ما الذي يمكن أن يساعدني في الحماية من عمليات الاحتيال في تداول العملات الرقمية P2P وحماية أصولي؟
لطالما كان الاحتيال ظاهرة قديمة تتكرر عبر العصور. وقد أصبح المجرمون السيبرانيون في أيامنا أكثر ذكاءً، ويُحسنون فن الاحتيال مستفيدين من الاهتمام المتزايد بالعملات الرقمية. عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية شائعة في تداول النظير لنظير (P2P)، حيث يتواصل المشتري والبائع مباشرةً دون وسيط بهدف شراء العملات الرقمية أو بيعها.
نضع في منصتنا أمان وخصوصية مستخدمينا في مقدمة أولويات اهتمامنا. وكجزء من خدمة الضمان التي نقدمها لحماية معاملات P2P لمستخدمينا، سنحتفظ بعملات المشتري الرقمية لدينا أثناء إجراء المعاملة. فلن تُسلّم الأصول الرقمية المُشتراة إلى المشتري إلّا بعد تأكيد البائع لاستلام الدفعة.
يجب على المتداولين فهم كيفية استهدافهم لحماية حيازاتهم من العملات الرقمية وضمان تداول P2P آمن وسلس. لمكافحة الحالات المتزايدة من عمليات الاحتيال في تداول P2P، قمنا بتوضيح حالات الاحتيال الشائعة في مجال العملات الرقمية وقدمنا نصائح حول كيفية تجنّب الوقوع كضحية لمثل هذه المخططات.
ما الإجراءات التي يمكنني اتخاذها لتجنّب عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P؟
من الممكن تجنّب عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P باتخاذ بعض تدابير الأمان البسيطة، على النحو التالي:
تأكيد كل معاملات P2P: تأكد دائمًا من استلام العملات الرقمية في حسابك على OKX والعملات النقدية في حسابك البنكي قبل الموافقة على المعاملة، أي قبل إرسال الدفعة إلى البائع أو تحويل عملاتك الرقمية للمشتري عبر منصتنا. لا تعتمد فقط على إثبات المعاملة لأنّه قابل للتزوير.
تحقّق من هوية المستخدم: تجنّب إجراء المعاملات عن طريق طرف خارجي وتأكّد من أن تفاصيل حساب الدفع للمستخدم تتطابق مع هويته على منصتنا. إذ يُطلب من تجار P2P الموثقين إكمال مستوى أعلى من عملية التحقق من الهوية لتأمين حماية أفضل لأصولك وحل النزاعات إذا نشأت.
تقدّم بشكوى بخصوص نزاععبر خدمة العملاء لدينا: إذا اكتشفت أي نشاط مشبوه أو لم تتمكن من الوصول إلى اتفاق، فتواصل على الفور مع خدمة العملاء لدينا للحصول على الدعم. يحقّق فريق خدمة العملاء لدينا في كل حالة بكل جدية وسيتم اتخاذ إجراءات ضد المحتالين.
احصر تواصلك مع الطرف الآخر على منصتنا فقط امتنع عن استخدام منصات التواصل الخارجية من قبيل Telegram أو WhatsApp أو Discord، وغيرها، للتواصل مع المشتري أو البائع. المحادثات التي تُجرى على منصتنا توفّر لك أمانًا أكبر وتحمي حقوقك بفعالية. تعرّف أكثر على قواعد معاملاتك من هنا.
لا تدع أساليب التخويف ترهبك: لا تقلق بشأن تكتيكات التخويف التي يستخدمها المحتالون. اعتد على جمع لقطات الشاشة والأدلّة الملموسة لتفاعلاتك لدعم الشكوى موضوع النزاع. لا تتردّد في الابتعاد عن الصفقات إذا بدت مريبة.
