¿Qué puede ayudar a evitar las estafa de criptos P2P y proteger mis activos?

Las estafas existen desde que el mundo es mundo. Hoy en día, los cibercriminales son cada vez más inteligentes y perfeccionan sus estrategias aprovechándose del creciente interés por las criptomonedas. Las estafas con criptomonedas son comunes en trading entre pares (P2P), donde un comprador y vendedor se conectan directamente sin un tercero o intermediario para comprar o vender criptomonedas.

En nuestra plataforma, damos suma importancia a la seguridad y la privacidad de nuestros usuarios. Como parte del servicio de custodia que proporcionamos para proteger las transacciones P2P de nuestros usuarios, retendremos las criptos del comprador durante la transacción. Los activos cripto comprados solo serán liberados al comprador después de que el vendedor confirme que ha recibido el pago.

Los traders deben comprender cómo centrarse en protegers sus holdings de criptomonedas y garantizar un trading P2P seguro y sin problemas. Para combatir los crecientes casos de estafas P2P, a continuación describimos las más comunes y compartimos algunos consejos para evitar ser víctima de alguna de ellas.

¿Qué puedo hacer para evitar las estafas P2P cripto?

Puedes evitar las estafas en tu trading P2P siguiendo estas simples medidas de seguridad:

• Confirma todas las transacciones P2P: confirma siempre si has recibido las criptos en tu cuenta de OKX y moneda local en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción, es decir, enviar el pago a tu vendedor o liberar tus criptos de nuestra plataforma a tu comprador. No confíes únicamente en el comprobante de la transacción, ya que puede estar manipulado.

• Verifica la identidad del usuario: evita realizar transacciones a través de un tercero y asegúrate de que los datos de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en nuestra plataforma. Los comerciantes P2P verificados deben completar un nivel más alto de verificación de identidad para proteger mejor tus activos y resolver las apelaciones que puedan surgir.

• Plantea una apelación con nuestro servicio al cliente: si detectas cualquier actividad sospechosa o no puedes llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro servicio al cliente para obtener ayuda. Nuestro equipo de servicio al cliente investiga cada caso con seriedad y tomará medidas contra los estafadores.

• Mantén todas las comunicaciones únicamente dentro de nuestra plataforma: evita utilizar plataformas de comunicación externas como Telegram, WhatsApp, Discord, etc, para comunicarte con tus compradores o vendedores. Las conversaciones mantenidas dentro de nuestra plataforma te ofrecen mayor seguridad y protegen tus derechos de manera eficaz. Puedes encontrar más información sobre las reglas para tus transacciones aquí.

• No te dejes intimidar por tácticas de amenaza: no te alarmes ante las tácticas de amenaza que puedan usar los estafadores. Acostúmbrate a guardar capturas de pantalla y pruebas concretas de tus interacciones para justificar posteriormente tu apelación. No dudes en abandonar la operación si algo te parece sospechoso.

• Evita las transacciones fuera de nuestra plataforma P2P: las estafas cripto en el mercado P2P se producen cuando los estafadores logran evitar el sistema de custodia de una plataforma y realizan las transacciones de forma externa. Limita tus transacciones P2P a nuestra plataforma P2P para añadir un nivel adicional de seguridad a tu trading P2P. Nuestro sistema de custodia P2P mantiene las criptos del trade en nuestra plataforma y las libera al comprador solo cuando las transacciones han sido autorizadas.

¿Cuáles son los tipos de estafas cripto más comunes en el mercado P2P?

1. Recibos falsos

Los estafadores te envían un recibo bancario falsificado para confirmar que ya te han enviado dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción de custodia y que solo aparecerá en tu billetera después de que hayas liberado tus criptos.

En la mayoría de los casos, los estafadores utilizarán un lenguaje agresivo para presionarte y que entregues tus activos cripto. Los estafadores también pueden llegar a manipular fácilmente datos, tales como recibos, fotos o capturas de pantalla.

Cómo prevenir las estafas de recibos falsos:

• Comprueba siempre tu cuenta de pagos para confirmar que has recibido la cantidad adecuada antes de liberar cualquier activo cripto.

• No te dejes presionar para liberar las criptos inmediatamente. Comprueba que has recibido el pago en tu cuenta bancaria o tu billetera antes de liberar tus criptos.

2. Suplantación de identidad

Los estafadores podrían ponerse en contacto contigo afirmando que son representantes de nuestra compañía y pedirte que liberes las criptos inmediatamente para evitar que queden congeladas. Estos suplantadores obtienen tu información de contacto a partir de la dirección de correo electrónico o del número de teléfono que indicas al enviar el pago.

Estos estafadores también podrían hacerse pasar por famosos o por funcionarios gubernamentales para pedirles a las víctimas que entreguen sus activos cripto. Según la Federal Trade Commission, las pérdidas de criptos en estafas mediante suplantaciones empresariales y gubernamentales ascienden a $133 millones de dólares desde 2021. Más recientemente, unos estafadores que se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, se llevaron más de $2  millones en activos cripto.

