冷錢的重點整理
冷錢包和熱錢包之間的主要區別在於，前者不需要網路連接，而後者則需要。
加密錢包有四種：軟體錢包、硬體錢包、紙錢包和腦錢包。建議使用軟體錢包或硬體錢包，因為它們比後兩者更安全。
託管錢包和非託管錢包的區別在於，前者總是有第三方，例如交易所，幫助照顧用戶的投資；後者意味著只有用戶知道他們的私鑰。
不同方法的組合可能比任何單一方法都更安全。
對於任何加密貨幣領域的新手來說，充分了解數位資產的儲存和保護方式至關重要。根據設計，加密貨幣允許您完全控制它們，獨立於任何受信任的第三方。然而，這種自由伴隨著額外的一層責任，它需要對數位錢包的透徹理解以及安全性和便利性之間的微妙平衡。
在先前的文章中，我們介紹了加密金鑰並解釋了加密資產如何使用它們。如果您還沒有閱讀過，如果您對這些概念不熟悉，我們建議您從這裡開始。
本文將擴展上一篇文章的知識，重點在於不同儲存方式，即熱錢包和冷錢包的差異。接下來討論託管和非託管錢包的優缺點，重點是放棄一些財務自由可能對某些用戶有利的情況。最後，我們提出了一些關於選擇適合您的能力和要求的儲存方法組合的建議。
熱錢包和冷錢包解釋
正如我們在加密金鑰簡介中了解到的那樣，基本的加密貨幣錢包只不過是一個天文數字般大的隨機數，從中通過加密方式導出第二個類似的大數字。這兩個詳細資訊分別稱為您的私鑰和公鑰，是高級用戶發送、接收和安全儲存其加密貨幣資產所需的全部資訊。我們也了解到，公鑰加上助記詞種子短語代表完全相同的資訊。我們在這裡主要引用私鑰，但所提出的觀點同樣適用於種子短語。
鑑於現有錢包解決方案的便利性和安全性，現實中很少有人手動與區塊鏈互動。然而，比特幣設計以及許多後續加密貨幣的設計的一個重要組成部分是，系統無需任何支援基礎設施即可完全發揮作用。
然而，說到錢包，它們都屬於兩類之一：熱錢包或冷錢包。兩者之間的主要區別在於它們對互聯網的訪問能力。
任何先前已在線上裝置上輸入或產生私鑰的錢包都被視為熱錢包。它之所以“熱門”，是因為這些錢包由於互聯網連接而通常被更積極地使用。雖然它們很方便，但存取網路也意味著複雜的惡意軟體（例如鍵盤記錄器）或可能只是裝置盜竊可能會洩露私鑰。正如上一篇文章所討論的，在許多情況下，攻擊者清空你的錢包所需的唯一詳細資訊就是私鑰。
相較之下，冷錢包的金鑰對完全是離線產生的，一旦將其輸入到線上設備中，該錢包就不再被視為冷錢包。由於這些原因，冷錢包——如果創建得當——比熱錢包提供更高程度的安全性。如果私鑰從未存在於連接到網路的裝置上，那麼它就不會受到威脅熱錢包的線上攻擊。
也就是說，冷錢包通常不如熱錢包方便日常消費。授權任何交易都需要使用私鑰建構的數位簽章提交到網路。因此，為了保持冷靜，錢包必須有一些安全的環境（始終處於離線狀態）來簽署交易。或者，為了保留冷儲存的安全優勢，用戶必須在進行初始支出後將錢包的剩餘內容傳送到新的離線金鑰對。
重要的是，透過將私鑰輸入線上設備，任何冷錢包都可以成為熱錢包。然而，熱錢包永遠不可能成為冷錢包，因為它的私鑰已經在線上設備上。
現在，了解了什麼是加密貨幣錢包以及如何將它們視為熱錢包或冷錢包後，我們將介紹一些常用的錢包類型。
加密貨幣錢包的類型
有多種不同類型的錢包管理解決方案，每種都有各自的優點和缺點。
根據您的具體情況，您可能會使用以下一種以上的金鑰管理解決方案。我們向各種能力的使用者推薦前兩種類型—包括絕對的初學者。
同時，後兩種類型在特定情況下非常有用，但確實存在嚴重風險。因此，我們在這裡展示它們僅用於教育目的，除非絕對必要，否則不建議嘗試透過任何一種方法儲存您的加密資產。
加密貨幣錢包類型（一）：軟體錢包
