DeFi (33)

在過去的十年中，加密貨幣變得越來越流行。 比特幣 、 以太坊 和其他山寨幣等加密資產已獲得廣泛採用和認可。然而，加密市場以高度波動而聞名。話雖如此，交易並不是您在加密貨幣世界中賺取收入的唯一方式。現在，市場參與者能夠以相對較少的努力賺取被動收入。 什麼是被動收入？ 被動收入 絕不是一個新概念。長期以來，金融業一直在提供不同的賺取被動收入的方法。例如，使用儲蓄帳戶，用戶只需將資金存入其帳戶即可賺取利息。在加密貨幣市場中，有許多工具可以讓參與者以類似的方式賺取被動收入。這是一種在個人很少參與的情況下產生回報的策略，有時它就像將你的加密貨幣在交易所鎖定特定的時間一樣簡單。

無常損失是向 去中心化金融 (DeFi) 做市 (MM) 協議（也稱為 自動做市商 (AMM) ）提供流動性時可能發生的風險。之所以稱為 「無常」 ，是因為這不是永久性的資本損失，而是暫時的損失，如果流動性提供者繼續持有其頭寸，就可以彌補。 在 DeFi 中，AMM 透過提供可用來填寫訂單的流動性池來促進買家和賣家之間的交易。 流動性提供者（LP） 可以賺取 AMM 產生的部分交易費用，以換取提供這種流動性。這個過程稱為流動性挖礦。然而，由於加密貨幣價格的波動，流動性挖礦存在風險。如果AMM流動性池中的資產價格大幅波動，LP的資產價值可能會偏離其初始價值，從而產生無常損失。

隨著 加密貨幣 市場的迅速發展，越來越多人開始探索如何透過質押加密貨幣來獲取穩定的被動收入。然而，在眾多可供選擇的平台中，如何挑選一個既能提供高額回報，又能確保資金安全的平台，成為投資者的首要考量。本文將從安全性、獎勵結構、平台功能及費用等多方面，深入探討選擇質押平台時應該注意的重點。 一、平台的安全性是首要考量 在加密貨幣質押的世界裡，安全性是重中之重。您將把加密貨幣資產交託給平台，而這些資產需要得到妥善的保護，避免受到駭客和其他惡意行為者的威脅。因此，在選擇質押平台時，務必要確認該平台擁有強大的安全措施。

Creditcoin 是一種基於區塊鏈的可互通借貸協議。它將註冊匹配貸款條件要求的投資者/貸方和籌款人/借款人聯繫起來。在本文中，我們將了解什麼是 Creditcoin 以及它如何幫助促進無國界信貸投資網絡。 Creditcoin 透過建立區塊鏈來永久記錄鏈上信用交易事件，從而降低驗證和風險評估的成本。貸方可以存取信用記錄，評估潛在藉款人的風險，並做出明智的貸款決策。這為生態系統注入了透明度，減少了資訊不對稱，並使 DeFi 擺脫了超額抵押的要求。

SUI 是一個無需許可的 Layer-1 區塊鏈，採用獨特的物件導向的資料模型和專用程式語言 Move 來支援真正的數位資產所有權。雖然 Solana 主要專注於 去中心化金融 (DeFi) ，但 SUI 採取了不同的方法，旨在去中心化應用程式 (DApp) 和不可替代代幣 (NFT) 方面表現出色。這就是為什麼 SUI 被 多家加密貨幣出版物 稱為「Solana 殺手」。 Sui Network 重點整理

EtherFi 是一個去中心化、非託管的流動質押平台，透過允許在以太坊上質押，為 DeFi 帶來了積極的顛覆。該協議提供了許多獨特的功能，包括使用 NFT 作為驗證器以及與 EigenLayer 整合以增加產量。 繼續閱讀以詳細探索 EtherFi，包括其主要功能、它如何增強以太坊的去中心化、專案的路線圖等等。 ETHFI 重點整理 EtherFi 透過實施非託管以太坊質押，賦予用戶完全控制權，顛覆了 DeFi。