تجنب إجراء المعاملات خارج منصتنا P2P: تحدث عمليات الاحتيال في تداول العملات الرقمية P2P عندما يتجاوز المحتالون نظام الضمان الخاص بالمنصة وينفذون المعاملات خارجها. لا تُنفّذ أي معاملات تداول P2P إلّا عبر منصتنا لتداول P2P لإضافة طبقة أمان إضافية إلى صفقاتك. يحتفظ نظام الضمان في منصة تداول P2P لدينا بالعملات الرقمية المُتداولة ولا يرسلها للمشتري إلّا عند تأكيد المعاملات.
ما هي الأنواع الشائعة لعمليات الاحتيال بالعملات الرقمية في تداول P2P؟
1. الإيصالات المزيفة
تنطوي احتيالات الإيصالات المزيفة على قيام المحتالين بإرسال إيصال بنكي لك لتأكيد ادعاءاتهم بأنهم قد أرسلوا لك المال بالفعل. سيصرّون أيضًا على أن المال قد أُرسل بالفعل من خلال معاملة ضمان (أي أنّ الأموال قد أُرسلت وهي بضمان طرف ثالث لحين تحرير العملات) وأنّها لن تظهر في محفظتك إلّا بعد أن تُحرّر حيازاتك الرقمية.
في معظم الحالات، يستخدم المحتالون لغة قوية مدروسة للضغط عليك لتسليم أصولك الرقمية. يمكن لهؤلاء المحتالين أيضًا التلاعب بالبيانات بسهولة وتزويرها، بما في ذلك الإيصالات والصور أو لقطات الشاشة.
كيفية الحماية من عمليات الاحتيال بإيصالات الدفع المزيفة:
تحقّق دائمًا من حساب الدفع الخاص بك للتأكد من استلامك الفعلي للمبلغ المناسب قبل قيامك بتحويل أي أصول رقمية.
لا تخضع للضغط مُستجيبًا لتحويل حيازاتك الرقمية على الفور. تأكّد من الاستلام الفعلي لدفعتك في حسابك مصرفي أو محفظتك قبل تحرير العملات الرقمية.
2. منتحلو الشخصية
قد يدّعي المحتالون أنهم ممثلون عنا، وقد يتواصلون معك مطالبين إياك بتحويل حيازاتك الرقمية فورًا لتجنّب تجميدها. يحصل هؤلاء المنتحلون على معلومات التواصل الخاصّة بك استنادًا إلى عنوان البريد الإلكتروني أو رقم الهاتف الذي تقدمه لدى إجراء عملية الدفع.
قد ينتحل هؤلاء المحتالون أيضًا صفة شخصيات من المشاهير أو مسؤولين في جهات حكومية لدفع الضحايا لتسليم أصولهم الرقمية. وبلغت خسائر الأصول الرقمية المبلّغ عنها نتيجة احتيالات انتحال شخصيات الشركات والجهات الحكومية وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية 133 مليون دولار منذ عام 2021. كما نجح مؤخرًا محتالون منتحلون لصفة إيلون ماسك الرئيس التنفيذي لشركة تسلا في الاستيلاء على أكثر من 2 مليون دولار من الأصول الرقمية.
كيفية منع منتحلي الشخصية:
كن على علم بأنه، تحت أي ظرف من الظروف، لن يقوم مسؤولو خدمة العملاء في OKX بتهديدك بتجميد أصولك أو مطالبتك بتحويل ممتلكاتك من العملات الرقمية.
تأكد من أن جميع رسائل البريد الإلكتروني الواردة منا مرسلة من الموقع الرسمي okx.com.
ثبّت دائمًا كود للحماية من التصيُّد الاحتيالي لجميع رسائل البريد الإلكتروني المرسلة من طرفنا إذ يسمح كود الحماية من التصيُّد الاحتيالي لك بالتحقًق على نحوٍ أفضل ممّا إذا كانت رسائل البريد الإلكتروني مُرسلة من قبلنا فعلًا.
اطّلع على المزيد حول كيفية حماية نفسك من هجمات انتحال الشخصية أو التصيُّد الاحتيالي من هنا.
