními opatřeními, které transparentně informují o svých Proof of reserves nebo jsou otevřené ohledně svých bezpečnostních modelů.

• Zapněte dvoufaktorové ověřování: Zapnutím dvoufaktorového ověřování (2FA) zajistíte účtům (od sociálních sítí po e-mail) další úroveň zabezpečení. Je to malý krok, který může mít obrovský význam.

Důkladně prozkoumejte projekty

• Zkontrolujte reference týmu a historii projektu: Projděte minulost členů projektového týmu a jejich dosavadní úspěchy. Solidní tým je základem každého úspěšného projektu.

• Projděte si bílou knihu projektu: Bílá kniha je jako plán projektu. Ujistěte se, že je dobře napsaná, komplexní a obsahuje jasnou vizi a plán. Pokud nedává smysl nebo zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, může jít o podvod.

• Analyzujte tokenomiku a případy použití: Ponořte se do tokenomiky projektu a případů použití. Solidní projekt by měl mít praktický účel a jasný plán distribuce tokenů. Pokud je distribuce tokenů extrémně koncentrovaná mezi zakládajícími členy nebo nemá jasný plán blokování, může to být známkou podvodu pump-and-dump.

Buďte při komunikaci obezřetní

• Ověřujte zdroj e-mailů a zpráv: Podvodníci se často vydávají za oficiální zástupce velkých společností, například za generálního ředitele společnosti OKX. Před komunikací nebo sdílením citlivých informací si ověřte pravost odesílatele a v případě pokusů o phishing se vždy obraťte na tým zákaznické podpory.

• Vyhněte se sdílení citlivých informací online: Své privátní klíče a seedy si nechte pro sebe a snažte se uchovávat svá hesla offline. Zacházejte s nimi jako s nejcennějšími tajemstvími.

• Buďte skeptičtí: Mnoho dnešních taktik podvodů spoléhá na emocionální manipulaci. Buďte obezřetní a skeptičtí ke všem nevyžádaným kontaktům, které obdržíte od cizích osob prostřednictvím sociálních sítí nebo aplikací pro zasílání zpráv, a vždy se ptejte na motivy dané osoby.

Sledujte svá aktiva

• Sledujte svá aktiva: Pravidelně kontrolujte své portfolio a informujte se o projektech, do kterých jste investovali. Ještě lépe je vybrat kryptoměny z burz a uložit si je do vlastní peněženky, abyste dosáhli vyššího zabezpečení.

• Mějte neustále si přehled o trhu s kryptoměnami: Kryptoměnové prostředí se rychle vyvíjí. Informujte se o nejnovějších zprávách a vývoji, abyste mohli dělat informovaná rozhodnutí. Doporučujeme sledovat renomované zdroje novinek a přední účty na sociálních sítích v oblasti kryptoměn.

Vzdělávejte se: základní zdroje

Jedním z nejúčinnějších způsobů, jak ochránit sebe i ostatní, aby se nestali obětí, je poučit se o hrozbě kryptoměnových podvodů. Níže uvádíme seznam dalších zdrojů, které doporučujeme projít, abyste se dozvěděli o moderních kryptoměnových podvodech, jak se jim vyhnout a jak je nahlásit.

• Doporučení Federální obchodní komise USA pro spotřebitele ohledně kryptoměn a podvodů.

• Odborníci na kybernetickou bezpečnost Kaspersky poskytují na svém blogu speciální pokyny pro bezpečnost v oblasti kryptoměn.

• Spolek Cryptocurrency Compliance Cooperative nabízí možnost nahlásit kryptoměnový podvod. Incidentem se budou zabývat orgány činné v trestním řízení a vyšetřovatelé blockchainu.

• Vzdělávací platformy jako např Coursera a Udemy nabízí zasvěcené kurzy o bezpečnosti kryptoměn, vlastní úschově a rozpoznávání podvodů.

Závěrem

Svět kryptoměn je plný příležitostí, ale je tu i spousta hrozeb. Budete-li ostražití, budete-li dodržovat správné návyky v oblasti kybernetické bezpečnosti a provedete-li důkladný průzkum, budete lépe vybaveni, abyste se bezpečně vyznali v tomto vzrušujícím prostředí. Nezapomeňte, že je nutné převzít odpovědnost za svá aktiva a být stále ve střehu.