O que pode ajudar a evitar fraudes de cripto P2P e a proteger os meus ativos?

A fraude é algo tão antigo quanto o tempo. Hoje em dia, os criminosos cibernéticos estão a ficar mais inteligentes, aperfeiçoando a sua arte à medida que lucram com o crescente interesse pelas criptomoedas. As fraudes de cripto são comuns em trading peer-to-peer (P2P), onde um comprador e vendedor se associam diretamente sem um terceiro ou intermediário para comprar ou vender criptomoeda.

Na nossa plataforma, a segurança e a privacidade dos utilizadores são de extrema importância. Como parte do serviço de custódia que fornecemos para proteger as transações P2P dos nossos utilizadores, detemos a cripto para o comprador durante a transação. Os criptoativos adquiridos só são disponibilizados para o comprador depois de o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido.

Os traders devem entender o modo como podem ser visados de forma a proteger as suas detenções de cripto e garantir um trading P2P seguro e sem falhas. Para combater os casos crescentes de fraudes P2P, detalhamos as fraudes comuns com cripto e fornecemos dicas sobre como evitar ser vítima de tais esquemas.

O que posso fazer para evitar fraudes de cripto P2P?

As fraudes de cripto P2P podem ser evitadas com algumas medidas de segurança simples, conforme a seguir:

• Confirmar todas as transações P2P: confirma sempre se recebeste a cripto na tua conta OKX e a fiat na tua conta bancária antes de autorizares a transação - ou seja, enviando o pagamento ao teu vendedor ou disponibilizando a tua cripto da nossa plataforma para o teu comprador. Não confies apenas no comprovativo de transação, pois este pode ser adulterado.

• Verificar a identidade do utilizador: evita efetuar transações através de terceiros e garante que os dados da conta de pagamento do utilizador correspondem à sua identidade na nossa plataforma. Os comerciantes P2P verificados são obrigados a concluir uma verificação de identidade de alto nível para proteger melhor os teus ativos e solucionar contestações, caso surjam.

• Apresentar uma contestação junto do nosso serviço de apoio ao cliente: se detetares qualquer atividade suspeita ou não conseguires chegar a um acordo, contacta imediatamente o nosso serviço de apoio ao cliente para obteres apoio. A nossa equipa de apoio ao cliente investiga todos os casos com seriedade e toma medidas contra burlões.

• Manter as comunicações estritamente na nossa plataforma: não utilizes plataformas de comunicação externas, como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para comunicar com o teu comprador ou vendedor. As conversas realizadas na nossa plataforma oferecem maior segurança e protegem os teus direitos de forma eficaz. Sabe mais sobre as tuas regras de transação aqui.

• Não te sintas ameaçado por táticas de intimidação: não te assustes com as táticas de intimidação utilizadas pelos burlões. Cria o hábito de reunir capturas de ecrã e provas concretas das tuas interações para apoiar a tua contestação. Não hesites em abandonar um negócio se este parecer suspeito.

• Evitar transacionar forada nossa plataforma P2P: As fraudes de cripto P2P ocorrem quando os burlões contornam o sistema de garantia de uma plataforma e fazem transações externas. Limita as tuas transações P2P à nossa plataforma P2P para adicionar uma camada adicional de segurança às tuas transações P2P. O nosso sistema de custódia P2P detém as cripto transacionadas na nossa plataforma e disponibiliza-as ao comprador apenas quando as transações são autorizadas.

Quais são os tipos comuns de fraudes com cripto P2P?

1. Recibos falsos

As fraudes de recibos falsos envolvem burlões que te enviam um recibo bancário para comprovar as suas alegações de que já te enviaram dinheiro. Eles também insistirão que o dinheiro foi enviado através de uma transação de custódia e só será refletido na tua carteira depois de disponibilizares os teus criptoativos.

Na maioria dos casos, os burlões utilizam uma linguagem forte para te pressionarem a ceder os teus criptoativos. Estes burlões também podem manipular facilmente os dados, inclusive recibos, fotos ou capturas de ecrã.

Como evitar fraudes com recibos falsos:

• Verifica sempre com atenção a tua conta de pagamento para confirmar que recebeste o valor apropriado antes de disponibilizares quaisquer criptoativos.

• Não sintas pressão para disponibilizar imediatamente os teus criptoativos. Certifica-te de que recebeste o teu pagamento numa conta bancária ou carteira antes de disponibilizares a cripto.

2. Impostores

Alegando ser representantes nossos, os burlões podem entrar em contacto contigo e pedir que disponibilizes os teus criptoativos imediatamente para evitar que sejam congelados. Estes impostores obtêm as tuas informações de contacto com base no endereço de e-mail ou número de telemóvel que forneces ao enviar o pagamento.

Estes burlões podem também fazer-se passar por celebridades ou funcionários públicos para atrair as vítimas a ceder os seus criptoativos. De acordo com a Federal Trade Commission, as fraudes com falsificação de identidade de empresas e entidades públicas foram responsáveis por 133 milhões de dólares em perdas de cripto relatadas desde 2021. Mais recentemente, burlões que se faziam passar pelo CEO da Tesla, Elon Musk, escaparam com mais de 2 milhões de dólares em criptoativos.

Como evitar impostores:

• Informamos que, em nenhuma circunstância, os funcionários do serviço de apoio ao cliente da OKX ameaçarão congelar os teus bens ou pedir-te que disponibilizes as tuas detenções de cripto.