3. الهندسة الاجتماعية
من عمليات الاحتيال الشائعة الأخرى في تداول P2P هي الهندسة الاجتماعية (مجموعة من الأفعال الاحتيالية والتقنيات المستخدمة لخداع الناس وجعلهم يقومون بعمل ما أو يفصحون عن معلومات سرية وشخصية)، حيث يُغرّر بالضحايا لإلغاء المعاملات أو منحها التصاريح. على سبيل المثال، قد يدّعي المحتالون أنّ هناك مشكلة ما في عملية التحقّق من هوية الضحية أو في حسابه، ويطلبون منه إلغاء الطلب بعد تحويل الأموال بالفعل من قبله.
وقد يحاول المحتالون أيضًا إلغاء تحويلاتهم بطرق قانونية مع بنوكهم بزعمهم أنّ حسابهم البنكي قد تمّت سرقته أو اختراقه. في هذا السيناريو، قد يقنع المحتالون الضحايا بأنّ العملة الرقمية غير قانونية أو خارج نطاق السلطات المحلية لإسكاتهم وتخويفهم لإسقاط حقهم بالأمر.
كيفية تجنّب احتيالات الهندسة الاجتماعية:
تجنب إلغاء معاملات تداول P2P إذا كنت قد أرسلت بالفعل تحويلًا بنكيًا إلى الحساب البنكي الموضّح في طريقة الدفع المختارة في طلب P2P. تجنّب تحويل العملات الموافقة لطلب بيع إذا لم ترَ الأموال في حسابك البنكي (أو محفظتك) المُضافة كطريقة دفع في الطلب P2P.
لا تدع تكتيكات التخويف والتلاعب ترهبك. اجمع لقطات الشاشة والأدلّة على تواصلك مع المحتال لمساعدة منصة تداول P2P لدى OKX في حل النزاع.
4. احتيالات استرجاع المدفوعات
تحدث احتيالات استرجاع المدفوعات لدى استغلال المحتالين لميزات الاسترجاع لدى بعض منصات الدفع لعكس أو إلغاء الدفعة الأوّلية التي تمّت من قبلهم وذلك بمجرّد إتمام طلب P2P وحصولهم على الأصول الرقمية. تكتمل عملية الاحتيال بمجرد أن يوافق الضحية على المعاملة، مما يؤدي إلى تحويل أمواله من حسابه البنكي أو محفظته الرقمية إلى المُحتال.
كيفية تجنّب احتيالات استرجاع المدفوعات:
تجنب استخدام منصات الدفع التي تدعم استرجاع المدفوعات من قبيل PayPal.
لا تتسرع في الموافقة على معاملات P2P. تحقق دائمًا من حسابك البنكي أو محفظتك الرقمية للتأكّد من استلامك للأموال من صفقة تداول P2P بالفعل قبل أن ترى حالة "لقد استلمتُ الدفعة" في طلب P2P وتمنح التصريح بتحويل العملات الرقمية.
لا تتعامل إلّا مع التجار الموثقين. إذ نفرض على تجّار P2P الموثقّين على منصتنا مستوى أعلى من عملية التحقق من الهوية، مما يتيح لنا إمكانية التعامل مع النزاعات على نحوٍ أكثر فعالية.
5. المعاملات النقدية وجهًا لوجه
في هذا النوع من احتيالات العملات الرقمية، يفضّل المستخدمون شراء وبيع العملات الرقمية مباشرةً ونقدًا. ولكن ومن خلال إجراء المعاملات خارج الإنترنت، قد يدفع لك المحتالون بأموال مزيفة أو يحصلون على الدفعة دون تحرير العملات الرقمية.
في مثل هذه الحالات، لا يمكن لفريق خدمة العملاء لدينا التحقّق من صحّة المعاملة بسبب عدم وجود دليل قانوني. وبالتالي يجب على المتداولين الذين يختارون هذه الطريقة للدفع أن يكونوا على دراية بالمخاطر قبل إجراء المعاملات نقدًا.