軟體錢包是可以安裝在手機或電腦上的加密金鑰管理程式。軟體本身將代表您產生私鑰和公鑰，您可以在幾分鐘內開始使用它們。現代解決方案可能還會從公鑰產生多個發送地址，以提供額外的隱私。
軟體錢包是為單一加密貨幣或多種加密貨幣設計的。前者的例子包括 BTC 的 Electrum 和隱私幣 XMR 的 MyMonero。後者的例子包括 Exodus 和 Jaxx。多加密軟體錢包通常會提供一個主種子短語，以便在您丟失儲存錢包的裝置時恢復對整個錢包的存取。
由於軟體錢包通常在線上裝置上產生金鑰，因此它們幾乎總是被視為熱錢包。這意味著它們不適合長期儲存高價值的加密貨幣。也就是說，手機或電腦上的軟體錢包比完全冷儲存解決方案更方便進行常規、小額交易。
由於您的私鑰已位於線上裝置上，因此您無需採取任何其他步驟即可簽署交易。只需輸入您要發送的金額和接收地址，然後將交易提交到網路即可。該軟體將負責為您實際建立和簽署交易。
軟體錢包優點：
經常免費
可以是開源和非託管的——稍後會詳細介紹
方便日常消費
方便使用
可支援多種加密資產
軟體錢包缺點：
容易受到線上威脅
容易受到實體威脅 - 如果您的錢包不受密碼或密碼短語保護，設備遺失或被盜可能會導致資金無法恢復
如果不是開源軟體，可能涉及信任第三方
加密貨幣錢包類型（二）：硬體錢包
據說硬體錢包的安全性比軟體錢包高很多，那麼硬體錢包是如何運作的呢？
它們是小型設備，具有安全的離線環境，可以在其中產生私鑰並簽署交易。大多數硬體錢包透過 USB 連接連接到電腦。然而，更先進的產品是完全獨立的，具有自己的顯示器、網路連接和電源。
由於使用硬體錢包意味著您永遠不需要在線上設備上輸入私鑰，因此我們將其推薦給想要保護大量投資的加密貨幣用戶以及長期持有者。此類設備提供用戶友好、安全的冷存儲，並且通常支援多種加密資產。
儘管使用硬體錢包創建和簽署交易並不像軟體錢包那麼簡單，但它們對於常規的高價值交易仍然有用。
硬體錢包對於線上和實體攻擊都高度安全。如果普通人要拿到你的硬體錢包，那麼在竊賊弄清楚如何從設備中提取私鑰之前，你幾乎肯定有足夠的時間將資金轉移到新的金鑰對。儘管確實存在一些漏洞，但利用它們需要高度專業的知識和設備。
當今市場上有多種不同類型的硬體錢包。常見的例子包括 Trezor Model T、Trezor One、Ledger Nano S、Ledger Nano X、Coldcard 和 KeepKey。
硬體錢包的優點：
比軟體錢包安全得多
比其他冷庫選擇更方便
通常支援多種加密貨幣
比其他冷儲存選項更容易安全設定 — Ledger 和 Trezor 產品尤其以適合初學者而聞名
可與 MetaMask 和 MyEtherWallet 等 Web 3.0 錢包結合使用，以提高與 DeFi 協定或其他去中心化應用程式 互動時的安全性
硬體錢包的缺點：
不是免費的—根據您持有的資產的大小，增強的安全性可能不值得付出代價
如果少數專家之一掌握某些設備，從技術上講仍然容易受到物理攻擊
日常消費不如軟體錢包方便
可能需要信任一家公司，除非產品完全開源
在運輸過程中可能會被篡改，尤其是從線上經銷商購買時
仍然需要一個容易受到與任何其他錢包備份相同風險的備份
加密貨幣錢包類型（三）：紙錢包
紙錢包是完全離線產生並以非數位方式記錄的加密金鑰對。儘管顧名思義，您必須在紙上寫下錢包詳細信息，但實際上，這並不是最安全的選擇。大多數創建紙錢包的用戶會選擇更耐用的媒體（例如鋼板）來記錄他們的私鑰。
如果創建正確，紙錢包可提供所有錢包中最強大的安全性。攻擊者沒有可以妥協的實體設備，並且使用者可以信任密鑰產生過程，因為他們可以完全控制它的各個方面。
