Правила проведення транзакцій для користувачів P2P OKX

Ця політика застосовується до всіх користувачів за межами Китаю, які пройшли процедуру верифікації особи в OKX (тобто тих, у кого акаунт OKX зареєстровано не на Китай).

I. УСІ КОРИСТУВАЧІ ЗОБОВ'ЯЗАНІ ДОТРИМУВАТИСЯ ВИЗНАЧЕНИХ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ ПРИНЦИПІВ ВЕРИФІКАЦІЇ, ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ, БОРОТЬБИ З ФІНАНСУВАННЯМ ТЕРОРИЗМУ ТА ЗАКОННОСТІ.

1. Користувачі зобов’язані суворо дотримуватися політики платформи щодо збирання та верифікації інформації для акаунтів (зокрема, серед іншого, вимоги щодо проходження верифікації особи) щодо їхньої ідентифікації та акаунтів, пов’язаних із P2P-транзакціями, зокрема, серед іншого, спотових і фіатних акаунтів (далі разом — «Акаунти»). Користувачі зобов’язуються використовувати свої акаунти на P2P-платформі (далі — «Платформа») виключно особисто.

2. Платформа вживатиме всіх необхідних заходів для дотримання законодавчих і нормативно-правових вимог щодо протидії відмиванню коштів (AML) і боротьби з фінансуванням тероризму (CTF). Користувачі зобов’язані активно сприяти Платформі у виконанні цих вимог, своєчасно надаючи інформацію та/або документацію, яка від них вимагається.

3. У разі невиконання вимогу пункту (I.2.) Платформа має право негайно вимкнути всі або частину функцій Акаунта Користувача та/або призупинити чи припинити йому доступ до P2P-сервісу.

4. Користувачі відповідають за забезпечення відповідності своїх транзакцій чинному законодавству. Платформа не несе відповідальності за забезпечення законності транзакцій Користувачів.

5. Хоча Платформа не є стороною жодних P2P-транзакцій між Користувачами, вона може (але не зобов’язана) перевіряти транзакції, здійснені Користувачами. Якщо Платформа виявляє, що транзакція не відповідає вимогам чинного законодавства, вона має право вжити заходів, які вона вважає за потрібне, відповідно до чинних законодавчих і нормативно-правових вимог.

6. Кожен Користувач відповідає за дотримання вимог місцевого законодавства щодо використання Платформи у своїй юрисдикції. Крім того, Користувачі самостійно відповідають за всі аспекти оподаткування відповідно до вимог місцевого законодавства, зокрема (серед іншого) за утримання, стягнення, звітування та перерахування податків до відповідних податкових органів.

II. Загальні інструкції щодо торгівлі

1. Перш як прийняти рішення ініціювати ордер для контрагента, завжди уважно прочитайте його інструкції, правила й умови на сторінці опису заявки, щоб уникнути непотрібних суперечок між сторонами після ініціювання ордера.

2. Переконайтеся, що спосіб оплати й фіатна валюта, використані під час формування ордера, збігаються зі способом оплати й валютою, які ви вибрали під час налаштування заявки.

3. Вам не рекомендується укладати криптовалюту угоду будь-якого виду через сторонній канал, наприклад, соціальні мережі, програми для обміну повідомленнями в чаті або особисті зустрічі. Платформа не несе й не може нести відповідальність за втрату активів або збитки через транзакції, які користувачі виконують або ініціюють за межами Платформи. Платформа встановлює правила здійснення транзакцій між продавцем і покупцем виключно для підтримання якісного користувацького досвіду на Платформі. Платформа не виступає стороною P2P-транзакцій.

4. Користувачі повинні утримуватися від вживання нецензурних та образливих висловлювань під час використання Платформи. Це стосується, поміж іншого, інструментів для обміну повідомленнями з іншими користувачами, чату служби підтримки клієнтів, а також розділу коментарів до ордерів.

5. Обидва контрагенти повинні оплачувати додаткові транзакційні витрати, пов'язані з фіатними переказами, наприклад, комісію за транзакцію, яку вимагає постачальник платіжних послуг, якщо одна зі сторін прямо не погодилася оплатити додаткові транзакційні витрати до укладання угоди. Таким чином відправлена сума повинна включати транзакційні витрати (наприклад, якщо загальна сума ордера становить 10 000 USD, а постачальник платіжних послуг додатково стягує 5 USD, покупцю необхідно сплатити 10 005 USD, а не 10 000 USD).