كيفية تجنّب احتيالات المعاملات النقدية وجهًا لوجه:
اختر دائمًا مكانًا عامًا وآمنًا لتتداول بعملاتك الرقمية شخصيًا. تجنّب اللقاءات في أماكن خاصّة من قبيل منزل شخص ما، وتحقّق من عنوان متجر التاجر قبل الاجتماع به.
تأكّد من أنّ النقود التي تتلقاها قانونية وغير مزوّرة وأن المبلغ دقيق قبل تحرير أي أصول رقمية.
اصطحب معك دائمًا شخصًا تثق به خلال اللقاءات، ولا تذهب وحدك عند إجراء المعاملات خارج الإنترنت.
6. عمليات الاحتيال بالاستيلاء على الحسابات
تمثل عمليات الاحتيال عبر الاستيلاء على الحسابات تهديدًا متزايدًا في عالم العملات الرقمية، حيث يخدع المحتالون المستخدمين لمنحهم صلاحية الوصول إلى حساباتهم دون علمهم. بمجرد أن يتمكن المحتالون من السيطرة، يمكنهم التلاعب بالأموال، وتنفيذ معاملات غير مصرح بها، أو حتى منع المستخدمين من الوصول إلى حساباتهم، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة.
تبدأ هذه العمليات غالبًا بانتحال المحتالين صفة أطراف موثوقة – مثل المشترين أو البائعين أو حتى ممثلي خدمة العملاء – أثناء معاملات P2P. ثم يقنعون المستخدمين بالانتقال إلى التواصل خارج المنصة، حيث يستخدمون أساليب مخادعة لاختراق حساباتهم.
في معظم الحالات، يستغل المحتالون ثقة المستخدمين من خلال طلب رموز التحقق، أو مسح رموز الاستجابة السريعة QR، أو بيانات حساسة أخرى تحت حجج كاذبة. من خلال فهم كيفية عمل هذه العمليات الاحتيالية واتخاذ تدابير وقائية، يمكنك حماية نفسك من الوقوع ضحية لمثل هذه الهجمات. بعد ذلك، يلجأ المحتالون إلى إحدى طريقتين لخداع المستخدمين ومنحهم صلاحية الوصول
الطريقة | الوصف |
انتحال شخصية ممثلي خدمة العملاء الرسميين | يدّعي المحتالون أن الطلب لا يمكنه تحويل العملات، مما يدفع المستخدمين إلى مسح رموز الاستجابة السريعة QR أو تقديم رموز التحقق، بما في ذلك الموافقة على تسجيل الدخول من أجهزة جديدة. قد تمنح هذه الرموز المحتالين وصولًا غير مصرح به إلى حسابات الضحايا أو تسمح لهم بتسجيل الدخول إلى أجهزة جديدة. |
استخدام مقاطع فيديو مزيفة أثناء التواصل خارج المنصة | يُنشئ المحتالون مقاطع فيديو مزيفة ينتحلون فيها صفة المنصة الرسمية، ويدّعون كذبًا وجود مشكلة في الطلب. يخدعون المستخدمين لمسح رموز استجابة سريعة QR ضارة أو تقديم بيانات التحقق، مما يؤدي إلى وصول غير مصرح به لحساباتهم. |
كيفية الحماية من عمليات الاحتيال عبر الاستيلاء على الحسابات:
حافظ على جميع الاتصالات داخل منصة OKX: لا تشارك معلومات الاتصال الخاصة بك أو تنتقل إلى التواصل خارج المنصة مع الطرف الآخر أثناء معاملة P2P.
لا تشارك رموز التفويض مع أي أطراف خارجية: تجنب مسح رموز الاستجابة السريعة QR غير الموثوقة أو تقديم رموز التفويض لأي أطراف خارجية.
اطلب الدعم فقط من القنوات الرسمية: احصل دائمًا على المساعدة من خدمة العملاء عبر بوت الدردشة الخاص بنا.
لمعرفة المزيد حول أنواع الاحتيال الأخرى، تفضّل بزيارة هنا.