Cosa può aiutare a prevenire le truffe crypto P2P e proteggere i miei asset?

La frode sono sempre esistite. Oggi, i criminali informatici utilizzano mezzi ancora più sofisticati, perfezionando la loro arte sfruttando l'interesse crescente verso le criptovalute. Le truffe crypto sono comuni nel trading peer-to-peer (P2P), dove gli utenti vendono e acquistano criptovalute in modo diretto, senza ricorrere a intermediari.

Nella nostra piattaforma, la sicurezza e la privacy dei nostri utenti sono della massima importanza. Come parte del nostro servizio di deposito in garanzia che forniamo per proteggere le transazioni P2P dei nostri utenti, durante la transazione saremo in possesso della criptovaluta dell'acquirente. Le cripto-attività acquistate verranno inviate all'acquirente solo dopo che il venditore confermerà la ricezione del pagamento.

I trader devono comprendere come vengono presi di mira per proteggere i propri holding di criptovaluta e garantire un trading P2P sicuro e senza problemi. Per combattere l'aumento di casi di frodi P2P, abbiamo descritto le truffe di criptovaluta comuni e offerto dei suggerimenti per evitarle.

Cosa posso fare per evitare la truffe crypto P2P?

Per evitare truffe crypto P2P basta prendere alcune semplici misure di sicurezza:

• Conferma tutte le transazioni P2P: conferma sempre di aver ricevuto la criptovaluta nel tuo conto OKX e la valuta fiat nel tuo conto bancario prima di autorizzare la transazione, ovvero inviando il pagamento al tuo venditore o rilasciando la criptovaluta dalla nostra piattaforma all'acquirente. Non fare affidamento esclusivamente sulle prove della transazione, in quanto potrebbero essere falsificate.

• Verifica dell'identità dell'utente: evita di effettuare transazioni tramite una terza parte e assicurati che i dettagli del conto di pagamento dell'utente corrispondano alla sua identità sulla nostra piattaforma. I commercianti P2P verificati sono tenuti a completare un livello di verifica superiore dell'identità per proteggere meglio i tuoi asset e risolvere eventuali controversie.

• Apri controversie con il servizio di assistenza clienti: se rilevi attività sospette o non riesci a trovare un accordo, contatta subito il nostro servizio di assistenza clienti per ricevere supporto. Il team dell'assistenza clienti di OKX analizza seriamente ogni caso e intraprende le misure appropriate contro i truffatori.

• Mantieni le comunicazioni all'interno della nostra piattaforma: non utilizzare piattaforme di comunicazione esterne come Telegram, WhatsApp, Discord ecc. per comunicare con l'acquirente o il venditore. Le conversazioni tenute sulla nostra piattaforma ti offrono una maggiore sicurezza e tutelano efficacemente i tuoi diritti. Vai qui per saperne di più sulle regole per le transazioni.

• Non lasciarti intimidire da tattiche intimidatorie: non lasciarti spaventare dalle tattiche che vogliono generare il panico utilizzate dai truffatori. Prendi l'abitudine di conservare screenshot e prove concrete delle tue interazioni per supportare la tua controversia. Non esitare ad abbandonare transazioni che ti sembrano sospette.

• Evita di effettuarecontrattazioni al di fuori della piattaforma P2P: le truffe crypto P2P si verificano quando i criminali eludono il sistema di deposito in garanzia di una piattaforma ed effettuano transazioni esternamente. Limita le transazioni P2P alla piattaforma P2P di OKX per aggiungere un ulteriore livello di sicurezza alle tue contrattazioni P2P. Il sistema di deposito in garanzia P2P di OKX detiene la criptovaluta contrattata sulla nostra piattaforma e la rilascia all'acquirente solo quando le transazioni sono autorizzate.

Quali sono i tipi comuni di truffe crypto P2P?

1. Ricevute false

Le ricevute false sono truffe che richiedono l'invio di una ricevuta bancaria per comprovare che ti hanno già inviato denaro. Insisteranno anche sul fatto che il denaro è stato inviato tramite una transazione di deposito e che sarà visibile nel tuo portafoglio solo dopo che avrai rilasciato le tue criptovalute.

Nella maggior parte dei casi, i truffatori utilizzano espressioni forti per spingerti a rinunciare alle tue cripto-attività. Questi truffatori possono anche manipolare facilmente i dati, tra cui ricevute, foto, o screenshot.

Come prevenire la truffa delle ricevute false:

• Controlla sempre il tuo conto di pagamento per confermare di ricevere l'importo appropriato prima di rilasciare qualsiasi cripto-attività.

• Non farti mettere pressione per inviare immediatamente le tue criptovalute. Assicurati di aver ricevuto il pagamento nel conto corrente o nel portafoglio prima di inviare la criptovaluta.

2. Imitatori

Sostenendo di essere nostri rappresentanti, i truffatori potrebbero contattarti e chiederti di rilasciare immediatamente i tuoi holding di criptovaluta per impedirne il blocco. In questo modo, questi impostori ottengono le tue informazioni di contatto in base all'indirizzo e-mail o al numero di telefono che fornisci quando invii il pagamento.

Questi truffatori potrebbero anche fingere di essere celebrità o funzionari governativi per indurre le vittime a inviare loro cripto-attività. Secondo la Federal Trade Commission, dal 2021 le truffe ad aziende e governi hanno portato alla perdita di 133 milioni di dollari in criptovalute. Più recentemente, alcuni truffatori che si spacciavano per il CEO di Tesla, Elon Musk, sono riusciti a ottenere 2 milioni di dollari in cripto-attività.

