Ce poate ajuta la prevenirea escrocheriilor cripto P2P și cum pot să îmi protejez activele?

Fraudele există de când lumea. Astăzi, infractorii cibernetici devin tot mai inteligenți, perfecționându-și arta pe măsură ce profită de interesul în creștere de care se bucură criptomonedele. Escrocheriile cu criptomonede sunt des întâlnite în tranzacțiile peer-to-peer (P2P), unde cumpărătorul și vânzătorul comunică direct fără intermedierea unei parți terțe pentru a cumpăra sau vinde criptomonede.

În cadrul platformei noastre, securitatea și confidențialitatea utilizatorilor noștri sunt prioritatea noastră. Ca parte a serviciului nostru de escrow pe care îl oferim pentru a proteja tranzacțiile P2P ale utilizatorilor noștri, vom deține criptomonedele pentru cumpărător pe durata tranzacției. Activele cripto achiziționate vor fi eliberate către cumpărător numai după ce vânzătorul confirmă primirea plății.

Este important ca traderii să înțeleagă cum și de ce ar putea deveni ținte pentru a putea să își protejeze deținerile cripto și să se asigure că tranzacțiile P2P sunt fiabile și fluide. Pentru a combate numărul în creștere al fraudelor P2P, punem la dispoziție o schiță cu cele mai comune escrocherii cripto și oferim câteva sfaturi despre cum puteți evita să deveniți victimele acestui tip de scheme.

Ce pot face pentru a evita escrocheriile cripto P2P?

Escrocheriile cripto P2P pot fi evitate respectând câteva măsuri simple de securitate, menționate în cele ce urmează:

• Verificați toate tranzacțiile P2P: verificați întotdeauna dacă ați primit criptomonedele în contul dvs. OKX și monedele fiduciare în contul dvs. bancar înainte de a autoriza o tranzacție. De ex., verificați trimiterea plății către vânzătorul dvs. și eliberarea criptomonedei dvs. de pe platforma noastră către cumpărător. Nu vă bazați doar pe dovada tranzacției, deoarece aceasta poate fi falsificată.

• Verificați identitatea utilizatorului: evitați tranzacțiile prin intermediul unor părți terțe și asigurați-vă că detaliile contului de plată ale utilizatorului corespund identității acestui pe platforma dvs. Comercianții P2P verificați trebuie să finalizeze un nivel mai înalt de verificare a identității pentru a vă proteja mai bine activele și pentru a soluționa contestațiile dacă apar.

• Deschideți contestații cu serviciul nostru pentru clienți: atunci când detectați orice activitate suspectă sau nu puteți ajunge la un acord, contactați imediat serviciul nostru pentru clienți pentru asistență. Echipa noastră de servicii pentru clienți investighează fiecare caz în mod serios și se vor lua măsuri împotriva escrocului.

• Mențineți comunicarea strict pe platforma noastră: evitați să utilizați platforme de comunicare externe precum Telegram, WhatsApp, Discord etc, pentru a comunica cu cumpărătorul sau vânzătorul. Conversațiile care au loc pe platforma noastră vă oferă o mai mare securitate și vă protejează drepturile în mod eficient. Aflați mai multe despre regulile de tranzacționareaici.

• Nu vă pierdeți cu firea în fața tacticilor de intimidare: nu vă alarmați atunci când escrocii încearcă să vă intimideze cu diferite tactici. Creați-vă un obicei din efectuarea capturilor de ecran și adunați dovezi concrete ale interacțiunilor pentru a vă susține în cazul unei dispute. Nu ezitați să renunțați la oferte dacă acestea par suspecte.

• Evitați tranzacțiile în afara platformei noastre P2P: escrocheriile cripto P2P apar atunci când escrocii reușesc să ocolească sistemul escrow al unei platforme și tranzacționează extern. Limitați tranzacționările P2P la platforma noastră P2P pentru a adăuga un nivel suplimentar de securitate la tranzacțiile P2P. Sistemul nostru de escrow P2P deține criptomonedele tranzacționate pe platforma noastră și le eliberează cumpărătorilor doar atunci când tranzacția este autorizată.

