Vilka dokument accepteras som bevis på källor till förmögenhet och kapital?
Att navigera bland kraven för att bevisa legitimiteten för kapital inom finansiella transaktioner är avgörande för att upprätthålla efterlevnad och transparens. Inkomsttyper är generellt sett uppdelade i två källor:
Källa till förmögenhet baserad på ditt yrke eller bransch: hänvisar till ursprunget för en individs totala finansiella tillgångar, vanligtvis ackumulerad över tid genom medel som anställning, företagsägande, investering eller arv.
Kapitalkälla: anger var pengarna för en viss transaktion kommer ifrån, såsom inkomst, sparande, lån eller försäljning av tillgångar.
Nedan beskriver vi de typer av dokumentation som accepteras som bevis för olika källor till kapital och förmögenhet.
Vilka bevis är godkända som bevis på förmögenhet baserat på ditt yrke eller bransch?
Källa till förmögenhet | Bevistyp för källa till förmögenhet |
|---|---|
Inkomst från tjänst Fritid, turism och gästvänlighet Företag och administration Jordbruk Undervisning, forskning och akademi Gruvdrift och energi Juridik och myndighet Sjukvård Hantverk, bygg och tillverkning Fastigheter Detaljhandel | Lönespecifikation (senaste) Deklaration (senaste) Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) eller bankintyg som visar löneinkomster Anställningsavtal som anger befattning, datum och lön Senaste reviderade kontoutdrag eller skattedeklaration [*endast tillämpligt för egenföretagare] |
Investeringar | Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) eller intyg från bank/fondmäklare som bekräftar tillgångarna som förvaltas Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) eller saldobevis från en kryptobörs |
Företagsägarskap | Bevis på företagsägande, aktiebok och/eller eget kapital Bolagsdeklaration (senaste) Reviderad bokföring (senaste) som visar företagets vinster, utdelning och/eller bonusar |
Försäljning av tillgångar (fastigheter, företag, aktieinnehav etc.) | Kopia av försäljningsavtal som anger belopp och mottagande av pengar/kapital Reviderad bokföring (senaste) |
Arv eller gåva | Testamente eller bouppteckning Brev från givaren som förklarar anledningen till gåvan, beloppet och källan till givarens förmögenhet Kontoutdrag som visar kvitto på kapital/insättningar från givaren Domstolsbeslut om skilsmässa och underhåll/ersättning (pengar, egendom etc.) |
Student | Lönespecifikation (2 senaste) Deklaration (senaste) Anställningsavtal från deltidsarbetsgivare eller praktikplats som anger position, datum och lön Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) eller bankintyg som visar löneinkomster |
Vilka bevis godkänns som kapitalkälla?
Kapitalkälla | Bevis på kapitalkällan |
|---|---|
Lön | Lönespecifikation (senaste) Deklaration (senaste) Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) eller bankintyg som visar löneinkomster Anställningsavtal som anger befattning, datum och lön |
Försäljning av tillgångar (fastigheter, företag, aktieinnehav etc.) | Kopia av försäljningsavtal som anger belopp och mottagande av pengar/kapital Reviderad bokföring (senaste) |
Företagsvinster | Reviderad bokföring (senaste) Kontoutdrag (för de senaste 3 månaderna) från företagskontot Bolagsdeklaration (senaste) Efterlevnadsrapport utfärdad av en oberoende tredje part Bevis på företagsägande, aktiebok och/eller eget kapital |
Arv eller gåva | Testamente eller bouppteckning Brev från givaren som förklarar anledningen till gåvan, beloppet och källan till givarens förmögenhet Kontoutdrag som visar kvitto på kapital/insättningar från givaren Domstolsbeslut om skilsmässa och underhåll/ersättning (pengar, egendom etc.) |
Finansiering från ett finansinstitut | Kontoutdrag som visar mottagna pengar från ett finansinstitut Bevis på ett finansiellt avtal med ett finansinstitut (t.ex. kopia av låneavtal) |
Finansiering från decentraliserad finansiering (erhållet kapital/avkastning genom blockkedjebaserade finansiella plattformar) | Kontoutdrag från en börs (värde för de senaste 3 månaderna) Kontoutdrag som visar mottagande av kapital från börs Transaktionskvitton från decentraliserad börs som visar kapital som bytts/erhållits |
Personliga besparingar | Deklaration som visar tidigare inkomst (senaste) Anställningsavtal som anger befattning, datum och lön Testamente eller bouppteckning Brev från givaren som förklarar anledningen till gåvan, beloppet och källan till givarens förmögenhet Domstolsbeslut om skilsmässa och underhåll/ersättning (pengar, egendom etc.) |