代幣鎖定是指限制代幣的可轉讓性，包括透過空投、首次 代幣發行（ICO） 或特定時期內的銷售活動所獲得的代幣。在鎖定期內，投資者不能出售或轉讓其代幣，這些代幣通常由託管或智能合約持有。 代幣鎖倉的目的是為了激勵對專案或公司的長期投資，防止大量代幣湧入市場造成價格波動。在本指南中，我們將更詳細地探討代幣鎖定的概念，討論其結構、重要性以及比特幣和其他加密貨幣的實施。 代幣鎖定結構範例 常見的代幣鎖倉結構有以下幾種：

隨著我們為 2024 年的下一次比特幣減半做準備，加密貨幣社群對於去中心化金融（DeFi）如何與 比特幣 結合，以及比特幣的下一步發展方向等問題展開了激烈討論。許多人預期 DeFi 將在 2024 年對比特幣產生顯著影響，但對於哪些 DeFi 項目會在其中佔據主導地位仍存在爭論。DeFi 代表了從傳統的中心化金融系統向點對點（ P2P ）導向型金融系統的轉變，並由去中心化的區塊鏈技術支撐。 比特幣在這一轉變中的重要性無可爭議，因其為各種 DeFi 方案提供了穩定且安全的基礎。這些 DeFi 項目致力於透過消除中央集權機構，並提供更具包容性與易於使用的平台，以推動金融空間的民主化，使更多人能夠參與其中，達到真正的金融自由。

去中心化金融（Decentralized Finance，簡稱 DeFi）正在改變我們所理解的傳統金融體系。透過區塊鏈技術，DeFi 賦予使用者全新的資金管理方式，無需中間人，讓交易變得更快速、安全且透明。在這篇文章中，我們將用 3 分鐘的時間探索 DeFi 的秘密，了解它是如何改變世界的金融格局。 去中心化金融（DeFi）是什麼？區塊鏈生態應用解析！ DeFi 是一種基於區塊鏈的金融體系，通過 來實現各種金融服務，如借貸、交易、保險和收益農業等。與傳統金融機構不同，DeFi 省去了中間人，如銀行和券商，這意味著所有人都可以在全球任何地方、任何時間自由地參與這些服務。

最初的去中心化金融（DeFi）領域已經存在了很多年，但直到 2020 年才開始大規模發展。然而就像早期的加密貨幣一樣，早期 DeFi 領域的發展也存在許多問題。現在，加密行業正在尋求進一步發展。為此，它正在開發新一代 DeFi，即 DeFi 2.0。 本指南將解釋什麼是 DeFi 2.0 以及它與原始 DeFi 有何不同。我們還將討論其自身的目標和局限性，以及如何發現有價值的 DeFi 2.0 項目。

去中心化交易所（DEX） 透過允許用戶以自我管理的方式與其平台進行交互，提供了中心化的替代方案，從而鞏固了其在區塊鏈和加密貨幣行業中的地位。 Uniswap 是 DEX 的一個很好的例子。自 2018 年成立以來，Uniswap 已成為全球最大的去中心化交易所。 Uniswap 也持續將最新技術融入其平台，為加密貨幣產業的發展做出了貢獻，尤其是 去中心化金融 (DeFi)領域。 什麼是 Uniswap？

Avalanche 協議是一個突破性的開源平台，旨在推出去中心化應用程式 (DApp)、自訂區塊鏈和可互通網路。憑藉其創新的共識機制和獨特的架構，Avalanche 旨在解決區塊鏈行業面臨的一些最緊迫的挑戰，例如可擴展性、去中心化和安全性。 Avalanche 的設計高度可自訂、靈活且節能，有潛力徹底改變開發人員和用戶與區塊鏈技術互動的方式。 區塊鏈技術中共識機制的重要性 共識機制是區塊鏈技術的基礎，確保交易和數據在去中心化網路中經過驗證、一致且不可變。這些機制在維護區塊鏈的完整性和安全性、防止雙重支出以及培養網路參與者之間的信任方面發揮關鍵作用。

