Cách ngăn chặn lừa đảo crypto P2P và bảo vệ tài sản?

Gian lận vẫn luôn xảy ra. Ngày nay, tội phạm mạng đang trở nên thông minh hơn, trau dồi kiến thức của chúng khi chúng kiếm tiền từ tiếng vang ngày càng tăng của tiền mã hóa. Lừa đảo tiền mã hóa phổ biến trong giao dịch ngang hàng (P2P), trong đó người mua và người bán kết nối trực tiếp mà không cần bên thứ ba hoặc bên trung gian để mua hoặc bán tiền mã hóa.

Trên nền tảng của chúng tôi, bảo mật và quyền riêng tư của người dùng là vô cùng quan trọng. Là một phần của dịch vụ ký quỹ mà chúng tôi cung cấp để bảo vệ các giao dịch P2P của người dùng, chúng tôi sẽ giữ crypto cho bên mua trong suốt quá trình giao dịch. Tài sản crypto đã mua sẽ chỉ được phát hành cho bên mua sau khi bên bán xác nhận rằng đã nhận được khoản thanh toán.

Nhà giao dịch phải hiểu cách họ có thể đang bị nhắm mục tiêu để bảo vệ việc nắm giữ crypto của họ và đảm bảo giao dịch P2P an toàn và liền mạch. Để chống lại các trường hợp lừa đảo P2P ngày càng gia tăng, chúng tôi đã phác thảo các trò lừa đảo crypto phổ biến và cung cấp các mẹo về cách tránh trở thành con mồi của những âm mưu như vậy.

Cách tránh lừa đảo crypto P2P?

Có thể tránh được các vụ lừa đảo crypto P2P bằng một số biện pháp an toàn đơn giản như sau:

• Xác nhận tất cả các giao dịch P2P: luôn xác nhận xem bạn đã nhận được crypto trong tài khoản OKX và tiền pháp định trong tài khoản ngân hàng của mình hay chưa trước khi ủy quyền giao dịch - tức là gửi thanh toán cho bên bán hoặc mở khóa crypto của bạn từ nền tảng của chúng tôi cho bên mua. Đừng chỉ dựa vào bằng chứng giao dịch vì chúng có thể bị chỉnh sửa.

• Xác minh danh tính người dùng: tránh giao dịch thông qua bên thứ ba và đảm bảo rằng chi tiết tài khoản thanh toán của người dùng khớp với danh tính của họ trên nền tảng của chúng tôi. Xác minh P2P người bán được yêu cầu hoàn thành một cấp độ xác minh danh tính cao hơn để bảo vệ tài sản của bạn tốt hơn và giải quyết khiếu nại nếu chúng phát sinh.

• Gửi khiếu nại tới dịch vụ khách hàng của OKX: nếu bạn phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào hoặc không thể đạt được thỏa thuận, hãy liên hệ ngay với dịch vụ khách hàng của chúng tôi để được hỗ trợ. Nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi điều tra mọi trường hợp một cách nghiêm túc và sẽ có hành động chống lại những kẻ lừa đảo.

• Chỉ giữ liên lạc chặt chẽ trên nền tảng của chúng tôi: không sử dụng các nền tảng liên lạc bên ngoài như Telegram, WhatsApp, Discord, v.v. để liên lạc với bên mua hoặc bên bán. Các cuộc trò chuyện được tổ chức trên nền tảng của chúng tôi mang lại khả năng bảo mật cao hơn và bảo vệ quyền lợi của bạn một cách hiệu quả. Tìm hiểu thêm về quy tắc giao dịch tại đây.

• Đừng bị đe dọa bởi các chiến thuật hù dọa: đừng hoảng sợ trước các chiến thuật hù dọa mà những kẻ lừa đảo sử dụng. Tạo thói quen thu thập ảnh chụp màn hình và bằng chứng cụ thể về các tương tác của bạn để hỗ trợ khiếu nại của bạn. Đừng ngần ngại từ bỏ các giao dịch nếu chúng có vẻ đáng ngờ.

• Tránh giao dịch bên ngoài Nền tảng P2P của OKX: Lừa đảo crypto P2P xảy ra khi những kẻ lừa đảo vượt qua hệ thống ký quỹ của nền tảng và giao dịch bên ngoài. Giới hạn các giao dịch P2P của bạn đối với nền tảng P2P của chúng tôi để thêm một lớp bảo mật bổ sung cho các giao dịch P2P của bạn. Hệ thống ký quỹ P2P của chúng tôi giữ crypto được giao dịch trên nền tảng của chúng tôi và chỉ phát hành chúng cho bên mua khi giao dịch được ủy quyền.

Đâu là các loại lừa đảo crypto P2P phổ biến?

