Що мені робити, якщо C2C торгівля призводить до замороження мого стороннього платіжного акаунта/банківського рахунку?

Причини, через які ваш сторонній платіжний акаунт/банківська картка може бути замороженим

Коли покупець здійснив оплату, але продавець не отримав кошти, це може бути пов’язано з однією або кількома з наступних причин (включно, але не обмежуючись ними):

Причина 1: покупець включив конфіденційну інформацію в примітку до платежу, через що акаунт продавця для оплати/банківська картка активували контроль ризиків.

Рішення: якщо покупці включають чутливі слова в примітці до платежу, це може спричинити тригер контролю ризиків на акаунті/банківській картці отримувача платежу та вплинути на завершення транзакції:

• Якщо кошти були повернені: Рекомендуємо покупцю використати інший акаунт оплати з реальним ім’ям

  банківську картку на своє ім’я, щоб знову здійснити платіж, і уникайте включення будь-якої конфіденційної інформації.

• Якщо кошти не були повернені: Будь ласка, зв'яжіться з відповідною платформою отримувача, щоб перевірити можливість повернення.

Причина 2: затримка розрахунку Alipay

Рішення: у деяких випадках Alipay може затримувати надходження коштів через заходи контролю ризиків, але це не призведе до втрати коштів:

• Ордер у процесі: Ми рекомендуємо, щоб продавець міг зв’язатися з покупцем для узгодження повернення коштів та скасування ордера.

• Ордер виконано: Рекомендуємо терпляче чекати, поки кошти будуть автоматично зараховані.

Причина 3: кошти заморожені після того, як продавець отримав оплату

Вирішення: коли кошти заморожені стороннім платіжним каналом (наприклад, Alipay), можуть виникнути такі ситуації:

• Сторінка показує відкладений розрахунок: Будь ласка, зачекайте, поки система автоматично виконає розрахунок коштів. Після розрахунку кошти будуть розморожені та доступні для використання.

• Функції акаунта заморожені: Рекомендуємо якнайшвидше звернутися до служби підтримки Alipay, щоб з'ясувати причину замороження та процес розмороження, а також активно співпрацювати для вирішення проблеми.

Причина 4: акаунт для платежів/банківська картка заморожені за рішенням суду (замороження поліцією/судом)

Це зазвичай трапляється, коли йдеться про кошти, пов’язані з ризиком — органи влади відстежують шлях переказу позначених коштів і заморожують усі банківські рахунки вздовж цього ланцюга. Наприклад, якщо кошти жертви були надіслані на Рахунок A, який потім переказав їх на Рахунок B, далі на C, а потім на D, E та F, усі рахунки в цьому ланцюгу можуть бути заморожені, навіть якщо B, C, D, E та F могли не знати про походження цих коштів.

Судові арешти поділяються на дві категорії:

1. Тимчасове замороження поліцією (36–72 години)

Рішення: у більшості випадків вам достатньо довести, що ваш акаунт не був безпосереднім отримувачем позначених коштів. Терпляче чекайте — замороження буде знято автоматично після його закінчення.

1. Судове замороження (від 6 місяців до 1 року, з можливістю продовження до закриття або зняття справи)

Рішення: зверніться до відповідних судових органів, щоб дізнатися про процес розмороження. Якщо потрібні підтверджувальні документи, попросіть їх надати посвідчення поліцейського, рішення про порушення справи та повідомлення про збір доказів (приймаються фотографії або скан-копії). Надішліть їх на evidence@okx.com. Призначений співробітник команди буде відстежувати вашу справу та повністю співпрацювати з органами влади.

Мій сторонній платіжний акаунт заморожений, і мені потрібна допомога контрагента, щоб його розморозити. Що мені робити?

Якщо ваш платіжний акаунт заморожений і вам потрібна співпраця контрагента для вирішення проблеми, рекомендуємо виконати такі кроки:

1. Спочатку зв'яжіться зі службою підтримки вашого банку, щоб з'ясувати причину замороження та кроки, необхідні для розблокування вашого акаунта.

2. Зверніть увагу, що платформи Alipay, WeChat Pay та банківські платіжні системи кожна має власні незалежні системи контролю ризиків. Коли система виявляє потенційний ризик, вона активує попередження про ризик — і результати можуть відрізнятися у різних користувачів. Якщо замороження було спричинене платіжним акаунтом контрагента, це також може бути пов’язано з вашим власним акаунтом для отримання коштів. Якщо ви впевнені, що з вашим акаунтом немає проблем, будь ласка, продовжуйте звичайні операції.

3. Якщо проблему не вдається вирішити безпосередньо, будь ласка, подайте апеляцію, щоб спеціаліст платформи міг розглянути ваш випадок.

Що робити, якщо мій ордер скасовано через заморожений платіжний акаунт або банківську картку?

Будь ласка, ознайомтеся з цією статтею, щоб дізнатися, як подати апеляцію: Як подати апеляцію під час використання P2P–торгівлі?

Чи може OKX допомогти, якщо мій платіжний акаунт заморожений або банківська картка?

OKX не має повноважень розблокувати ваш платіжний акаунт або банківську картку, оскільки ними керують ваш банк, Alipay або судові органи. Проте OKX може допомогти з будь-якими спорами щодо ордерів C2C, пов’язаними з блокуванням. Щодо самого блокування, будь ласка, звертайтеся безпосередньо до вашого банку, служби підтримки Alipay або відповідних органів.

Як я можу запобігти замороженню свого платіжного акаунта/банківської картки?

• Не додавайте жодних нотаток або зауважень під час переказів.

• Уникайте використання вашої звичайної банківської картки або зарплатної картки — замороження може порушити ваші щоденні фінанси.

• Намагайтеся уникати великих переказів пізно вночі, частих транзакцій з кількома сторонами та залишення балансу банківської картки нульовим протягом тривалого часу.

• Оскільки кошти не проходять через платформу, ми рекомендуємо встановлювати суворіші вимоги до контрагентів при розміщенні оголошень, щоб зменшити ризик контакту ваших коштів із незаконними грошима. Крім того, завжди вимагайте від іншої сторони використовувати акаунт із підтвердженням реального імені під час здійснення платежів.