智能合約是什麼｜用電腦程式編寫的自動執行協議 智能合約 是寫入區塊鏈網路的編碼數位協議，一旦部署，就無法更改或刪除。該技術顯著減少了創建和執行協議時對可信任中介的需求。現實世界中的合約需要律師起草合約並需要調解員監督任何分歧，而智能合約的條款是用可公開審計的、不可變的程式碼編寫的，當滿足特定條件時會自動執行。 智能合約的起源 尼克·薩博 (Nick Szabo) 創造了「智能合約」一詞。在 1994 年的一篇文章中，這位密碼學家、電腦科學家和早期數位貨幣先驅描述了在滿足預定義條件時自動執行的電腦化協議。然而，當薩博第一次撰寫有關智能合約的文章時，實現它們的技術尚不可用。隨著比特幣的誕生，這種情況發生了變化。

在加密貨幣的早期階段，中心化仍然是該領域的一個重要方面。雖然加密項目尋求去中心化，但用戶只能在中心化交易所（CEXs）上交易資產。多年來，開發者試圖建立去中心化交易所（DEXs），但這些嘗試大多未能成功。當時 DEXs 的主要問題是缺乏流動性。 這一狀況隨著 Uniswap 的推出而改變，Uniswap 開始使用自動做市商（AMM）來積累流動性。突然之間，DEXs 的新時代開始了，今天，我們有了廣泛選擇的 DEXs。這份指南將解釋什麼是 DEXs 以及它們是如何工作的。

近兩年， DeFi 、 NFT 、GameFi 等熱潮打開了人們對以太坊的想像空間，我們率先在 以太坊 上看到了有實際需求的應用場景，以太坊也成為了公鏈領域當之無愧的「老大哥」 。 但生態高速發展的同時，以太坊的性能問題也日漸凸顯。一些收費更低，確認時間更短的新興公鏈項目，如 Solana、Avalanche、Cardano、Terra、Cosmos 等抓住機遇，迎來了爆炸式發展，用戶與資金也開始向其他使用成本更低的公鏈轉移。如今加密世界已經進入了一個多鏈並存的時代，並逐漸形成了以太坊為核心，其他各公鏈百花齊放，眾星拱月的局面。

您是否曾經想過在不受鎖定資產限制的情況下賺取質押獎勵？如果是這樣， Lido 可能就是答案。它正在成為首選的流動質押解決方案，到 2023 年 8 月，質押代幣的採用率已超過 140 億美元。 Lido 的方法旨在使即使是少量存款的獎勵民主化，並提供無與倫比的效用，而不受資產鎖定的傳統限制。 在本文中，我們將深入探討 Lido 的生態系統、Lido DAO 和 Lido 質押代幣，同時探索流動性質押。

流動質押，也稱為軟質押，是傳統 質押 的一種更高級的形式，可用於許多新一代 智能合約 協議。透過流動性質押，用戶可以使用鎖定的資金進行其他基於加密貨幣的活動，同時仍可從原始存款中獲得獎勵。 隨著去中心化金融（DeFi）的繁榮，流動性質押在 2022 年得到了大規模採用。本文將探討流動性質押的概念、其優點和缺點，以及市場上最好的流動性質押提供者。 什麼是 PoS？以太坊的新方向 以太坊網路對我們的討論至關重要，因為它開創了金融應用的新時代。 於 2015 年由八名開發人員組成的團隊推出，是比特幣網路的高級版本。根據主要創始人 Vitalik Buterin 的說法，以太坊的目標是將區塊鏈技術的使用擴展到價值轉移之外。

最近，質押已成為加密貨幣領域的一個新流行詞。儘管這個概念自權益證明（PoS）共識提出以來就已經存在，但直到最近 Stake 成為收益較高的方法之一，它才進入公眾的視野。在這篇文章中，我們將討論 Stake 的概念、它與 PoS 的相關性，以及交易者參與遊戲時需要注意的事項。 加密貨幣 質押是什麼？ 質押是加密產業的新趨勢。在 PoS 共識機制中，資產持有者透過質押、投票、委託、授權、鎖倉等方式參與區塊哈希和生態治理，以獲取區塊獎勵、治理投票獎勵和交易費用等形式的收益等等，圍繞著質押進行的經濟活動統稱為質押經濟。