Care sunt cele mai comune tipuri de escrocherii cripto P2P?

1. Chitanțe false

Escrocheriile cu chitanțe false înseamnă escroci care vă trimit chitanțe bancare pentru a susține că v-au trimis deja bani. Aceștia vor insista și pe faptul că banii au fost trimiși printr-o tranzacție escrow și vor apărea în portofel doar după ce vă eliberați deținerile de criptomonede.

În cele mai multe cazuri, escrocii vor folosi un limbaj dur pentru a vă forța să renunțați la activele cripto. Acești escroci pot și să manipuleze ușor date, inclusiv chitanțe, fotografii sau capturi de ecran.

Cum preveniți escrocheriile cu chitanțe false:

• Verificați întotdeauna cu atenție contul de plăți pentru a vă asigura că ați primit suma corectă înainte de a elibera orice active cripto.

• Nu vă lăsați presați să vă eliberați imediat deținerile de criptomonede. Asigurați-vă că ați primit plata într-un portofel sau cont bancar înainte de a elibera criptomonedele.

2. Persoane care se dau drept altcineva

Pretinzând că sunt reprezentanți ai noștri, escrocii vă pot contacta și vă pot cere să eliberați imediat deținerile de criptomonede pentru a evita înghețarea acestora. Aceste persoane care se dau drept altcineva vă obțin informațiile de contact pe baza adresei de email sau a numărului de telefon pe care îl furnizați atunci când transmiteți plata.

Acești escroci s-ar putea da și drept celebrități sau oficiali guvernamentali pentru a atrage victimele în a-și oferi activele cripto. Conform Comisiei Federale de Comerț, impersonarea unei societăți comerciale sau agenții guvernamentale a reprezentat 133 milioane USD în pierderi raportate de lumea cripto din 2021 încoace. Ceva mai recent, niște escroci care s-au dat drept CEO-ul Tesla, Elon Musk, au scăpat cu peste 2 milioane de dolari în active cripto.

Cum vă feriți de persoanele care se dau drept altcineva:

• Rețineți că reprezentanții OKX de relații cu clienții nu vor amenința niciodată să vă înghețe activele și nici nu vă vor cere să vă eliberați deținerile de criptomonede.

• Asigurați-vă că toate emailurile primite de la noi sunt trimise de pe domeniul oficial okx.com.

• Instalați întotdeauna un cod anti-phishing pentru toate emailurile trimise de noi. Un cod anti-phishing vă permite să identificați mai bine dacă emailul este într-adevăr trimis de noi.

Mai multe despre cum vă puteți proteja de furturile identității sau de atacurile de phishing găsiți aici.

3. Inginerie socială

O altă înșelătorie comună P2P cu criptomonede este ingineria socială, în care victimele sunt ademenite să anuleze sau să autorizeze tranzacții. De exemplu, escrocii ar putea pretinde că există o problemă cu verificarea identității sau cu contul victimei și ar putea solicita anularea ordinului după ce fondurile au fost deja transferate.

Escrocii ar putea și să încerce să își anuleze în mod legal transferurile la bancă pretinzând că le-a fost furat sau spart contul bancar. În acest scenariu, escrocii ar putea convinge și mai mult victimele că criptomonedele sunt ilegale sau că nu sunt în sfera de aplicare a autorităților locale, pentru a le reduce la tăcere și pentru a le intimida în a renunța la această problemă.

Cum să vă feriți de ingineria socială:

• Evitați anularea unei tranzacții P2P dacă ați trimis deja un transfer bancar în contul bancar afișat în metoda de plată aleasă în ordinul P2P. Evitați să eliberați un ordin de vânzare dacă nu vedeți fondurile în contul bancar (sau portofelul) adăugat ca metodă de plată în ordinul P2P.

• Nu lăsați tacticile de intimidare și manipulare să vă intimideze. Adunați capturi de ecran și dovezi ale interacțiunii cu escrocul pentru ca OKX P2P să poată să rezolve contestația.

