Wat is crypto custody: de juiste opslagoptie kiezen

Het is moeilijk te overschatten hoe ingrijpend crypto-assets zijn geweest voor het traditionele financiële systeem. De industrie biedt een aantrekkelijk alternatief, omdat het een eerlijker en rechtvaardiger systeem voor iedereen wil creëren. Tegelijkertijd heeft deze disruptie ook invloed gehad op veiligheid en eigendom, geleid door het kernconcept van decentralisatie in crypto.

Tegenwoordig kan iedereen zelf de controle over zijn cryptocurrency’s (en andere digitale assets) nemen zonder tussenkomst van een derde partij. Bij crypto is er geen behoefte aan het equivalent van een bank: een gecentraliseerde entiteit die verantwoordelijk is voor het veilig bewaren van je assets. Het zelf beheren van je munten en tokens heet cryptocurrency custody.

Crypto-custody is een oplossing om te voldoen aan de veranderende beveiligingsbehoeften van cryptogebruikers. Het is dus een belangrijk onderwerp voor traders en gebruikers van alle niveaus om te begrijpen en toe te passen.

In deze gids gaan we dieper in op crypto-custody, en bespreken we wat de term betekent, waarom het essentieel is om je digitale assets te beveiligen en welke opties er beschikbaar zijn.

TL;DR

• Crypto-custody verwijst naar de methoden waarmee je je digitale assets opslaat. Het vertegenwoordigt een verandering in hoe we de controle over onze financiën beheren, in de context van cryptocurrency’s.

• Er zijn drie opties voor crypto-custody beschikbaar: self-custody, wat indien correct geïmplementeerd als de veiligste optie kan worden beschouwd, gedeeltelijke custody en custody door derden.

• Bij het kiezen van de juiste optie voor crypto-custody is het verstandig om ook naar cold storage en hot storage te kijken. Deze opties hebben ook invloed op de veiligheid en toegankelijkheid van je assets.

• Wanneer je kiest voor gedeeltelijke custody of custody door derden, is het belangrijk om goed onderzoek te doen naar de beschikbare aanbieders om de veiligste optie te kiezen. Kijk naar hun beveiligingsprotocollen en -systemen en hoe transparant ze zijn over hun diensten. We raden je ook aan te controleren of ze verzekeringsdekking bieden en of er lokale wettelijke vereisten zijn.

Crypto-custody begrijpen: digitale assets en cryptografische sleutels beschermen

Custody in de context van cryptocurrency's verwijst naar een oplossing voor digitaal assetbeheer die de veilige opslag en bescherming van grote hoeveelheden cryptocurrency mogelijk maakt. Net als financiële instellingen die traditionele geldmiddelen beveiligen, beschermen cryptobewaardiensten je digitale assets tegen diefstal en ongeautoriseerde toegang.

Crypto-custody omvat de veilige opslag en het beheer van digitale assets terwijl de private keys, essentiële onderdelen van cryptowallets, worden beschermd. Deze ingewikkelde alfanumerieke combinaties dienen als cryptografische wachtwoorden en geven toegang tot de cryptocurrency van een individu.

Public keys zijn alfanumerieke codes die het ontvangen van geld stroomlijnen. Ze kunnen worden vergeleken met een bankrekeningnummer, e-mailadres of gebruikersnaam, omdat ze met iedereen kunnen worden gedeeld.

In tegenstelling tot traditionele dienstverleners slaan bewaarders van digitale assets de assets zelf technisch gezien niet op. In plaats daarvan beschermen ze de private keys van gebruikers. Deze ontwikkeling onderstreept een fundamentele verschuiving van het beveiligen van fysieke assets naar het beschermen van cryptografische assets op het transparente grootboek van de blockchain.

Hot vs. cold storage bij crypto-custody

Er zijn twee hoofdcategorieën bij het beveiligen van private keys: hot en cold storage.

Oplossingen voor hot storage

Het gaat hierbij om zelfbewaaroplossingen die verbonden zijn met het internet, wat meer toegankelijke liquiditeit biedt. Deze softwarematige wallets bieden handige en directe toegang tot je crypto en kunnen zelfs samenwerken met cryptobeursplatforms en gedecentraliseerde applicaties (DApps). Ondanks het gebruiksgemak moeten gebruikers voorzichtig zijn met hot wallets vanwege de internetverbinding, waardoor ze vatbaarder zijn voor cyberaanvallen.

