¿Cómo evitar las estafas cripto en P2P y proteger los activos?

Las estafas existen desde que el mundo es mundo. Hoy en día, los ciberdelincuentes son cada vez más inteligentes y perfeccionan su arte a medida que sacan provecho del creciente revuelo de las criptomonedas. Las estafas con criptomonedas son comunes en el trading peer-to-peer (P2P), en las que un comprador y un vendedor se conectan directamente sin un tercero ni intermediario para comprar o vender criptomonedas.

En nuestra plataforma, damos suma importancia a la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios. Como parte del servicio de custodia que proporcionamos para proteger las transacciones P2P de nuestros usuarios, retendremos las criptos del comprador durante la transacción. Las criptos compradas solo serán liberadas al comprador después de que el vendedor confirme que recibió el pago.

Los traders deben comprender de qué manera pueden sufrir ataques para proteger sus holdings en criptos y garantizar un trading P2P seguro y sin inconvenientes. Para combatir los crecientes casos de estafas P2P, a continuación describiremos las más comunes y compartimos algunos consejos para evitar ser víctima de alguna de ellas.

¿Qué puedo hacer para evitar las estafas con criptos en P2P?

Las estafas con criptos en P2P pueden evitarse con unas pocas y simples medidas de seguridad. Estas son algunas:

• Confirma todas las transacciones P2P: revisa siempre haber recibido las criptos en tu cuenta de OKX y la moneda local en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción. Es decir, antes de enviar el pago a tu vendedor o de liberar las criptos en nuestra plataforma para el comprador. No confíes únicamente en el comprobante de la transacción, ya que puede estar manipulado.

• Verifica la identidad del usuario: evita las transacciones a través de terceros y asegúrate de que los detalles de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en nuestra plataforma. Los comerciantes P2P verificados deben completar un nivel más alto de verificación de identidad para garantizar una mayor protección de los activos y resolver las apelaciones que puedan surgir.

• Inicia disputas a través de nuestro servicio al cliente de OKX: si detectas alguna actividad sospechosa o no puedes llegar a un acuerdo, ponte en contacto de inmediato con el servicio al cliente para recibir asistencia. El equipo se encarga de investigar cada caso con seriedad y tomará medidas contra los estafadores.

• Mantén todas las comunicaciones únicamente dentro de nuestra plataforma: evita utilizar plataformas de comunicación externas, tales como Telegram, WhatsApp, Discord, entre otras, para comunicarte con el comprador o vendedor. Las conversaciones dentro de nuestra plataforma garantizan mayor seguridad y resguardan tus derechos de manera eficaz. Obtén más información sobre las reglas de transacción aquí.

• No te dejes intimidar por tácticas de amenaza: no te alarmes ante las tácticas de amenaza que puedan usar los estafadores. Acostúmbrate a guardar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para justificar posteriormente tu apelación. No dudes en abandonar la operación si te parece sospechosa.

• Evita realizar transacciones fuera de la plataforma P2P de OKX: las estafas cripto en P2P se producen cuando los estafadores traspasan el sistema en custodia de la plataforma y realizan transacciones de forma externa. Ejecuta tus transacciones P2P únicamente a través de nuestra plataforma para agregar una capa adicional de seguridad a tu trading P2P. Nuestro sistema de custodia P2P mantiene las criptos con las que se ha operado en nuestra plataforma y las libera al comprador solo cuando las transacciones se autorizaron.

¿Cuáles son los tipos de estafas cripto más comunes en el mercado P2P?

1. Recibos falsos

Los estafadores te envían un recibo bancario falsificado para confirmar que ya te enviaron dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción de custodia y que solo aparecerá en tu billetera después de que hayas liberado las criptos.

En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán un lenguaje agresivo para presionarte y que entregues tus activos cripto. Los estafadores también pueden llegar a manipular fácilmente datos, tales como recibos, fotos o capturas de pantalla.

Cómo evitar las estafas con recibos falsos:

• Siempre verifica dos veces tu cuenta de pago para confirmar que recibiste el monto adecuado antes de entregar los criptoactivos.

• No te dejes presionar para liberar las criptos inmediatamente. Comprueba que recibiste el pago en tu cuenta bancaria o tu billetera antes de liberar las criptos.

2. Suplantadores de identidad

Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando que son representantes de nuestra compañía y pedirte que liberes las criptos inmediatamente para evitar que queden congeladas. Estos delincuentes obtienen tu información de contacto a partir de la dirección de correo electrónico o del número de teléfono que ingresas al enviar el pago.

También podrían hacerse pasar por famosos o por funcionarios gubernamentales para pedirles a las víctimas que entreguen sus activos cripto. Según la Federal Trade Commission, las pérdidas de criptos en estafas mediante suplantaciones empresariales y gubernamentales ascienden a $133,000,000 USD desde 2021. Más recientemente, unos estafadores que se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, se llevaron más de $2,000,000 USD en criptos.