III. Інструкція для покупця

1. Ви повинні вибрати спосіб оплати, який підтримує продавець, і переказати суму у фіатній валюті, вказану на сторінці ордера, у встановлений продавцем строк. Щоб позначити ордер як оплачений, після здійснення оплати натисніть «Платіж виконано».

2. Оплату необхідно здійснювати від імені власника рахунку, який збігається з вашим зареєстрованим іменем на OKX (ім'я повинно повністю збігатися з вашим підтвердженим іменем на OKX). Платформа не передбачає можливості оплати без підтвердженого реального імені. Якщо оплату було здійснено не під підтвердженим справжнім іменем користувача, його P2P-функції буде призупинено щонайменше на 15 днів.

3. Не натискайте кнопку «Платіж виконано» до його здійснення або завершення. Якщо ви натиснете кнопку «Платіж виконано» ще до його здійснення або завершення, дію вашого Акаунта може бути призупинено.

4. Якщо продавець віддає перевагу таким способам оплати, як «миттєва оплата» або «швидка оплата», не дозволяється використовувати інші способи оплати, такі як міжнародний переказ, без попередньої згоди Продавця.

5. Якщо ви здійснили платіж і натиснули кнопку «Платіж виконано», але продавець не передав вам відповідні Цифрові активи (далі — «Поставка») в зазначені строки, вам спочатку слід поспілкуватися з продавцем у чаті. Після того, як ви упевнилися в дотриманні правил Платформи та правильно виконали встановлені нею процедури (у тому числі, поміж іншого, щодо надання відповідних юридичних підтверджень, що відповідають вимогам платформи), але продавець не відповідає, ви можете подати апеляцію на продавця.

6. На прохання Користувача команда P2P може допомогти зі скаргою за правилами розгляду апеляцій. Однак Платформа не виступає стороною P2P-транзакцій. Тому Платформа не зобов'язана втручатися в суперечки між Користувачами, які здійснюють P2P-транзакції. Зверніть увагу, що OKX і Платформа цим залишають за собою право остаточного тлумачення та прийняття рішень у процесі розгляду випадків апеляції. OKX і Платформа можуть залежно від обставин і на власний розсуд повторно відкрити апеляцію.

7. У разі виявлення порушень Інструкцій для покупця Платформа має право, відповідно до цієї Політики, Умов, відповідних законів і нормативно-правових актів або на власний розсуд вживати заходів, які вона вважає за потрібне, у тому числі, поміж іншого, заморозити Акаунт порушника або деактивувати будь-яких функції акаунта на торговій платформі OKX та/або Платформі.

8. Під час розміщення заявки інструкції для покупців в Умовах угоди не повинні суперечити правилам цієї Політики щодо транзакцій користувачів (ціна, комісії, зауваження тощо).

IV. Інструкція для продавця

1. Ім'я власника рахунку, на який ви приймаєте платежі, має збігатися з вашим зареєстрованим іменем на OKX (ім'я має повністю збігатися з підтвердженим іменем у вашому акаунті OKX).

2. Після підтвердження отримання повної оплати покупцем продавець повинен завершити ордер (передати криптовалюту покупцю) протягом 15 хвилин.

3. Якщо інше не вказано Платформою, ніхто не повинен просити працівників служби підтримки клієнтів скасувати ордер без згоди покупця.

4. Ціни за встановленими ордерами між продавцем і покупцем вважаються остаточними й обговоренню не підлягають.

5. Ви можете приймати фіатні платежі лише у валюті й лише способом оплати, зазначеними в ордері.

6. Якщо у вас з'явилися невиконані ордери або суперечки з покупцем, переконайтеся, що з вами можна зв'язатися за номером мобільного телефону або електронною поштою, яку ви зареєстрували на Платформі.

7. Якщо постачальник платіжних послуг стягує додаткові комісії, продавець повинен надати підтвердження транзакції з чітким зазначенням вирахуваної суми.

8. Під час розміщення заявки інструкції для продавців в Умовах угоди не повинні суперечити правилам цієї Політики щодо транзакцій користувачів (ціна, комісії, зауваження тощо).

9. У разі виявлення порушень наведених Інструкцій для продавця Платформа має право, відповідно до цієї Політики, Умов, відповідних законів і нормативно-правових актів або на власний розсуд вживати заходів, які вона вважає за потрібне, у тому числі, поміж іншого, заморозити Акаунт порушника або деактивувати будь-яких функції акаунта на торговій платформі OKX.