1. Biên nhận giả

Lừa đảo biên nhận giả liên quan đến những kẻ lừa đảo gửi cho bạn biên lai ngân hàng để chứng minh cho tuyên bố của họ rằng họ đã gửi tiền cho bạn. Họ cũng sẽ nhấn mạnh rằng số tiền đã được gửi thông qua một giao dịch ký quỹ và sẽ chỉ được phản ánh trong ví của bạn sau khi bạn giải phóng các khoản crypto đang nắm giữ.

Trong hầu hết các trường hợp, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng ngôn từ mạnh mẽ để gây áp lực buộc bạn phải từ bỏ tài sản crypto của mình. Những kẻ lừa đảo này cũng có thể dễ dàng thao túng dữ liệu, bao gồm biên lai, ảnh hoặc ảnh chụp màn hình.

Cách ngăn chặn lừa đảo biên nhận giả:

• Luôn kiểm tra kỹ tài khoản thanh toán của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được số tiền thích hợp trước khi phát hành bất kỳ tài sản crypto nào.

• Đừng bị áp lực phải mở khóa khoản nắm giữ crypto ngay lập tức. Đảm bảo rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán qua tài khoản ngân hàng hoặc ví trước khi mở khóa crypto.

2. Kẻ mạo danh

Bằng cách tự xưng là đại diện của chúng tôi, những kẻ lừa đảo có thể liên hệ với bạn và yêu cầu bạn giải phóng số crypto đang nắm giữ ngay lập tức để ngăn chúng bị đóng băng. Những kẻ mạo danh này lấy thông tin liên hệ của bạn dựa trên địa chỉ email hoặc số điện thoại mà bạn cung cấp khi gửi thanh toán.

Những kẻ lừa đảo này cũng có thể mạo danh những người nổi tiếng hoặc quan chức chính phủ để dụ nạn nhân cho đi tài sản crypto của họ. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang, các vụ lừa đảo mạo danh doanh nghiệp và chính phủ đã gây thiệt hại 133 triệu USD cho crypto được báo cáo kể từ năm 2021. Gần đây hơn, những kẻ lừa đảo mạo danh Giám đốc điều hành Tesla, Elon Musk, đã lấy đi hơn 2 triệu đô la tài sản crypto.

Cách ngăn chặn kẻ mạo danh:

• Lưu ý rằng trong mọi trường hợp, các chuyên viên dịch vụ khách hàng của chúng tôi sẽ không bao giờ đe dọa đóng băng tài sản của bạn hoặc yêu cầu bạn mở khóa crypto đang nắm giữ.

• Đảm bảo rằng tất cả email từ OKX được gửi dưới tên miền okx.com chính thức.

• Luôn cài đặt mã chống lừa đảo cho tất cả các email do chúng tôi gửi. Mã chống lừa đảo cho phép bạn xác định tốt hơn nếu email được gửi hợp pháp từ chúng tôi.

Tìm hiểu thêm về cách bảo vệ bản thân khỏi hành vi mạo danh hoặc tấn công lừa đảo tại đây.

3. Kỹ thuật xã hội

Một trò lừa đảo crypto P2P phổ biến khác là kỹ thuật xã hội, trong đó nạn nhân bị dụ hủy hoặc ủy quyền giao dịch. Ví dụ: kẻ lừa đảo có thể nhận thấy rằng có vấn đề với xác minh danh tính hoặc tài khoản của nạn nhân và yêu cầu hủy lệnh sau khi tiền đã được chuyển tiền.

Những kẻ lừa đảo cũng có thể cố gắng vô hiệu hóa hợp pháp chuyển khoản của họ với ngân hàng của họ bằng cách tuyên bố rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị đánh cắp hoặc bị tấn công. Trong trường hợp này, kẻ lừa đảo có thể thuyết phục nạn nhân thêm rằng tiền mã hóa là bất hợp pháp hoặc không nằm trong phạm vi của chính quyền địa phương để bịt miệng và dọa họ từ bỏ vấn đề.

Cách ngăn chặn kỹ thuật xã hội:

• Tránh hủy giao dịch P2P nếu bạn đã gửi chuyển khoản ngân hàng đến tài khoản ngân hàng hiển thị trong phương thức thanh toán được chọn trong lệnh P2P. Tránh mở khóa lệnh bán nếu bạn không thấy tiền về tài khoản ngân hàng (hoặc ví) được thêm làm phương thức thanh toán trong lệnh P2P.

• Đừng bị đe dọa bởi các chiến thuật hù dọa và thao túng. Thu thập ảnh chụp màn hình và bằng chứng về sự tương tác của bạn với kẻ lừa đảo để giúp OKX P2P giải quyết khiếu nại.