Cómo evitar ser víctima de los suplantadores de identidad:

• Ten en cuenta que, bajo ninguna circunstancia, nuestros agentes del servicio al cliente amenazarán con congelar tus activos ni te pedirán que liberes las criptos.

• Asegúrate de que todos los correos electrónicos de nuestra parte se envíen bajo el dominio oficial okx.com.

• Ten siempre instalado un código antiphishing para todos los correos electrónicos que te enviemos. Un código antiphishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos fueron enviados legítimamente por nosotros.

Descubre más sobre cómo protegerte de los ataques de suplantación de identidad o phishing aquí.

3. Ingeniería social

Otra estafa cripto habitual en el mercado P2P es la de ingeniería social, en la que se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que existe un problema con la verificación de identidad o con la cuenta de la víctima, y solicitar que se cancele la orden una vez que los fondos ya hayan sido transferidos.

Los estafadores también pueden intentar anular legalmente sus transferencias a sus bancos afirmando que les robaron o jaquearon la cuenta bancaria. En esta situación, los estafadores pueden convencer a las víctimas de que la criptomoneda es ilegal o no entra en el ámbito de alcance de las autoridades locales con el fin de asustarlas para que se olviden del asunto.

Cómo evitar ser víctima de la ingeniería social:

• No canceles una transacción P2P si ya enviaste la transferencia bancaria a la cuenta que figura como método de pago en la orden P2P. No liberes una orden de venta si no ves los fondos acreditados en la cuenta bancaria (o billetera) que ingresaste como método de pago para la orden P2P.

• No te dejes intimidar por tácticas de amenaza y manipulación. Reúne las capturas de pantalla y las evidencias de tu interacción con el estafador para que el equipo P2P de OKX resuelva la disputa.

4. Estafas de contracargos

Las estafas de devolución de cargos tienen lugar cuando los estafadores se aprovechan de las funciones de devolución de cargos de algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez completada la orden P2P. La estafa se completa una vez que la víctima aprueba la transacción y los fondos se transfieren desde su cuenta bancaria o desde su billetera cripto al estafador.

Cómo evitar las estafas de contracargo:

• Evita utilizar plataformas de pago que admiten contragargos, como PayPal.

• No te precipites a la hora de aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o tu billetera cripto para confirmar que recibiste los fondos de tu operación P2P antes de marcar "Recibí el pago" en la orden P2P y antes de autorizar la transferencia de las criptos.

• Opera solo con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados en nuestra plataforma necesitan un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las apelaciones P2P pueden gestionarse de forma más eficiente.

5. Transacciones en persona y en efectivo

En esta estafa de criptomonedas, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas en persona y con efectivo. Sin embargo, al realizar la transacción sin conexión, los estafadores podrían pagarte con dinero falso o conseguir el pago sin liberar las criptos.

En tales casos, nuestro equipo de atención al cliente no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los traders que seleccionen este método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.

Cómo evitar las estafas de transacciones en persona y en efectivo:

• Selecciona siempre un lugar público y seguro para operar con tus criptomonedas en persona. Evita los encuentros en espacios privados como la casa de una persona y valida la dirección de la contraparte antes del encuentro.

• Asegúrate de que el efectivo recibido sea legítimo y el monto sea correcto antes de entregar cualquier criptoactivo.

• Pídele a alguien de confianza que te acompañe al encuentro; nunca asistas sin alguien a tu lado a una transacción offline.

6. Robo de cuentas

El robo de cuentas es un tipo de amenaza cada vez más frecuente en el espacio cripto, en el que los estafadores engañan a los usuarios para que, sin saberlo, faciliten el acceso a su cuenta. Una vez que los estafadores obtienen el control, pueden manipular fondos, ejecutar transacciones sin autorización o incluso bloquear al usuario de su propia cuenta, lo que resulta en pérdidas financieras significativas.

Estas estafas a menudo comienzan con estafadores que se hacen pasar por partes legítimas, como compradores, vendedores o incluso representantes del servicio al cliente, en medio de una transacción P2P. A continuación, persuaden a los usuarios para seguir hablando fuera de línea, donde aplican tácticas engañosas para obtener acceso a las cuentas de los usuarios.

En la mayoría de los casos, se aprovechan de la confianza del usuario y solicitan códigos de verificación, QR u otros datos confidenciales bajo excusas falsas. Es por esto que comprender cómo funcionan estas estafas y tomar las medidas pertinentes te ayudará a evitarlas. Finalmente, utilizan uno de estos dos métodos para engañar a los usuarios y que estos les concedan acceso:

Cómo evitar el robo de cuentas:

• Mantén todas las conversaciones dentro de la plataforma de OKX: nunca compartas tu información de contacto ni te comuniques offline con la contraparte durante una transacción P2P.

• Nunca compartas códigos de autorización con terceros: evita escanear códigos QR no verificados o proporcionar códigos de autorización a terceros.

• Solo busca soporte a través de los canales oficiales: procura siempre comunicarte con servicio al cliente a través de nuestro chatbot.

Para obtener más información sobre otros tipos de estafa, ingresa aquí.