Come difendersi dagli imitatori:

• Ricorda: in nessun caso i funzionari del nostro servizio clienti minacceranno di bloccare i tuoi asset o ti chiederanno di inviare le tue criptovalute.

• Assicurati che tutte le nostre e-mail siano inviate dal dominio ufficiale okx.com.

• Installa sempre un codice anti-phishing per tutte le e-mail inviate da OKX. Un codice anti-phishing ti aiuta a capire meglio se le e-mail sono inviate legittimamente da OKX.

Vai qui per saperne di più su come proteggerti da attacchi di imitazione o phishing.

3. Ingegneria sociale

Un'altra truffa P2P comune è l'ingegneria sociale, in cui le vittime vengono adescate per annullare o autorizzare le transazioni. Ad esempio, i truffatori possono affermare che c'è un problema con la verifica dell'identità o del conto della vittima e richiedere la cancellazione dell'ordine dopo che i fondi sono già stati trasferiti.

I truffatori possono anche tentare di invalidare legalmente i loro trasferimenti con le banche sostenendo che il loro conto bancario è stato rubato o violato. In questo scenario, i truffatori possono convincere ulteriormente le vittime che le criptovalute sono illegali o non rientrano nella sfera di competenza delle autorità locali, al fine di metterle a tacere e spaventarle per farle cadere nel dimenticatoio.

Come difendersi dalll'ingegneria sociale:

• Non annullare una transazione P2P se hai già inviato un bonifico al conto bancario indicato nel metodo di pagamento scelto nell'ordine P2P. Non rilasciare un ordine di vendita se non vedi i fondi del tuo conto bancario (o portafoglio) aggiunti come metodo di pagamento nell'ordine P2P.

• Non lasciarti intimidire da tattiche che vogliono generare il panico e manipolarti. Raccogli screenshot e prove della tua interazione con il truffatore affinché OKX P2P possa dirimere la controversia.

4. Truffe di chargeback

Le truffe di chargeback si verificano quando i truffatori sfruttano le funzionalità di chargeback su alcune piattaforme di pagamento per annullare il pagamento iniziale effettuato una volta completato l'ordine P2P. La truffa si conclude quando la vittima approva la transazione e i fondi vengono trasferiti dal suo conto bancario o dal suo portafoglio di criptovalute al truffatore.

Come difendersi dalle truffe di chargeback:

• Non usare piattaforme di pagamento che supportano il chargeback, come PayPal.

• Non avere fretta di approvare le transazioni P2P. Controlla sempre il tuo conto corrente o portafoglio di criptovalute per confermare di aver ricevuto i fondi dal tuo affare P2P prima di vedere lo stato "Ho ricevuto il pagamento" nell'ordine P2P e autorizzare il trasferimento di criptovalute.

• Fai trading solo con commercianti verificati. I commercianti P2P verificati sulla nostra piattaforma richiedono un livello più elevato di verifica dell'identità, al fine di gestire le controversie P2P in modo più efficiente.

5. Transazioni in contanti di persona

In questa truffa, gli utenti preferiscono acquistare e vendere criptovalute di persona e pagando in contanti. Tuttavia, effettuando transazioni offline, i truffatori potrebbero pagare con denaro contraffatto o ottenere il pagamento senza inviare poi la criptovaluta.

In questo caso, il nostro team di assistenza clienti non può convalidare la transazione a causa della mancanza di una prova legittima. Pertanto, i trader che scelgono questo tipo di metodo di pagamento devono essere consapevoli dei rischi prima di effettuare transazioni in contanti.

Come difendersi dalle truffe con transazioni in contanti di persona:

• Scegli sempre un luogo pubblico e sicuro in cui contrattare criptovalute di persona. Evita gli incontri in luoghi privati come le case private e verifica l'indirizzo della sede del commerciante prima dell'incontro.

• Assicurati che il denaro ricevuto sia legittimo e che l'importo sia corretto prima di inviare qualsiasi cripto-attività.

• Presentati agli incontri per condurre le transazioni offline insieme a una persona fidata.

6. Truffe di acquisizione dell'account

Le truffe di acquisizione di account sono una minaccia crescente nello spazio crypto: i truffatori inducono gli utenti a concedere loro inconsapevolmente l'accesso ai propri account. Una volta che il truffatore ha preso il controllo dell'account, può manipolare fondi, eseguire transazioni non autorizzate o persino bloccare l'utente fuori dal proprio account, portando a significative perdite.

Queste truffe spesso iniziano con truffatori che si spacciano per parti legittime, come acquirenti, venditori o persino rappresentanti dell'assistenza clienti, durante le transazioni P2P. Convincono gli utenti a passare alla comunicazione offline, dove implementano tattiche ingannevoli per ottenere l'accesso agli account degli utenti.

Nella maggior parte dei casi, i truffatori sfruttano la fiducia degli utenti richiedendo codici di verifica, scansioni QR o altri dati sensibili con falsi pretesti. Comprendendo il funzionamento di queste truffe e adottando misure preventive, puoi proteggerti dal cadere vittima di tali attacchi. Utilizzano quindi uno dei due metodi per indurre gli utenti a concedere loro l'accesso:

Come evitare le truffe di acquisizione dell'account:

• Mantieni tutte le comunicazioni all'interno della piattaforma OKX: non condividere mai le tue informazioni di contatto o passare alla comunicazione offline con una controparte durante la transazione P2P.

• Non condividere mai codici di autorizzazione con terze parti: evita di scansionare codici QR non verificati o di fornire codici di autorizzazione a terzi.

• Richiedi assistenza solo ai canali ufficiali: cerca sempre assistenza dal servizio clienti attraverso il nostro chatbot.

Vai qui per saperne di più sulle varie tipologie di truffe.