空投 在加密貨幣領域並不是一個新概念，它作為一種分發新的基於區塊鏈的代幣的方法，在2021 年底和 2022 年突然復甦。去中心化網域發行者和一個網路更成熟的應用程式。許多其他項目很快跟進。正如加密產業中經常發生的情況一樣，那些追隨潮流的人的價值主張從合法到幾乎不存在不等。 在這篇 OKX Insights 深入文章中，我們將仔細研究加密貨幣空投，以確定那些仍然具有相關性的代幣與那些在最初的炒作平息後崩潰和燒毀的代幣的區別。在分析最近一些空投的價格走勢之前，我們首先質疑為什麼一個項目可能會選擇空投路線來分發其代幣。

在傳統金融中，借款人在獲得貸款之前必須存入抵押品並通過信用審查。 但透過去中心化金融（DeFi），借款人無需提供抵押品即可獲得貸款，這種貸款選項稱為閃電貸（flash loan）。著名的 DeFi 協議 Aave 提供了該行業最受歡迎的閃電貸之一，以下教學將詳細探討閃電貸並解釋投資者如何獲得貸款。 DeFi 策略：閃電貸介紹？Aave 協議是什麼？ 閃電貸是 DeFi 領域提供的一種無抵押短期貸款。閃電貸通常是高風險活動，允許用戶在沒有預付抵押品的情況下借用加密貨幣，這些貸款是使用智能合約執行的，並且可用時間很短，在獲得這項貸款時，借款人通常需要在最多一個交易區塊內償還貸款和利息，如果借款人無法付款，交易將被取消，資金將退還給貸方。

自動做市商（AMM）是一種去中心化的加密貨幣交易平台，使用智慧合約來實現代幣交換和價值交換，與中心化交易所不同，這個過程不依賴訂單簿來訂定資產價格，而是使用數學公式根據資產的供需曲線決定。 由於 AMM 比傳統的加密貨幣平台更容易存取、更便宜且更有效率，AMM 成為去中心化金融 (DeFi) 行業中的一個流行功能，隨著越來越多的投資者尋求在穩定且不受制裁的環境中進行交易，這一概念獲也得了更廣泛的關注。

加密貨幣借貸徹底改變了金融格局，個人可以借出加密貨幣資產並從中賺取利息，而借款人可以利用其現有資產作為抵押品來獲得貸款。 這些活動透過利用區塊鏈網路上的智慧合約的去中心化平台進行，從而消除了對中介機構的需求。在這種去中心化和透明的環境中，加密貨幣借貸為個人提供被動賺錢機會，並為借款人提供流動性，所有這些都以無縫和高效的方式進行。 在本文中，我們將介紹去中心化借貸的運作方式，以便您可以充分利用 OKX DeFi 和去中心化金融提供的成長機會。

以太坊 網路是各種獨特項目的所在地。自從創建 ERC-20 代 幣模型以來，已經推出了數千種代幣。隨著時間的推移，新產品也出現了，例如去中心化應用程式（DApp）、 去中心化金融（DeFi） 協議和 去中心化交易所（DEX） 。 Curve Finance 是 DEX 的一個例子，它是以太坊穩定幣交易的首選 DEX。它可能不是以太坊生態系統中最大的 DEX，但 Curve 確實留下了印記。本指南將探討 Curve，解釋它是什麼、它如何運作以及專案必須提供什麼。我們還將討論 Curve Finance 代幣、CRV 以及該專案的潛在風險。

或許你會聽說加密貨幣借貸平台聲譽不佳，但這僅限於中心化金融領域。相比之下，像 Aave 這樣的去中心化借貸協議表現得很好。了解為什麼會發生這種情況，以及如何利用 Aave 借貸 dApp 來發揮您的優勢。 加密貨幣金融知識：CeFi 與 DeFi 的主要區別 自從比特幣普及了點對點貨幣的概念以來，區塊鏈開發人員進一步挑戰極限，創建了一個圍繞加密貨幣的整個生態系統，也稱為 去中心化金融（DeFi） 。目的是複製所有金融服務，但以分散的方式進行。