Cómo evitar a los suplantadores:

• Ten en cuenta que, bajo ninguna circunstancia, nuestros agentes del servicio al cliente amenazarán con congelar tus activos ni te pedirán que liberes tus criptos.

• Asegúrate de que todos nuestros correos electrónicos se envíen bajo el dominio oficial okx.com.

• Instala siempre un código antiphishing para todos los correos electrónicos enviados por nosotros. Un código antiphishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos han sido enviados legítimamente por nosotros.

Más información sobre cómo puedes protegerte de la suplantación de identidad o de los ataques de phishing aquí.

3. Ingeniería social

Otra estafa cripto habitual en el mercado P2P es la de ingeniería social, en la que se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden alegar que existe un problema con la verificación de identidad o con la cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden una vez que los fondos ya hayan sido transferidos.

Los estafadores también pueden intentar anular legalmente sus transferencias a sus bancos afirmando que les han robado o hackeado la cuenta bancaria. En esta situación, los estafadores pueden convencer a las víctimas de que la criptomoneda es ilegal o no entra en el ámbito de las autoridades locales con el fin de asustarlas para que se olviden del asunto.

Cómo prevenir la ingeniería social:

• No canceles una transacción P2P si ya has enviado la transferencia bancaria a la cuenta bancaria que figura como método de pago en la orden P2P. No liberes una orden de venta si no ves los fondos acreditados en la cuenta bancaria (o billetera) que indicaste como método de pago para la orden P2P.

• No te dejes intimidar por tácticas de amenaza y manipulación. Reúne capturas de pantalla y pruebas de tu interacción con el estafador para ayudar a OKX P2P a resolver la apelación.

4. Estafas mediante devoluciones

Las estafas de devolución de cargos tienen lugar cuando los estafadores se aprovechan de las funciones de devolución de cargos de algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez completada la orden P2P. La estafa se completa una vez que la víctima aprueba la transacción, lo que resulta en la transferencia de los fondos de la víctima desde su cuenta bancaria o billetera cripto al estafador.

Cómo prevenir la estafa de devolución de cargo:

• Evita utilizar plataformas de pago que admitan devoluciones, tales como PayPal.

• No te precipites a la hora de aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o billetera cripto para confirmar que has recibido los fondos de tu operación P2P antes de ver el estado "He recibido el pago" en la orden P2P y antes de autorizar una transferencia de criptos.

• Tradea solo con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados en nuestra plataforma necesitan un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las apelaciones P2P pueden gestionarse de forma más eficiente.

5. Transacciones con efectivo en persona

En esta estafa de criptomonedas, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas en persona y con efectivo. Sin embargo, al realizar la transacción offline, los estafadores podrían pagarte con dinero falso o conseguir el pago sin liberar las criptos.

En tales casos, nuestro equipo de servicio al cliente no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los traders que seleccionen este método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.

Cómo prevenir las estafas de transacciones con efectivo en persona:

• Selecciona siempre un lugar público y seguro para hacer trading con tus criptomonedas en persona. Evita los encuentros en espacios privados como la casa de una persona y valida la dirección de la contraparte antes de la reunión.

• Valida que el dinero recibido es de curso legal y que la cantidad es exacta antes de liberar cualquier activo cripto.

• Lleva a alguien de confianza y nunca vayas solo cuando realices transacciones offline.

6. Estafas de apropiación de cuentas

Las estafas de apropiación de cuentas son una amenaza creciente en el espacio cripto, donde los estafadores engañan a los usuarios para que, sin saberlo, les otorguen acceso a sus cuentas. Una vez que los estafadores obtienen el control, pueden manipular fondos, ejecutar transacciones no autorizadas o incluso bloquear al usuario de su propia cuenta, lo que genera pérdidas financieras significativas.

Estas estafas a menudo comienzan con estafadores que se hacen pasar por partes legítimas, como compradores, vendedores o incluso representantes de servicio al cliente, durante las transacciones P2P. Persuaden a los usuarios para que cambien a la comunicación offline, donde despliegan tácticas engañosas para obtener acceso a las cuentas de los usuarios.

En la mayoría de los casos, los estafadores se aprovechan de la confianza del usuario solicitando códigos de verificación, escaneos QR u otros datos confidenciales bajo falsos pretextos. Al comprender cómo funcionan estas estafas y tomar medidas preventivas, puedes protegerte de ser víctima de tales ataques. Utilizan uno de estos dos métodos para engañar al usuario y que les conceda acceso:

Cómo prevenir las estafas de apropiación de cuentas:

• Mantén todas las comunicaciones dentro de la plataforma OKX: nunca compartas tu información de contacto ni cambies a la comunicación offline con una contraparte durante la transacción P2P.

• Nunca compartas códigos de autorización con terceros: evita escanear códigos QR no verificados o proporcionar códigos de autorización a tercero.

• Busca asistencia solo en los canales oficiales: busca asistencia siempre en el servicio al cliente a través de nuestro chatbot.

Para obtener más información sobre otros tipos de estafa, visita aquí.