• Assegurar que todos os nossos e-mails são enviados sob o domínio oficial okx.com.

• Instalar sempre um código anti-phishing para todos os e-mails enviados por nós. Um código anti-phishing permite que identifiques melhor se os e-mails são legitimamente enviados por nós.

Saber mais sobre como te podes proteger de ataques de impostores ou de phishing aqui.

3. Engenharia social

Outra fraude comum de cripto P2P é a engenharia social, em que as vítimas são induzidas a cancelar ou autorizar transações. Por exemplo, os burlões podem alegar que existe um problema com a verificação de identidade ou a conta da vítima e solicitar o cancelamento da ordem depois de os fundos já terem sido transferidos.

Os burlões também podem tentar anular legalmente as suas transferências junto dos seus bancos, alegando que a sua conta bancária foi roubada ou pirateada. Neste cenário, os burlões podem ainda convencer as vítimas de que a criptomoeda é ilegal ou não está sob a alçada das autoridades locais, a fim de silenciá-las e assustá-las para que desistam do assunto.

Como evitar a engenharia social:

• Evitar cancelar uma transação P2P se já tiveres enviado uma transferência bancária para a conta bancária mostrada na forma de pagamento escolhida na ordem P2P. Evitar disponibilizar uma ordem de venda se não vires os fundos na tua conta bancária (ou carteira) adicionadas como forma de pagamento na ordem P2P.

• Não cedas a táticas de intimidação e manipulação. Reunir capturas de ecrã e provas da tua interação com o burlão para ajudar a OKX P2P a resolver a contestação.

4. Fraudes de estorno

As fraudes de estorno ocorrem quando os burlões se aproveitam dos recursos de estorno em algumas plataformas de pagamento para reverter ou cancelar o pagamento inicial feito depois de a transação P2P ser concluída. A fraude fica completa quando a vítima aprova a transação, o que faz com que os fundos da vítima sejam transferidos da sua conta bancária ou carteira de cripto para o burlão.

Como evitar fraudes de estorno:

• Evitar usar plataformas de pagamento compatíveis com estornos, como o PayPal.

• Não te apresses a aprovar transações P2P. Verifica sempre a tua conta bancária ou a tua carteira de cripto para confirmar que recebeste os fundos da tua transação P2P antes de veres o estado “Recebi o pagamento” na ordem P2P e antes de autorizares uma transferência de cripto.

• Fazer trading apenas com comerciantes verificados. Os comerciantes P2P verificados na nossa plataforma exigem um nível mais alto de verificação de identidade, para que as contestações P2P possam ser tratadas com mais eficiência.

5. Transações em numerário presenciais

Nesta fraude de cripto, os utilizadores preferem comprar e vender criptomoedas pessoalmente e em numerário. No entanto, ao fazer transações offline, os burlões podem pagar-te com dinheiro falso ou obter o pagamento sem disponibilizar a cripto.

Nestes casos, a nossa equipa de apoio ao cliente não pode validar a transação devido à falta de prova legítima. Portanto, os traders que escolherem este tipo de método de pagamento devem estar cientes dos riscos antes de fazer transações em numerário.

Como evitar fraudes de transações em numerário presenciais:

• Escolher sempre um local público e seguro para fazer trading de criptomoedas pessoalmente. Evitar encontros em espaços privados, como a casa de um indivíduo, e validar a morada da loja do comerciante antes do encontro.

• Validar se o dinheiro recebido é legítimo e se o valor está correto antes de disponibilizares qualquer criptoativo.

• Durante os encontros, levar sempre alguém de confiança e nunca ir sozinho para efetuar transações offline.

6. Fraudes de sequestro de contas

As fraudes de sequestro de contas são uma ameaça crescente no espaço de cripto, em que os burlões enganam os utilizadores para que, sem saber, lhes concedam acesso às suas contas. Assim que os burlões ganham controlo, podem manipular fundos, executar transações não autorizadas ou mesmo bloquear os utilizadores das suas próprias contas, levando a perdas financeiras significativas.

Estas fraudes começam frequentemente com os burlões a fazerem passar-se por partes legítimas—como compradores, vendedores ou mesmo representantes do apoio ao cliente—durante as transações P2P. Persuadem os utilizadores a mudar para a comunicação offline, onde utilizam táticas enganosas para obter acesso às contas dos utilizadores.

Na maioria dos casos, os burlões exploram a confiança dos utilizadores solicitando códigos de verificação, digitalizações QR ou outros dados sensíveis sob falsos pretextos. Ao compreender como funcionam estas fraudes e ao tomar medidas preventivas, podes proteger-te de ser vítima deste tipo de ataques. Em seguida, utilizam um de dois métodos para enganar os utilizadores e levá-los a conceder-lhes acesso:

Como evitar fraudes de sequestro de contas:

• Manter todas as comunicações dentro da plataforma OKX: nunca partilhes as tuas informações de contacto ou mudes para comunicação offline com uma contraparte durante a transação P2P.

• Nunca partilhes códigos de autorização com terceiros: evita digitalizar códigos QR não verificados ou fornecer códigos de autorização a terceiros.

• Procurar apoio apenas nos canais oficiais: procurar sempre assistência do serviço de apoio ao cliente através do nosso chatbot.

Para saber mais sobre outros tipos de fraude, consulta aqui.