然而，安全地創建紙錢包是非常具有挑戰性的，而且這樣做時犯錯會比簡單地使用硬體錢包帶來更大的風險。因此，除了最熟練的專家之外，我們不建議任何人嘗試創建和使用紙錢包。
如何製作紙錢包？對於真正的冷儲存紙錢包，您必須在您絕對確定沒有惡意軟體且從未連接到網路的裝置上產生金鑰對。即使是全新的設備也可能在製造過程中被竄改。
檢查新機器的各個方面需要的不僅僅是簡單的病毒掃描程序，而且只有高技能的電腦使用者才應該承擔這項任務。其他風險來自無線印表機，它們在創建備份時可能會將敏感詳細資訊的副本保存到記憶體快取中。因此，紙錢包不應該是數位列印輸出。
或者，可以使用骰子或其他形式的離線隨機數來產生自行建立密鑰對。同樣，只有那些在電腦科學方面擁有豐富經驗的人才應該嘗試這一點。在此過程中的一個小錯誤可能會導致資金損失，當您意識到錯誤時，您的資產可能已經發送到您沒有私鑰的地址。
紙錢包的優點：
如果建立正確，則是最安全的儲存方法
自由的
無需信任第三方
紙錢包的缺點：
與大多數其他錢包解決方案相比，產生不良的紙錢包可能會帶來更嚴重的風險
安全設定極為困難
從紙錢包消費需要用戶將剩餘的錢包內容轉移到新的、完全離線的金鑰對，因為這樣做將失去任何冷儲存安全優勢
加密貨幣錢包類型（四）：腦錢包
「腦錢包」是指加密貨幣用戶將錢包詳細資料保存一段時間。由於私鑰也可以表示為 12 或 24 個單字的列表，因此這並不像聽起來那麼令人畏懼。但是，我們強烈建議您不要嘗試此方法，除非絕對需要。
腦錢包的種子短語可以使用硬體、軟體甚至用戶創建的隨機性生成。用戶可能在不同的地理位置安全地保存了錢包備份，也可能沒有。如果以後在轉移錢包內容時記憶失敗，前者可以提供一些追索權。
記住助記詞的優點和缺點是，可能完全沒有任何物理證據。
這對於抵禦物理攻擊可能非常有價值，但是，如果您忘記了該短語的一部分並且沒有其他備份存在，則會帶來災難。換個角度來看，如果您忘記了 12 個單字中的 4 個，則有超過 17 兆個潛在的解決方案——而且前提是您記住其他 8 個種子單字的確切位置。
腦錢包的優點：
沒有實體證據
自由的
在適當的情況下具有令人難以置信的力量
腦錢包的缺點：
如果不存在密鑰備份，風險非常大——除非確實需要，否則不要嘗試建立腦錢包
託管錢包與非託管錢包
到目前為止，我們主要關注非託管錢包。透過非託管，我們的意思是使用者不需要信任任何中央實體來為他們保存私鑰。
如果您的錢包軟體或硬體所做的第一件事是提示您備份私鑰或助記詞，則幾乎可以肯定您正在使用非託管錢包。相比之下，如果您的儲存解決方案從不提供私鑰，則您可能正在使用託管錢包。
使用非託管錢包，您承擔保護您的私鑰的所有責任。承擔這種公認的高水準責任的回報是能夠在不需要任何其他人許可的情況下使用加密貨幣，並且資產被扣押或封鎖的可能性要低得多。
許多頑固的加密貨幣愛好者堅持認為，非託管錢包是任何人持有加密貨幣的唯一方式。他們經常認為，由集中託管機構儲存的用戶資金池是駭客的目標，會損害用戶的財務自由。此外，當局可以向中心化實體施壓，要求其交出他們代表用戶儲存的所有數位資產。當使用非託管錢包時，以這種方式沒收就不那麼簡單了。
為了進一步減少對任何單一實體的信任，非託管錢包可以使用開源軟體，有時甚至使用硬體。開源只是意味著負責錢包功能的所有程式碼都是公開的，任何人都可以檢查。因此，開源錢包的運作方式並不存在秘密，使用者可以自行驗證其功能，而不用信任服務提供者。目前，一些交易所為用戶提供非託管錢包。例如OKX錢包，這是OKX推出的鏈上defi錢包，支援用戶的安全性，並連接各種defi協定和defi遊戲。如果你有興趣，請點擊了解如何建立 DeFi 錢包。