Oplossingen voor cold storage

Hierbij gaat het om hardware-wallets of papieren wallets die private keys offline bewaren en zo een extra beveiligingslaag bieden tegen online bedreigingen. Transacties die worden uitgevoerd via cold storage worden lokaal ondertekend, wat het risico op hacks aanzienlijk verkleint. Cold wallets zijn vooral geschikt voor langdurige opslag en het veiligstellen van grote hoeveelheden cryptocurrency.

De beveiliging van private keys wordt bepaald door de gekozen bewaarmethode en opslagkeuzes. De keuze tussen deze alternatieven hangt af van je individuele risicotolerantie, gebruikspatronen en voorkeuren.

Waarom crypto-custody belangrijk is: assets beschermen en vertrouwen opbouwen

Crypto-custody speelt een dubbele rol: het dient als een robuust schild tegen beveiligingsrisico's en bevordert tegelijkertijd het vertrouwen binnen het digitale ecosysteem. Het is essentieel voor individuen en instellingen die hun digitale bezittingen veilig willen opslaan. De gedecentraliseerde aard van cryptocurrency's betekent dat gebruikers zelf verantwoordelijk zijn voor het beschermen van hun private keys, die nodig zijn om toegang te krijgen tot hun geld. Dit is een grote verantwoordelijkheid, vooral gezien de toenemende geavanceerdheid van cyberaanvallen.

Naast cyberbeveiliging vereist het veilig bewaren van cryptocurrency's ook bescherming tegen fysieke risico's, zoals brand, overstromingen en diefstal. Gezien de potentiële waarde van digitale assets kan het verliezen van de toegang tot je cryptobezittingen ernstige financiële gevolgen hebben. Daarom wenden particulieren en bedrijven zich vaak tot externe cryptobewaardiensten om de veiligheid van hun digitale assets te waarborgen.

Wat zijn de verschillende soorten opslagoplossingen voor crypto-custody?

Self-custody

Met self-custody of zelfbewaarneming, vaak 'non-custodial' genoemd, hebben individuele beleggers absolute controle over hun cryptocurrency's doordat ze hun eigen private keys beheren. Het belangrijkste voordeel is de ongeëvenaarde mate van controle, waardoor je niet afhankelijk bent van een derde partij.

Deze aanpak sluit aan bij het idee dat cryptocurrency's, met name gedecentraliseerde zoals Bitcoin, ongekende financiële onafhankelijkheid geven. Als je crypto bezit, heb je de volledige controle over het beveiligen en beheren van je vermogen. In tegenstelling tot self-custody hebben externe bewaarders, zoals cryptobeurzen, de controle over de private keys wanneer ze belast worden met het bewaren van deze assets, wat kan leiden tot blootstelling aan regelgevende beperkingen en beveiligingsrisico's. De slogan 'niet jouw sleutels, niet jouw munten' onderstreept het belang van het in eigen hand houden van de controle in de beweging voor self-custody.

Maar deze autonomie heeft een belangrijke kanttekening: als je je private keys verliest, verlies je de toegang tot je bezittingen zonder de mogelijkheid tot herstel. Het kwijtraken van private keys is net als het verliezen van een fysieke portemonnee: er is geen manier om je geld terug te krijgen.

Gedeeltelijke custody

Gedeeltelijke of gedeelde custody overbrugt de kloof tussen self-custody en volledige afhankelijkheid van derde partijen. Binnen dit kader zijn gebruikers verantwoordelijk voor het veilig bewaren van hun assets bij een vertrouwde derde partij, meestal een aanbieder van cryptobewaardiensten.

Deze gedeelde opstelling geeft zowel de gebruiker als de bewaarder toegang tot private keys en biedt een vangnet voor mogelijk sleutelverlies door assetherstel via de bewaarder mogelijk te maken. Deze regeling introduceert echter ook een potentiële risicofactor. Als de beveiligingsmaatregelen van de bewaarder in gevaar komen, brengt dit de veiligheid van de assets van de gebruiker in gevaar.

Het kernprincipe van gedeelde custody is het verdelen van de verantwoordelijkheid voor het beveiligen van private keys over meerdere partijen. Dit model is handig voor gezamenlijke accounts waarbij meerdere personen toegang moeten hebben tot dezelfde cryptocurrency.

Oplossingen voor gedeelde custody maken gebruik van technologieën zoals multi-signature (multisig), secure multi-party computation (MPC) en tweefactorauthenticatie (2FA). Deze verbeteringen maken gedeeltelijke custody toegankelijker voor gebruikers. Gebruikers hebben meer opties die passen bij hun eigen voorkeuren en behoeften voor het beheren en beveiligen van hun digitale assets.