V. Попередження про ризики й відмова від відповідальності

Жодна інформація, наведена в цьому документі, не є і не може вважатися інвестиційною консультацією або рекомендацію щодо використання продуктів або об'єктів інвестування. Цифрові активи, у тому числі стейблкоїни й NFT пов’язані з ринковою волатильністю, високим ступенем ризику, можуть знизитись у ціні й навіть повністю знецінитися. Цифрові активи не застраховані від потенційних збитків. Попередні прибутки не свідчать про можливість отримання прибутків у майбутньому. OKX не надає рекомендацій щодо інвестицій або активів. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і OKX не несе відповідальності за потенційні збитки. Показники діяльності в минулому не гарантують повторення цих результатів у майбутньому.

Перед інвестуванням ретельно обміркуйте, чи підходить вам торгівля або володіння цифровими активами чи здійснення P2P-транзакцій з урахуванням вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Ви не повинні вказувати персональну інформацію (наприклад, номер телефону, соціальні мережі, месенджери тощо) під час торгівлі або в автоматичних відповідях. Ваш псевдонім не повинен містити слово «OKX», назви місцевих банків і платіжних систем, персональну інформацію чи інші чутливі фрази.

OKX та її афілійовані особи не є сторонами P2P-транзакцій, не надають гарантій або запевнень і не беруть зобов'язань щодо будь-якої P2P-транзакції, а також не несуть відповідальності за втрати, збитки чи інші наслідки, що виникають прямо чи опосередковано внаслідок вашої участі в P2P-транзакції. OKX та її афілійована особа не мають ані права, ані зобов'язання розв'язувати суперечки, що виникають у зв'язку з такими транзакціями. Способи оплати на OKX P2P відображаються як способи проведення фіатних транзакцій між користувачами. OKX не встановлює ділових відносин жодного виду з операторами способів оплати, перелічених на нашій P2P-платформі.

По детальну консультацію зверніться до фахівця з юридичних/податкових/інвестиційних питань. Цей документ не слід розглядати як фінансову пораду. Щоб дізнатися більше, див. Умови використання OKX і Попередження про ризики.

VI. Аномальна торгова активність та заходи з її контролю

Ви погоджуєтеся з тим, що Платформа не несе відповідальності за збитки, які ви зазнаєте в результаті P2P-транзакцій або використання сервісів за цією Політикою з інших причин, ніж груба недбалість або шахрайство з боку Платформи. Платформа не несе відповідальності за збитки, спричинені такими факторами як, зокрема, поміж іншого, дії третіх сторін, хакерські атаки, відключення електроенергії або технічні збої.

Платформа має право цілковито на власний розсуд обмежити, призупинити або припинити дію вашого Акаунта або доступу до сервісів негайно, без попередження й на встановлений Платформою період, якщо:

• ми маємо підстави підозрювати, що ви порушили вимоги цієї Політики або можете діяти з їх порушенням;

• ми виявляємо, що ви торгуєте на P2P під кількома акаунтами;

• ми вважаємо за необхідне захистити інших наших користувачів;

• ми встановлюємо, що ви використовуєте нашу Платформу у спосіб, який може негативно вплинути на інших користувачів або перешкодити їм у користуванні нашими Сервісами;

• буде виявлено, що в процесі взаємодії з іншими користувачами ви вживали нецензурну лексику на адресу контрагента, ображали, вимагали, переслідували, погрожували або іншим чином порушували або намагалися порушити законні права (такі, зокрема, як право на недоторканність приватного життя, публічність, інтелектуальну власність тощо) інших користувачів, а також збирали персональну інформацію, яка згодом була передана іншим особам.

Якщо ми реалізуємо своє право обмежити або відмовити вам у доступі до Сервісів, ми не несемо відповідальності за наслідки обмеження або відмови в доступі до Сервісів, в тому числі за затримки, збитки або незручності, які можуть виникнути.

Ви визнаєте, що наше рішення вжити певних заходів, у тому числі обмеження доступу, призупинення або закриття вашого Акаунта або гаманця, може ґрунтуватися на конфіденційних критеріях, які є важливими для наших протоколів контролю ризиків і безпеки. Компанія OKX не зобов'язана надавати вам детальну інформацію про свої процедури у сфері контролю ризиків і безпеки.

Ми скасуємо рішення про призупинення якомога швидше, щойно підстави для нього буде усунено. Однак ми не зобов'язані повідомляти вас про час скасування такого рішення про призупинення.