4. Lừa đảo bồi hoàn

Lừa đảo bồi hoàn xảy ra khi những kẻ lừa đảo lợi dụng tính năng bồi hoàn trên một số nền tảng thanh toán để đảo ngược hoặc hủy khoản thanh toán ban đầu được thực hiện sau khi hoàn tất lệnh P2P. Hành vi lừa đảo hoàn tất sau khi nạn nhân chấp thuận giao dịch, dẫn đến tiền bị chuyển đi từ tài khoản ngân hàng hoặc ví crypto của những kẻ lừa đảo.

Cách ngăn chặn lừa đảo bồi hoàn:

• Tránh sử dụng các nền tảng thanh toán hỗ trợ bồi hoàn, chẳng hạn như PayPal.

• Đừng vội duyệt các giao dịch P2P. Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví crypto để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ giao dịch P2P trước khi bạn thấy trạng thái "Tôi đã nhận được khoản thanh toán" trong lệnh P2P và trước khi cho phép chuyển crypto.

• Chỉ giao dịch với các thương nhân đã được xác minh. Người bán P2P đã được xác minh trên nền tảng của chúng tôi yêu cầu mức xác minh danh tính cao hơn, vì vậy các khiếu nại P2P có thể được xử lý hiệu quả hơn.

5. Giao dịch tiền mặt trực tiếp

Trong trò lừa đảo crypto này, người dùng thích mua và bán tiền mã hóa trực tiếp và bằng tiền mặt. Tuy nhiên, bằng cách giao dịch ngoại tuyến, những kẻ lừa đảo có thể trả cho bạn bằng tiền giả hoặc nhận khoản thanh toán mà không mở khóa crypto.

Trong những trường hợp như vậy, nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi không thể xác thực giao dịch vì thiếu bằng chứng hợp pháp. Do đó, các nhà giao dịch chọn loại phương thức thanh toán này phải nhận thức được các rủi ro trước khi giao dịch bằng tiền mặt.

Cách ngăn chặn lừa đảo giao dịch tiền mặt trực tiếp:

• Luôn chọn một nơi công khai và an toàn để giao dịch trực tiếp tiền mã hóa của bạn. Tránh các cuộc gặp gỡ ở những không gian riêng tư như nhà của một cá nhân và xác thực địa chỉ cửa hàng của người bán trước cuộc họp.

• Xác thực rằng số tiền nhận được là hợp pháp và số tiền chính xác trước khi phát hành bất kỳ tài sản crypto nào.

• Trong các cuộc gặp gỡ, luôn đi cùng người mà bạn tin tưởng và không bao giờ đi một mình khi thực hiện các giao dịch ngoại tuyến.

6. Lừa đảo chiếm đoạt tài khoản

Lừa đảo chiếm đoạt tài khoản là một mối đe dọa ngày càng tăng trong không gian crypto, nơi những kẻ lừa đảo lừa người dùng vô tình cấp cho chúng quyền truy cập vào tài khoản của họ. Khi những kẻ lừa đảo giành được quyền kiểm soát, chúng có thể thao túng tiền, thực hiện giao dịch trái phép hoặc thậm chí chặn người dùng khỏi tài khoản của chính họ, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể.

Những trò lừa đảo này thường bắt đầu với kẻ lừa đảo đóng giả là các bên hợp pháp — chẳng hạn như bên mua, bên bán, hoặc thậm chí là đại diện hỗ trợ khách hàng — trong giao dịch P2P. Chúng thuyết phục người dùng chuyển sang giao tiếp ngoại tuyến, nơi chúng triển khai các chiến thuật lừa đảo để giành quyền truy cập vào tài khoản của người dùng.

Trong hầu hết các trường hợp, kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tin của người dùng bằng cách yêu cầu mã xác minh, quét QR hoặc dữ liệu nhạy cảm khác bằng các thủ đoạn gian dối. Khi hiểu cách thức hoạt động của những trò lừa đảo này và thực hiện các biện pháp phòng ngừa, bạn có thể tự bảo vệ bản thân để không trở thành nạn nhân của những cuộc tấn công như vậy. Sau đó, chúng sử dụng một trong hai phương pháp để lừa người dùng cấp quyền truy cập cho chúng:

Cách ngăn chặn lừa đảo chiếm đoạt tài khoản:

• Giữ tất cả thông tin liên lạc trong phạm vi nền tảng OKX: tuyệt đối không chia sẻ thông tin liên hệ của bạn hoặc chuyển sang giao tiếp ngoại tuyến với đối tác trong giao dịch P2P.

• Tuyệt đối không chia sẻ mã ủy quyền với bên thứ ba: tránh quét mã QR chưa được xác minh hoặc cung cấp mã ủy quyền cho bên thứ ba.

• Chỉ tìm kiếm sự hỗ trợ từ các kênh chính thức: luôn tìm kiếm sự hỗ trợ từ dịch vụ khách hàng thông qua chatbot của chúng tôi.

Để tìm hiểu về các loại lừa đảo khác, hãy truy cập vào đây.