然而，有人可能更願意信任第三方來管理他們的投資有許多原因。
大多數交易平台（例如 OKX）代表其用戶託管數位貨幣。透過使用集中式訂單簿系統和帳戶餘額分類帳來促進加密貨幣交易，交易所可以避免向區塊鏈網路本身提交大量交易。因此，與去中心化交易所的情況不同，交易費用通常要低得多，不可能被願意支付更高交易費用的用戶搶先。
除了中心化交易所之外，還存在指定的數位資產託管服務。例如，富達數位資產公司、紐約梅隆銀行等公司提供為他們儲存客戶的加密貨幣的服務。在許多情況下，監管合規要求高淨值投資者和機構投資者使用第三方託管人，而不是承擔持有自己資產的責任。
類似的服務也適用於較小的投資者。並不是每個人都準備好完全控制自己的財務，許多人很高興知道如果他們丟失帳戶登入詳細信息，第三方可以幫助他們恢復資金。相比之下，無法存取非託管錢包詳細資訊通常意味著資金完全損失。
加密貨幣託管人的實際儲存方法通常是嚴格保密的秘密。如果攻擊者確切知道保管人採取了哪些預防措施，他們就會知道要針對哪些區域。
也就是說，大多數加密貨幣託管服務都使用熱錢包和冷錢包的某種組合來保護用戶資金。僅將日常營運所需的加密資產保存在熱錢包中，以最大程度地降低風險。
託管錢包的優點：
非常適合普通交易者
將加密貨幣安全委託給通常專門保護數位資產的公司
減少新手首次使用加密貨幣時需要承擔的責任
託管錢包的缺點：
用戶必須信任提供者的償付能力和安全性——如果所有用戶同時要求，該公司是否可以向所有用戶付款，並且其針對駭客的預防措施是否足夠？
犧牲交易自由，無須事先獲得第三方許可
代表網路犯罪分子的大型單一目標
執法部門比個人持有者更容易針對託管服務
如何選擇加密貨幣錢包
現在您已經了解了可用的不同錢包服務，您應該能夠更好地開始選擇自己的加密貨幣儲存設定。每個解決方案都針對不同等級的便利性和安全性進行了最佳化。因此，這裡介紹的方法的組合可能比任何單一方法都更適合您。
考慮採用分層方法來保護您的數位資產也是有意義的。在這方面，加密貨幣和法定儲存有一些重疊。例如，將畢生積蓄放在口袋裡的錢包裡並不是一個好主意。相反，您可能會將大部分資金存放在安全保證較高的地方，例如銀行。同時，你的實體錢包裡存放著一些紙幣，用於日常支出。
加密世界中的一個類似的例子可能是將您的長期資產保存在冷庫中，並在熱錢包中保留一小部分資金用於您更頻繁地進行的任何交易。這樣，如果攻擊者確實設法破壞了您的熱錢包的私鑰，那也不是世界末日，因為您只會損失總資產的一小部分。
同樣，那些活躍交易的人通常會使用 OKX 等平台提供的託管錢包。雖然與此相關的一些固有風險，但如果交易者在買賣之前必須將資金從非託管錢包轉移到交易平台，他們可能會錯過有利的價格。同樣，合規問題或缺乏對足夠存儲的了解可能會使託管錢包成為初學者、高淨值個人和機構等的首選方法。
最後，那些認為自己的資產面臨相當大風險的人可能會發現腦錢包的前景非常有吸引力。這種儲存數位資產的方法不應掉以輕心，因為錯誤可能代價高昂，但在絕望的情況下它非常強大。
考慮到用戶需求、能力和願望的細微差別，沒有一種加密貨幣錢包解決方案適合所有人。例如，重視安全性而非便利性的高技能個人可能會更喜歡精心製作的紙錢包。
同時，活躍的交易者可能會在交易所的託管錢包和自己的硬體錢包之間分配其持有的資產。或者，對於進行前幾筆交易的絕對初學者來說，最好使用簡單的軟體錢包，然後隨著他們對技術的適應程度的提高，將其儲存升級到更安全的選項。
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