4. Escrocherii cu returnarea plăților

Escrocheriile cu returnarea plăților au loc atunci când escrocii profită de funcțiile de returnare a plăților de pe anumite platforme de plată pentru a inversa sau anula plata inițială efectuată după ce ordinul P2P a fost deja finalizat. Înșelătoria este finalizată odată ce victima aprobă tranzacția, ceea ce duce la transferul de fonduri din contul bancar sau portofelul cripto către infractor.

Cum preveniți escrocheriile cu returnarea plăților:

• Evitați utilizarea platformelor de plăți care acceptă returnarea plăților, cum este PayPal.

• Nu vă grăbiți să aprobați tranzacțiile P2P. Verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul cripto pentru a confirma că ați primit fondurile din tranzacția P2P înainte de a vedea statusul „Am primit plata” în ordinul P2P și de a autoriza transferul de criptomonede.

• Tranzacționați numai cu comercianți verificați. Pentru comercianții P2P verificați de pe platforma noastră este obligatoriu un nivel mai înalt de verificare a identității, astfel încât contestațiile P2P pot fi gestionate mai eficient.

5. Tranzacții fizice cu numerar

În această escrocherie cu criptomonede, utilizatorii preferă să cumpere și să vândă criptomonede față în față și în numerar. Cu toate acestea, prin tranzacții fizice, escrocii vă pot plăti cu bani contrafăcuți sau pot obține plăți fără să elibereze criptomonedele.

În astfel de situații, echipa noastră de relații cu clienții nu poate valida tranzacția din cauza lipsei unei dovezi legitime. Prin urmare, traderii care selectează acest tip de metodă de plată trebuie să fie conștienți de riscuri înainte de a tranzacționa în numerar.

Cum preveniți înșelătoriile cu tranzacții fizice cu numerar:

• Selectați întotdeauna un loc public și sigur pentru a vă tranzacția fizică de criptomonede. Evitați întâlnirile în spații private precum casa cuiva și verificați sediul comerciantului înainte de întâlnire.

• Verificați ca banii primiți să fie autentici și ca suma să fie cea corectă, înainte să eliberați orice active cripto.

• În timpul întâlnirilor, aduceți întotdeauna pe cineva de încredere să vă fie alături și nu mergeți niciodată pe cont propriu când realizați tranzacții fizice.

6. Înșelătorii de preluare a conturilor

Înșelătoriile de preluare a conturilor constituie o amenințare tot mai mare în spațiul cripto, prin care escrocii păcălesc utilizatorii să le acorde neintenționat accesul la propriile conturi. Odată ce un infractor obține controlul, acesta poate manipula fondurile, poate executa tranzacții neautorizate sau chiar bloca utilizatorii, care nu își mai pot accesa contul, ceea ce duce la pierderi financiare semnificative.

Acest tip de înșelătorii încep adesea cu escroci care se dau drept părți legitime,— precum cumpărători, vânzători sau chiar reprezentanți ai echipei de asistență pentru clienți—în timpul unor tranzacții P2P. Aceștia reușesc să convingă utilizatorii să treacă la o modalitate offline de comunicare, și atunci încep tacticile de manipulare pentru a obține accesul la conturile utilizatorului.

În cele mai multe cazuri, escrocii profită de încrederea utilizatorului pentru a solicita codurile de verificare, codurile de scanare QR sau alte date sensibile sub diferite pretexte false. Înțelegând cum funcționează aceste atacuri și implementând măsuri preventive solide, puteți evita să deveniți o victimă. Apoi folosesc una dintre cele două metode pentru a convinge utilizatorul să le acorde acces:

Cum să evitați escrocheriile de preluare a conturilor:

• Mențineți conversațiile în cadrul platformei OKX: nu furnizați niciodată informațiile dvs. de contact și nici nu acceptați să treceți la forme de comunicare offline cu o parte terță în timpul unei tranzacții P2P.

• Nu furnizați niciodată coduri de autorizare părților terțe: evitați scanarea codurilor QR neverificate sau furnizarea codurilor de autorizare către părți terțe.

• Cereți asistență doar pe canalele oficiale: cereți întotdeauna asistență de la serviciul nostru de asistență pentru clienți prin intermediul robotului nostru de chat.

Pentru a afla mai multe despre alte tipuri de escrocherii, consultați aici.