Custody door derden

Bij custody door derden neemt een dienstverlener de verantwoordelijkheid voor het opslaan van digitale assets namens gebruikers. Deze benadering is ideaal voor institutionele crypto-custody en biedt een hoog niveau van beveiliging, verzekering en flexibiliteit.

Maar het toevertrouwen van private keys aan een derde partij brengt een aantal belangrijke aandachtspunten met zich mee. Gebruikers profiteren van gemakkelijke toegang, maar geven de controle uit handen en kunnen te maken krijgen met transactiebeperkingen. Soms kunnen derdenbewaarders transacties beperken, assets bevriezen of de toegang tot cryptoportfolio's blokkeren. Dit zijn handelingen die door internationale toezichthouders kunnen worden beïnvloed. Bovendien kun je al je geld kwijtraken als de bewaarder failliet gaat.

Waar moet je op letten bij een cryptobewaarder?

Als je besluit dat gedeeltelijke custody of custody door derden geschikt is voor jou, is het belangrijk om je opties grondig te onderzoeken om de veiligste keuze te maken. We raden je aan om op de volgende aspecten te letten tijdens je onderzoek naar dienstverleners.

Beveiligingsprotocollen en -systemen

De cryptobewaarder die je kiest, moet de nieuwste beveiligingsprotocollen en -systemen gebruiken om te beschermen tegen de steeds veranderende bedreigingen in de cryptowereld. Multisig, MPC en 2FA moeten worden aangevuld met processen zoals het scheiden van klanttegoeden van de eigen tegoeden van de aanbieder.

Betrouwbare bewaarders gebruiken vaak zowel hot als cold storage om een balans te vinden tussen sterke beveiliging en gemakkelijke toegang tot assets. Kijk ook of er versleutelingsalgoritmen worden gebruikt om gevoelige gegevens te beschermen voor het geval deze worden onderschept. Houd er rekening mee dat naarmate de regelgeving rond crypto verandert, ook de plichten van spelers in de sector veranderen. Aanbieders van bewaardiensten moeten daarom hun beveiligingsprotocollen en -systemen regelmatig bijwerken voor maximale bescherming.

Transparantie

Betrouwbare bewaardiensten moeten ook transparant zijn over de maatregelen die ze nemen om gebruikers en hun geld te beschermen. Controleer of een potentiële aanbieder bewijs van reserves (PoR) levert of een live tracker heeft om te bewijzen dat het platform voldoende reserves heeft om de stortingen van gebruikers te dekken.

Kijk ook of de aanbieder het SOC-rapport (Service Organization Control) heeft voltooid. Een SOC-rapport omvat een audit van de processen en procedures van een bedrijf om te beoordelen hoe succesvol ze zijn in het beheren van diensten en het beschermen van gebruikersgegevens.

Verzekeringsdekking

Sommige bewaardiensten bieden een verzekeringsdekking als extra beveiligingslaag. Dit kan een vergoeding omvatten in geval van verlies van assets als gevolg van verschillende bedreigingen. Kijk goed naar de mate van dekking die beschikbaar is, aangezien bewaarders verschillende niveaus van bescherming kunnen bieden.

Lokale wettelijke vereisten

Vergeet tijdens je onderzoek naar cryptobewaardiensten niet om rekening te houden met de wettelijke vereisten in jouw land. Naarmate de wereldwijde regelgeving vorm krijgt, kan het zijn dat jouw lokale autoriteit specifieke eisen stelt die verschillen van andere landen, wat onvermijdelijk van invloed is op je keuze voor een bewaardienst. Neem de tijd om deze nuances te begrijpen, zodat je er zeker van bent dat je volledig beschermd bent.

Tot slot

Cryptobewaaroplossingen bewaren niet alleen assets, maar ook de sleutels die toegang verschaffen. Deze veilige oplossing helpt om grote cryptobezittingen veilig te houden. Het beschermt tegen diefstal, ongeoorloofde toegang en de risico's die gepaard gaan met het gebruik van crypto.

Tegelijkertijd biedt de opkomst van gedecentraliseerde financiën en op de blockchain gebaseerde smart contracts nieuwe mogelijkheden voor self-custody en peer-to-peer custody-oplossingen. Deze innovaties kunnen het traditionele bewaarnemingslandschap ontwrichten en gebruikers meer controle geven over hun digitale assets.

Naarmate financiële diensten zich verder aanpassen, wordt de rol van opslag voor digitale assets belangrijker en verandert de manier waarop we omgaan met financiële verantwoordelijkheid in de context van digitale assets.

Crypto-custody is meer dan alleen een technisch kader. Het is een strategische noodzaak om een veilige en betrouwbare basis te bouwen voor de digitale financiële toekomst.